正值三八女神節，陸金所基金銷售有限公司（下稱“陸金所基金”）釋出《女性基金投資大發現》：在過去的2021年，陸金所基金平臺上女性投資者的正收益率高於男性，且這一現象在市場劇烈波動時更為突出。在市場風格劇烈波動的2021年一季度，女性投資者的月平均正收益率達到71.32%，遠高於男性基民的58.93%。
隨著金融市場的發展及金融知識的普及，投資者對參與定投及購買投顧組合類產品的興趣顯著提升。報告顯示，陸金所基金平臺上越來越多的投資者開始嘗試投顧類產品，在購買投顧產品的基民中，近三成基民購買的投顧產品佔其整體倉位的比例超過20%。此外，2021年，在陸金所基金平臺上參與定投的使用者數大幅增長，其中女性投資者參與定投的比例較上年增長15.15%，男性投資者增長10.68%。
男基民平均收益率高，但女基民更容易獲得正收益
陸金所基金平臺數據顯示，從平均收益率這個指標上看，無論在2020年還是2021年，男性投資者均高於女性。不過男女投資者平均收益率的差距正在縮小：2020年時，陸金所基金平臺上男基民的平均收益率較女基民高出3.1%，而在2021年，這個差距僅有0.2%。
雖然男基民平均收益率高，但在2021年，女性投資者的正收益率高於男性，且這一現象在市場劇烈波動時更為突出。2021年一季度，股市經歷了一輪過山車行情，春節前還延續過去兩年牛市勢頭，春節後卻快速逆轉，持續了近一個月的急跌，跌幅超300點。而在這個時段，陸金所基金平臺上的女性投資者的月均正收益率達到71.32%，遠遠高於男性投資者的58.93%。
這一現象可能和男女投資者的風險偏好相關。陸金所基金平臺數據顯示，男性投資者對中高風險基金產品的接受度更高，在陸金所基金平臺投資了中高風險基金產品的男性投資者人數佔全體男基民的比例達到20.12%，比女性投資者高出近3%。
參與定投的男女投資者數量激增
近幾年，各家公募機構及三方基金都在積極推廣定投產品和策略。此次報告也顯示，越來越多的投資者選擇基金定投。2021年在非貨幣基金領域，陸金所基金平臺上男女投資者參與定投的比例都在激增，參與定投的人數佔比均超過20%。其中女性的增速更快。2021年女性投資者參與定投的比例較上年增長15.15%，男性投資者增長10.68%。
一般來說，定投被認為是一種可以平滑市場波動的有效方式，2021年陸金所基金平臺上參與定投使用者的平均持倉收益率是整體使用者的1.4倍。從定投的偏好來看，2021年，陸金所基金平臺上男女基民參與定投的平均次數基本相同，但在平均單次投資金額上看，男基民的平均單次定投金額為609.24元，顯著高於女基民的538.81元。
三成投顧體驗者持有投顧產品的比例超過20%
隨著公募投資市場的火爆，基金投顧業務也進入到百花齊放的新階段，目前市場已有60家機構獲得基金投顧試點資格。陸金所基金平臺數據顯示，越來越多的投資者開始嘗試投顧產品，在陸金所基金平臺購買投顧產品的基民中，近三成基民購買的投顧產品佔其整體倉位的比例超過20%。
在專業人士看來，因為持倉波動小、正收益體驗高，投顧產品的發展前景備受業內看好。陸基金相關負責人表示，對於一般基金投資者來說，分散投資的難度相對較大，而且很多時候不當的基金投資行為也影響基金收益轉化為投資者收益，“但是基金投顧產品可以透過專業人士專業管理幫投資者分散風險，提升投資者和服務機構利益的一致性，直面基金賺錢基民不賺錢的行業痛點，這也是為什麼目前整個行業都對投顧業務充滿期待”。
上述陸金所基金相關負責人表示，從目前來看，國家逐步出臺多項穩增長政策，市場流動性也正在逐步完善，這也會給投資者更好的投資環境。此外也建議投資者透過拉長投資時間以及分散配置的方式平滑風險，獲得更理想的收益，“對投資者來說，一味追求最高收益有時候並不是最優的選擇，瞭解自己的風險偏好，並據此挑選最適合自己的產品，最適合自己的投資方式才是最好的。