随着互联网的不断发展，人们生活中现金使用越来越少。而随着无现金时代的到来，每个人或多或少都会用到手机支付。这样不仅方便，而且资金非常安全，也便于管理。
移动支付要绑定银行卡，移动支付提升了效率的同时，资金的使用还是在银行的监管范围之内。
每个人都名下，或多或少都会有几张银行卡。使用银行卡或者移动支付的时候就要注意了，我们还是银行的监控对象，所以交易的一些规定还是要遵守的。也避免给自己带来不必要的麻烦。
银行对于资金的监管还是非常全面的，很多细节上都做了规定，我们在用钱的时候一定要做到心中有数。
银行在时刻盯着每个账户，转入转出记录以及资金流动都被密切的关注着。那什么样的行为，会被银行“抓出来”呢？一般情况下，交易超过这个额度就会被监控。
第一种：个人账户，如果每日的交易量达到了五万元，或者单笔交易超过五万元。那你可能已经被银行注意到了。
第二种：企业公司的对公账户超过了200万元的交易限额。那要注意了，银行已对你密切关注。
第三种：个体商户和单位公司之间的转账汇款额度超过100万，或者直接的交易现金超过了20万以上，那就会进入到银行的监管体系。
银行是盈利性的机构，这样大资金的转出，对于银行来说，从经营的角度，他一定会关注到，毕竟会影响他的利润。在资金层面也做好相应的准备和预防，避免经营出现问题。
而另一方面，更为重要的是：银行通过密切的关注客户的最新动向，可以对大家的日常交易起到有效的监管，帮助政府管住资金风险，同时也可以防范打击反洗钱，反恐怖融资，反偷税漏税等行为。防止非法分子的犯罪行为。
现如今，移动支付非常发达，网上的资金交易变得日益频繁。通过移动支付进行一些非法的活动变得非常方便，银行通过密切监控交易行为，可以对这种非法行为进行有效打击。
如果有上述三种情况产生，那银行就回家相应的信息传送到反洗钱中心进行进一步的监管后分析。如果客户的这种行为经常发生，银行就会启动相应的调查，并作为重点监控对象。
如果有了这种行为，接到银行的电话也不必慌张。银行会主动跟你询问资金的使用情况，和你的款项的来龙去脉。如果认为是正规的交易，都会恢复正常。一旦认为你有洗钱的嫌疑，那很不幸，你已经被列入长期监控对象。
技术领域的犯罪手段，防不胜防，银行作为资金的中转机构，通过自己的手段，严格的打击投机犯罪。保障了储户的安全和国家的利益。在防范洗钱方面要作出了突出的贡献。
对于银行储户来说，合理合法地使用资金，避免参与到犯罪和洗钱的行为当中。如果大额交易触碰了银行的标准，只要不是违法，银行对我们调查影响不大。
【来源：翠春旅行】
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