仿冒銀行“權行普惠”與央企有沒有關係？關鍵人物浮出水面

　　每經記者 易望奇 張禕 易啟江    每經編輯 易啟江

　　赫然出現在多個城市的眾多仿冒銀行“權行普惠”，到底是誰在掌控？鉅額資金又流向何方？

　　查閱“權行”的各種資料，其官宣成立最早的公司顯示為權行實業（深圳）有限公司，這家公司就是整個權行最早的種子，但這家公司已於2020年9月28日登出。不過，在存續期間，其控股公司股權也經歷了多次變更。

　　權行實業（深圳）有限公司的各層控股公司雖然經歷了錯綜複雜的變化，但《每日經濟新聞》記者運用啟信寶、工商公示資訊等進行梳理後，發現了一個清晰的脈絡……

　　關鍵人物：股權關係紛繁複雜，關鍵人物浮出水面 

　　記者在調查中發現：

　　1、權行實業（深圳）有限公司的成立時間是2019年7月26日，發起人是自然人羅忠強和中鐵華都實業有限公司（以下簡稱“中鐵華都”）。

　　2、在權行實業（深圳）有限公司成立的2019年7月26日這個日期前後，中鐵華都的控股公司為中民華翰實業有限公司（以下簡稱“中民華翰”），而中民華翰控制中鐵華都的時間為2018年8月14日至2019年9月8日。這一時間段內，控制中民華翰的是中安宏信建設發展有限公司（以下簡稱“中安宏信建設”）。

　　3、再向上穿透，2019年7月26日，即權行實業（深圳）有限公司成立時，中安宏信建設由中安宏信科技發展有限公司（以下簡稱“中安宏信科技”）控制。在此期間，北京海容聯合資本管理有限公司（以下簡稱“北京海容資管”）透過中商亞信投資管理有限公司（現已更名為“北京亞昕科技有限公司”）100%持股中安宏信科技。與此同時，持有北京海容資管100%股權的股東，也正是中安宏信科技。這也意味著，僅從工商資訊來看，中安宏信科技與北京海容資管是互相控股的關係，相當於是中安宏信科技自己控制了自己。

　　4、值得注意的是，在2018年4月9日至2019年2月1日，北京海容資管背後的股東為3名自然人：張殿龍、談心、謝寒星，中民華翰進入中鐵華都恰好處在這段時間。不過，就在中鐵華都發起設立權行實業（深圳）有限公司前半年，上述3名自然人悄然退出了北京海容資管，將手中股權交給了中安宏信科技。

　　權行最早的這個“種子公司”，張殿龍、談心、謝寒星三個神秘自然人退出後，中安宏信科技這家公司，構建了母子公司互為100%持股的奇特股權結構，正因為這個奇特的股權結構，讓2019年7月26日的時點上，究竟是誰播種了權行的“種子公司”成了無頭案。

　　此外，每經記者還注意到另一個重要資訊：2019年7月26日，“種子公司”成立時，自然人羅忠強是發起人股東之一，在權行普惠系的搭建上有至關重要的作用；2019年12月30日，羅忠強退出股東名單，而接手其股權的是“重慶權行欣企業管理諮詢有限公司”，該公司的法定代表人為自然人周英。每經記者在實地調查中發現，周英是運營“權行普惠”的“前臺掌櫃”，直接對外宣傳和攬客，包括運營部分公司。

　　後面的調查中，羅忠強和周英的名字還會反覆出現。

　　權行體系的公司很多，股權關係錯綜複雜，順著資金流動的方向，每經記者調查中獲取到的當事人銀行資金流水，以及當事人與“權行”簽署的協議等，發現權行體系完成獲利鏈條上最重要的3家公司：

　　首先是收取10%服務費的合同簽署方——權行普惠企業運營管理有限公司；

　　其次是20%~50%履約保證金的監管方——中民普惠社群服務有限公司；

　　最後是負責代償以及最終享有履約保證金的機構——深圳益順資產管理有限公司。

　　這3家公司究竟是由何人所掌控？下面我們逐一來追根溯源。

　　每經記者透過分析其眾多關聯公司的工商資料後發現，實際掌控“權行普惠”的運營公司為權行普惠企業運營管理有限公司（收取“解債”服務費），成立於2019年9月24日，法定代表人為周英。

　　權行普惠運營公司並無任何金融資質，連商務資訊諮詢也被限定了“不含投資諮詢”。

　　權行普惠企業運營管理有限公司的控股股東則經歷了多輪變更：

　　由工商變更記錄可以看出，權行普惠企業運營管理有限公司在不同階段由不同的人控股。

　　階段1：2019年9月24日成立-2019年11月1日，由自然人羅忠強控股；

　　階段2：2019年11月1日-2020年1月2日，由中建投資產管理集團有限公司控股；

　　階段3：2020年1月2日-2020年6月5日，先後由自然人羅忠強控股、周英控制的重慶權行欣企業管理諮詢有限公司控股；

　　階段4：2020年6月5日起，由中建投創（成都）實業有限公司（以下簡稱“中建投創”）持股60%，吉林省天雲清算服務有限公司（以下簡稱“吉林天雲清算”）持股30%，權行普惠實業股份有限公司（以下簡稱“權行普惠實業”）持股10%。

　　每經記者發現，權行普惠運營公司目前股權結構中，控股股東是持股60%的中建投創，中建投創的控股股東為兵興恆泰（北京）科技有限公司，而兵興恆泰的股東，也經歷了紛繁複雜的變更。

　　權行普惠運營公司的第二大股東吉林天雲清算則由周英透過重慶權行欣企業管理諮詢有限公司實際控制。值得注意的是，據前述一維權人士介紹，其是接到周英邀約電話後與“權行普惠”方面簽約並支付了相應費用。此外，周英還有一重身份——權行普惠實業的監事。

　　負責收取履約保證金的公司為中民普惠社群服務有限公司，成立時間為2019年4月2日。該公司的財務負責人及前任法定代表人均為鄧剛。

　　其經營範圍中也無任何金融業務。

　　值得注意的是，中民普惠的控股股東和法定代表人也經歷了多輪變更。

　　從中民普惠工商變更記錄可以看出，在不同階段，實控人也不同。

　　階段1：2019年12月9日~2020年9月8日，向上穿透後，實控人為中國藍田總公司；

　　階段2：2020年9月8日後，實控人變為了自己的全資子公司中民鈺錦低碳科技有限公司。此公司目前既是中民普惠的全資控股母公司，同時也是中民普惠的全資子公司，兩家公司互為母公司。

　　A公司持有B公司100%股權，B公司同時持有A公司100%股權，這種神奇的母子公司相互100%持股的現象再次出現！

　　今年1月15日，中民普惠已被市場監管部門列入經營異常名錄，原因是透過登記的住所或者經營場所無法聯絡。

　　中核恆基向上穿透兩層後，控股股東為央企中國藍田總公司。中國藍田總公司曾分別於2019年11月15日因“企業資訊隱瞞真實情況、弄虛作假”、2020年6月16日因“透過登記的住所或者經營場所無法聯絡”，兩次被北京市市場監管局列入經營異常名錄。

　　負責代償債務、最終獲得當事人交納的履約保證金的深圳益順資產管理有限公司，其實控人在去年4月29日發生變更後，使益順資管成為了中民普惠孫公司的孫公司。但在去年11月23日，益順資產實控人再次發生變更，從而使其與中民普惠脫離間接從屬關係。

　　從上述工商資料分析中可以看出，“權行普惠”解債業務中有三名關鍵人物身影浮動：羅忠強、周英、鄧剛。

　　羅忠強：和周英先後為權行普惠運營公司法定代表人，羅忠強一度對權行普惠運營公司持股90%，而其目前仍為該公司工商登記聯絡員。此外，中民普惠現在的財務負責人也是羅忠強；權行普惠實業董事名單中也有羅忠強。

　　周英：目前為權行普惠運營公司法定代表人；對權行普惠運營公司持有30%股權的吉林天雲清算，也為周英實控。同時，在“解債”展業中，周英曾直接邀請債主到重慶參加培訓。權行普惠實業監事中也有周英。

　　鄧剛：曾為中民普惠社群服務有限公司法定代表人，目前是權行普惠實業的自然人股東。

　　權行普惠實業股份有限公司的控股股東中鐵華都實業有限公司，其法定代表人，則先後從鄧剛變更為羅忠強，再變更為目前的楊志敏。

　　除了上述三名關鍵人物外，按“權行普惠官方”這個微信公眾號所宣傳，“權行普惠”的董事長是龔奎。

　　實地探訪：“權行普惠”註冊地“查無此人” 

　　每經記者於2020年11月中旬來到“權行普惠”宣傳的總部所在大樓實地走訪時，由於通往其辦公樓層的門緊鎖，需要刷卡，記者未能進入。

　　每經記者以維權人身份致電重慶市江北區金融辦瞭解情況。工作人員在電話中告知，江北區金融辦早就驅逐了該公司。

　　此外，每經記者又探訪了權行普惠實業以及權行普惠運營公司的註冊地，均未發現其蹤影。

　　那麼，“權行普惠”核心經營團隊到底去了哪裡？

　　每經記者撥打“權行普惠”公眾號公佈的官方電話，問是不是“權行普惠”，接電話的人否認後結束通話了電話。不久後，記者撥打同一電話問是哪裡，接線人員說是“中民壹號（音）”，但也隨即結束通話了電話。

　　不過，在眾多客戶不斷維權之後，終於拿到了權行普惠企業運營管理有限公司於今年1月10日出的一個清退方案。

　　根據這個清退方案，如果交錢的人選擇現金清退，則分4次平均清退，3個月支付一次，也就是要用一年時間才能清退完所交給“權行”的資金。

　　而按照當初簽署的協議，如果益順資管沒能如期兌付，中民普惠應在益順資管違約之日起20個工作日內將履約保證金、誠意金直接劃轉給債權人。

　　如今已過去了若干個20日，才獲得這份清退方案，至於何時能得到執行，也還是個未知數。

　　此外，清退方案顯示，除了現金清退，客戶還可選擇債轉股、推薦至其他機構、一次性房產清退等。