兗州農行營業室積極推進對公賬戶反洗錢核實工作

為貫徹落實人民銀行反洗錢管理規定的總體要求，自2019年以來，兗州農行營業室結合新政實施契機，在原有基礎上進一步最佳化企業客戶開戶服務，加強開戶管理,有效識別、核驗客戶身份,雖然營銷對公賬戶是旺季營銷的主要工作之一，但是合規也是為業務保駕護航的法寶，因此更要做到合規經營，切實做好源頭風險防控。

一、重新梳理客戶身份識別管理要求。該行對新開戶、存量對公客戶身份識別方法及留存資料進行規範,對需重新識別的客戶型別及重新識別的措施進行明確,對賬戶年檢制度執行進行強調。

二、開展對公客戶身份識別自查。該行組織轄內各網點定期開展自查,對於證明檔案失效,網點運營主管提取前臺報表,對本網點證件失效賬戶進行梳理,按時完成賬戶資料更新工作。對可疑賬戶採取電話，上門核實的方式，對有確定有問題的賬戶進行掛失止付。

三、實地核實防控風險。為了避免對公客戶為“皮包公司”，尤其對於主動來網點開立對公賬戶的客戶，我們採取實地核實的方法。先由客戶經理對經營場所實地核實再進行開立。對於經營場所較遠而又在農行開立過賬戶的客戶，我們還可以採取尋求兄弟行幫助詢問經營情況是否真實相符，這樣即可減少資源又可以切實的做好了解你的客戶。

四、強化賬戶風險監測分析，加強企業銀行賬戶業務的全流程監控與管理。一是重點監測賬戶異常增長情況、排查清理多頭開戶的情況；二是加強對企業銀行結算賬戶業務的事前事中事後管理，清理不合規賬戶，切實落實防範賬戶違規風險；三是對轄內支行網點開展監督檢查的準備工作，將賬戶管理質量納入專業考核，並對相關問題按員工違規行為處理規定追究責任。（朱巖）