投资者们跨不过的地雷,你中了几个?
既然炒股赚钱的概率这么低,为什么这么多人趋之若鹜?因为很多人相信——富贵险中求,唯有敢于冒险,才有可能快速倍增财富。而古往今来所有可以勘称大富豪的人身上莫不具备一个特质,那就是——敢于冒险。
投资这事,总是让人欢喜让人忧,喜的是常能带来意外的惊喜,看着账户上的财富瞬间在脱离劳力、脑力的付出后还能不断增长的惊喜,常常有一种错觉——自己离财富自由好像不是那么遥远;忧的是惊喜总是不可持续,更难以安心,一个转身如梦初醒,却又回到解放前……所以身在投资领域,总是胆战心惊,玩的就是心跳!因为在投资的领域里,太多地雷了,一不小心就会中招。
荺丰从事财富管理领域,接触过颇多的投资者,梳理总结了一下,投资者们跨不过的地雷,希望可以给到喜欢投资的朋友们一些参照和借鉴——
【地雷一】迷失的年化投资回报率,雾里看花的收益。
这一点在股票和基金里尤其明显,我们经常看到一些股票或基金所宣告的历年平均年化投资回报率超过7?甚至达到10?可是为何投资者投资数年后最终的投资收益却总是雾里看花,不尽如人意?此处笔者将用一张简单的图来揭开一个关于【投资回报率】的惊人秘密——
从上图来看,假设某人在2012年投入100万,2013年、2014年、2017年分别年化回报率50?即涨幅为50?2015年、 2016年分别年化跌幅为50?则5年的平均年化回报率是(50?0?0?0?0?/5=10?但是5年后的100万却变成了84.375万,连本金100万都不到了。事实就是即便宣告历年年化回报率是10?但辛苦炒股5年,最后的回报却是负的,基金也是同理。
看似简单的规律,可是很多人却常常迷失,通常只信投资回报率,这是为什么?因为我们通常不是一笔钱在里面不动,5年后一并结算的,而是经常进出,甚至都已忘了自己投入的本金总共有多少,据身边炒股人的心态来看,多数是一旦看好,有钱就进,恨不得把每个月发的工资、能拿到手钱都全部投进去,身边不留半毛钱,希望的就是【让每一毛钱都能发光发热,实现收益最大化。】【让每一毛钱都能发光发热,实现收益最大化。】这听起来似乎也没错,理财专家不是经常告诉我们,要让钱赚钱,我们才能更快实现财务自由么?那么,错在哪里?迷失在哪里?且看赢家们是如何来做的——
【赢家策略一】:唯有持续的【正回报】,才有复利的效果,时间才会成为财富真正的朋友,否则就可能变成对本金的侵蚀。
【地雷二】不懂配置,一旦看好就忍不住倾其所有,全部投入。
我们知道,在股市里往往机构和庄家赚得多,散户则多数往往会沦为被割了一茬又一茬的韭菜,俗称“养”“套”“杀”,听起来很有一股“关门打狗”的血腥味,但事实却是如此。笔者用一张简单的投资模式对比图来解析机构、庄家和散户的投资模式到底差在哪里?
在投资市场里,市场上行皆大欢喜,真正考验投资者的往往是市场下行时。从上图可以看出,【机构和庄家】投资最大的特点就是——手中永远握着充沛的现金流,游刃有余,在市场跌入低谷的时候就可以大量补仓、等待回弹。而【散户和小白】的投资模式却是——不管什么点进去,一旦看好,就恨不得倾其所有,结果却总是陷自己于被动,在股价上升时可能得意忘形,忘了收割成果,在股价下跌的时候永远只能纠结——要不要出?要不要出?要不要出?心情总在股价中沉沦,口袋却已空空,早已没有动弹的实力了。
很多人说,因为机构和庄家钱多,而我们的钱没那么多,自然学不来,而且不是学不来的问题,是我也知道他们的策略,但因为没那么多钱,所以没法操作。没错,问题的关键就是——机构和庄家确实总是不缺现金流,不缺资金,也因为不缺钱,所以总是能抓住机会翻盘。但如果因为一句“我没有那么多的钱”就放弃了所有的努力,那是对进去的资金极不负责的行为,还不如就不要进。其实看似是钱的问题,实则是背后的策略和智慧在主导。
【赢家策略二】:入市前通过【配置】实现保本,留出充裕的现金流。
那么,背后的策略和智慧到底是什么呢?
众所周知,比尔盖茨是迄今为止蝉联最多届世界首富的大咖,我们来看看他是如何投资的!据说比尔盖茨习惯的投资模式是【先保本后投资,不怕输】,假设手里有100亿,他通常会先拿出75亿购买10年期国债,10年后75亿又变成了100亿,而另外的25亿则用来做高风险投资,以小博大。投资结果无非就是两种,一种是赚了,财富倍增,自是欢喜;一种是亏了,那么结果至少仍有100亿,本依然在,不致返贫。
投资是没错的,但是不能太任性,虽然我们不是机构或庄家,但是可以学习机构和庄家的投资模式;我们没法做到机构和庄家那么实力雄厚,但是通过配置同样可以在我们的能力和实力范围内去平衡我们可支配的现金流,以确保机会来临的时候,我们手里还有足够的资金补仓,还有等待反弹的力气,而不是总是在倾其所有后陷自己于被动。
在开始投资前,一定要做好配置,在我们的配置里一定不能全部是不确定的心电图式投资模式,一定要有部分确定的正回报模式。
【地雷三】赚的时候想赚更多,不想出来;赔的时候不甘认输,不想出来。
荺丰曾听一个赌场高手笑谈一个赌场里稳赚不赔的法则——叫做【傻瓜式押注法】,就是每次都押上前面输掉的所有金额,总有一次能赢回来(其实反之亦然),细想,这是概率问题,从概率角度来说,总是有赢的机会的,哪怕只有一次,也可以全盘赢回所有。但是事实是这只是一个理想状态,为什么?因为要确定等到那一次赢的机会必须有两个前提,一是手里永远有钱可以继续玩,二是对手永远愿意继续陪玩,而不是见好就收。
这种方法或许在投资界同样适用,这大概也是很多人亏再多也不愿离场的原因之一,总觉得还有机会赢回来——直到被剥夺机会,离场告终。关键是我们手里有没有可持续的现金流,还有就是我们有没有被取消继续在场的资格,据说很多杠杆投资者都是被平仓后被迫离场的,所以有了那么多孤注一掷后选择跳楼的案例,前段时间发生在上海的期货大佬10天亏完1亿4500万,最后不得不选择跳楼这种极端的方式来结束生命,不禁令人扼腕叹息,其实只要有正确的投资心态,这样的悲剧往往是可以避免 的。
【赢家策略三】:及时停损止利。
前面讲到投资的结果通常有两种,就是赚和赔,再细分其实就是如下图的4种——大赚、大赔、小赚、小赔,每个人当然都想大赚不赔,但事实往往难逃宿命。
赢家之所以会赢,是因为能够正视投资结果的客观性,通过智慧拿掉每个人都不想要的【大赔】。怎么拿?除了前面讲到的在入市前做好配置,用75?本去保25?高风险投资,另一个就是在投资过程中懂得停损止利,给自己设定一个停损止利点,比如购买一只股票,当时股价100元,在这只股票涨或跌15?时候都可以做一个出的动作,然后静观其变,再做后续的决策。跌15?时候出,避免大跌,这似乎比较好理解。那么,涨15?时候出,又是什么用意?似乎不太好理解。我们看完下一个地雷,应该就能理解了——
【地雷四】投资导向,而不是生活导向,一旦有钱就不断投入,而不是赚钱不断出来。
前面讲的赌场老手总结的【傻瓜式押注法】,其实反过来也是成立的,如果我们总是习惯有钱就投进去、有钱就投进去,一旦习惯了这样的模式,把所有的钱都留在了投资领域,同样的总有这样的概率,只要一次小小的事件就把我们曾经赚到的钱一次吃掉,乃至再无回击之力。这个投资领域可能是股票、基金,也可能是期货、房产,甚至可能是企业,特别是上市的大企业……但凡没有法律背书、契约保证来确保其确定性的,都有可能在其列。所谓“一着不慎,全盘皆输”,生活中这样的案例也是比比皆是。
【赢家策略四】:以终为始,清楚投资的初心。
所以,前面讲到的投资赢家们总结出来的【停损】——即在涨15??时候出来,静观其变,其实正是为了适时地获利了结、见好就收,才能落袋为安。要做到这一点,其实还是要回归我们投资的初心,投资的目的是为了什么?只是把钱变多变大?还是为了赚钱改善我们的生活,提升我们生活品质,稳固幸福感?一旦回归这样的初心和投资目的,我们就能调整我们的投资模式,懂得停利,懂得见好就收,方能在投资路上硕果累累。重要的是要构建一个稳健的资金池,来承接我们的投资硕果,守住我们的硕果,而不要让财富永远只是过客。单均线与k线交易系统
不过一根均线里头有几个要点,第一是,顺着均线方向;第二是,形态配合。
这里的形态配合我原来是用道氏里头的形态,但事实上并不是我真实的做法,现在我说一下我真实的做法是怎么样。我找了找葛兰碧,没错,聪明的人马上知道我怎么做了。事实上我就是这么做的。不过我只取两个信号,一个趋势启动时,一个趋势转折时。我简单做了个图给大家看看。
这里是关键有两个回抽位置,而我最需要的就是这两个回抽位置。这两个回抽位置就是我主要干活时间。
那你肯定会问,要是没有回抽呢?只有两种情况,一是盘整的时候,二是太极端了。盘整的时候这个可能需要你观察一下,不过我想不难。极端的时候也是有回抽的,但太晚了。一般我想大家都能区分好这两点。
一根均线买入法
方法很简单,大道至简,就是用一中短期的均线,等它回调止跌回升做出第2脚,确认出量突破颈线,在这根K线买进,用这根K线最低价作为停损价,如下图所示:
这方法很简单,虽简单,但百试百灵,多看图无害,看多图有利,麻烦多看几遍图。
用以上方法买进后只有2条路就是获利与停损。
还有就是来不急坐第一班车的乘客,请乘第二班车,如价继续往上时就用另一思维来观察。不过在这往上的旅途就用其他辅助指标来确认,旅途方向不变性,随旅客的喜爱使用自己惯用指标举例常用如较长的均线.周月macd--等,调适自己的心情也就是操作心态。
言归正传,如何乘第二班车,当涨一段时会回调修正,越靠进此操盘的均线时就要关注,量缩止跌等到有红K线出--当然每支股性不同但操作规则无异,请注意买点特征。
大多数投资才有一种强烈的愿望,就是希望自己每次交易者是正确的,因此他们希望找到一些非常流行的能够让他们有一种控制市场的入场技巧。
书山有路勤为径,学海无涯苦作舟。在股市中立足是一件异常困难的事情,2018~2019年股市亏损率高达90?至达到95?包含持平的股民朋友),我个人在股市中沉浸20年有余,在操作初期同样有亏损的状态,但也是在反复的试验中建立了自己的交易系统,甚至在针对不同的大环境行情有不同的交易系统规则。绝大多数股民都知道,炒股建立一套自己的交易系统是非常重要的。那么建立一个完整的交易系统第一步我个人认为是需要拥有适合于自己的指标系统。
指标之多,无穷想象。没有最好的指标,只有最适合自己的指标。在这里给大家分享一个我目前认为最适合出手的主图《猎取主升浪》和《买点确认》副图指标,红买绿卖,出现“放心买”“逢低买”等信号,果断入手买入,副图指标出现“撤退信号”及时抛出。下面截图给大家展示一下。
“放心买入”信号
“逢低买入”信号
可能有朋友会问,如果一只个股主副图都出现买点信号,是否是最佳的买入位置,这个当然是正确的
大家可以看到,同时出现主副图指标买入信号的时候,个股涨幅是多么恐怖,在高点还会提示撤退信号,是不可多得的入门性指标。实战: