財聯社（上海，記者 王可）訊，自中證協4月2日啟動賬戶管理最佳化試點評估，推動建立綜合客戶賬戶以來，在多家第三方供應商的積極配合下，已有券商準備就緒，正等待4月12日起的試點申報。
根據通知檔案，此次試點評估共有五大模組，分別包括綜合賬戶體系、客戶同名賬戶資金劃轉、合規風控管理、資訊系統建設和試點資訊報送。同時又細分為22個評估專案和48個評估要點，可謂細緻繁多。
據財聯社記者瞭解，試點通知釋出後，具有試點資格的15家頭部券商均已行動，除依賴自身技術團隊外，還尋求第三方供應商服務，頭部券商往往與多家第三方服務商合作，每家供應商也有自己的服務範圍。截至目前，部分券商已經準備就緒。
金證股份稱，公司目前已完成各項技術改造工作，涉及改造系統有賬戶系統、資金系統、各業務系統（交易、兩融、期權）及外圍終端等系統。
中證協釋出通知後，金證股份立即成立專項小組來保障及配合券商開展該業務，提供完整的技術方案協助券商進行試點申報，安排技術人員進行系統的搭建等。首批試點券商中，金證股份服務其中9家券商。目前中泰證券已完成技術上線就緒工作，安信證券、中金公司、中信建投、平安證券已完成系統搭建；另有國信證券、光大證券、申萬宏源、銀河證券正在推進實施。
恆生電子表示，目前首批15家試點券商均與恆生電子有合作，公司針對同構櫃檯客戶提供最便捷快速的解決方案，針對異構櫃檯客戶也有完整的解決方案可以實施。
思迪資訊稱，首批試點券商中思迪資訊服務的有12家，除了提供產品服務外也支援定製化的服務。相比恆生電子、金證股份、頂點軟體等提供櫃檯服務，思迪資訊主要是配合做開戶、業務辦理系統的前端改造和流程適配。目前還在方案階段，券商方案上報後，等監管反饋後再做進一點安排。
賬戶管理功能最佳化試點推出後，將有哪些業務放開推出，行業同樣拭目以待。
第三方供應商積極行動
4月2日，中國證券業協會發布《關於開展證券公司賬戶管理功能最佳化試點評估的通知》，並啟動賬戶管理功能最佳化試點評估工作，旨在從建立綜合客戶賬戶、支援同名劃轉、分類賬戶管理三個方面最佳化現有賬戶管理模式。
根據通知檔案，此次試點評估共有五大模組，分別包括綜合賬戶體系、客戶同名賬戶資金劃轉、合規風控管理、資訊系統建設和試點資訊報送；又細分為22個評估專案和48個評估要點，可謂細緻繁多。
據財聯社記者瞭解，試點通知釋出後，具有試點資格的各大券商積極行動。依賴自身技術團隊、尋求第三方供應商服務等方式，部分頭部券商已經準備就緒，並將於同日規定的上報日期4月12日起向中證協上報試點方案。
金證股份準備充分，公司早已啟動該項工作，目前已完成各項技術改造工作，涉及改造系統有賬戶系統、資金系統、各業務系統（交易、兩融、期權）及外圍終端等系統。
在中證協釋出通知後，金證股份立即成立了專項小組來保障及配合券商開展該業務，提供完整的技術方案協助券商進行試點申報，安排技術人員進行系統的搭建等。
金證股份表示，在首批試點券商中，公司服務其中9家券商。目前中泰證券已完成技術上線就緒工作，安信證券、中金公司、中信建投、平安證券已完成系統搭建；另有國信證券、光大證券、申萬宏源、銀河證券正在推進實施。在業務推進過程中，金證股份也會結合通知的要求來滿足客戶個性化的需求。
恆生電子表示，通知發放後組織各方業務專家對發文進行分析和解讀，根據目前券商系統建設情況設計系統支援方案，保證客戶能夠第一時間以最小的代價完成此次方案申報與展業支援。
恆生電子稱，目前首批15家試點券商均與恆生電子有合作，公司針對同構櫃檯客戶提供最便捷快速的解決方案，針對異構櫃檯客戶也有完整的解決方案可以實施。
思迪資訊稱，頭部券商與多家第三方服務商合作，中證協試點通知釋出後，公司跟一些頭部券商保持著密切的溝通，具有試點資格的券商均在積極準備方案中。目前來看，準備工作主要涉及到賬戶和櫃檯的改造，思迪資訊主要是配合做開戶、業務辦理系統的前端改造和流程適配。首批試點券商中思迪資訊服務的有12家，除了提供產品服務外也支援定製化的服務。
有助提升優質券商財富管理業務
根據中證協4月2日釋出的試點評估通知，申請試點的公司應滿足以下要求，一是近一年證券公司分類評價在A類AA級；二是最近一年未因重大違法違規受到證監會行政處罰或者被採取重大監管措施；三是最近12個月各項風控指標持續符合監管規定；四是具備健全的業務流程和操作規範；五是最近一年未發生重大資訊保安事件、資訊科技投入排名位於行業前20。
證監會2020年8月公佈的最新證券公司分類結果顯示，15家AA級券商分別是安信證券、光大證券、國金證券、國泰君安、國信證券、海通證券、華泰證券、平安證券、申萬宏源、銀河證券、招商證券、中金公司、中泰證券、中信建投、中信證券。
中證協表示，賬戶管理功能最佳化試點將進一步最佳化證券公司賬戶管理體系，切實提高現有賬戶模式的便利性，更好滿足客戶財富管理需求，推動證券行業形成以客戶為中心的業務體系，提升客戶服務能力和質量，落實全面深化資本市場改革的有關要求。
中證協要求，證券公司應按照“堅守客戶資金安全底線、最佳化事中管控方式、提升客戶服務效率”的思路，從建立綜合客戶賬戶、支援同名劃轉、分類賬戶管理三個方面最佳化現有賬戶管理模式，提升客戶服務功能。
建立綜合客戶賬戶，即建立基於客戶統一身份識別的綜合客戶賬戶，將同一客戶名下的資金賬戶、證券賬戶進行關聯管理，支援客戶一鍵查詢資金、證券等資產情況。
支援同名賬戶劃轉，即支援客戶透過簽約方式開通同名資金賬戶劃轉功能，允許同一客戶不同資金賬戶間進行資金歸集調整。
允許分類賬戶管理，即支援客戶根據自身需要，在綜合賬戶體系下設定分類管理資金子賬戶，證券公司結合客戶需求提供針對性的交易服務。
華泰證券沈娟團隊4月5日釋出的研報認為，經營穩健、資訊科技投入高的大型券商優勢顯著，或有望優先獲得試點資格、構築領跑優勢。賬戶體系是券商最基本的基礎設施，行業業務多元化需要對現有的賬戶管理制度進行整合和最佳化。
沈娟團隊認為，賬戶管理功能最佳化試點將切實提高現有賬戶模式的便利性，推動形成以客戶為中心的業務體系，對客戶服務體驗的提升也將助力試點券商提升財富管理綜合收入。賬戶管理功能最佳化將重塑券商對客戶的服務模式，有助於從開戶、客戶標籤、賬戶服務等維度提升客戶體驗，助力綜合收入增長。