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今天早上大盘一度走出了跳水的走势,下午却再次强势拉升,上证指数最终上涨 0.63%,站稳了 3550点,深证、创业板也都收红。
不过元旦后,已经连涨 3天,整体涨幅也不算小,所以后面万一有所调整,大家也要做好心理准备。
一、银行股
今天银行股表现还算不错,整体涨幅 0.79%,看起来确实不多,但几家基本面比较好的银行上涨力度很是不错,平安银行、招商银行、兴业银行、宁波银行都大涨超过 4%。
其实我将平安银行在前期高点清仓后,已经不怎么关注这个行业了,但今天正好有专栏的朋友问我,银行的指数基金好还是个股好?
所以我还是专门拿出来说一说,其实A股整个银行业就只有3家公司公认比较好:招商银行、平安银行、宁波银行。
其他的银行要么规模太大老态龙钟(如工行、建行),要么是规模太小风险分散不足(如农商行、大多数城商行),更多的是资产质量控制的极其差。
所以,银行的指数基金基本不需要考虑,大家创建一个自己的银行指数基金:招商银行、平安银行、宁波银行。这个组合的走势,长期表现肯定比银行指数会强。
招行、平安银行、宁波银行为什么会最强,主要是因为这些年的大趋势是,以银行贷款为主的间接融资渠道,已经发展到了天花板,所以银行要发展,必须走零售银行的道路。
而招行、平银、宁波行正是在零售银行方面布局发展最好的。
此前我在公布指数基金定投时(目前已暂停),甚至没有统计银行指数的表现,就是出于这个考虑。
对于银行股,我昨天还跟一位朋友聊到,银行股、地产股可能确实很难赚到大钱了,但也不至于天天跌的,没想到今天核心银行就来了个大涨,恭喜持有相关个股的朋友了。
二、谈谈仓位管理
我发现,许多朋友都非常喜欢单压一个行业甚至单压一只股票来操作,但这样操作很容易陷入困境。比如说,2020年全部押注在银行、地产、保险等行业的朋友,就会非常非常痛苦。
所以今天我也给加入专栏的朋友分享了一个最基本的理念:对于我们散户来说,三到四个相关性比较低的行业,5-8家公司的配置,最适合散户。
2020年很多做了适当分散,但整体重仓三傻的朋友都很惨,就是因为行业配置不合理。因为银行、地产、保险,行业之间的关系实际上非常紧密,起不到分散的效果。
说实在的,不是说这些行业一定就完全不能赚钱了,而是市场的风格有时候极端起来,会把太多人都逼疯掉。所以适当的分散行业配置,而不去押注某个行业一定会大涨,就强得多了。
比如说我现在,就有配置地产龙头、保险龙头,但同时也有互联网龙头腾讯、奶粉龙头飞鹤、还有教育股、兽药龙头等等,以及几只家电股,这样分散性就强多了。
三、海螺水泥
这就是今天要讲到的从底部崛起的低估值龙头,元旦节前最后一天的文章《突发利好,股价又要大涨!》里,我就专门聊到了海螺水泥,也是应一位公众号读者的几次要求,专门分析了一番。
当时给出的核心结论是:
海螺水泥前段时间表现不好,一是水泥价格不尽如人意,二是成本方面煤炭价格涨幅不小。
但如果展望远些,煤炭价格基本上不具备持续上涨的可能性,毕竟目前光伏技术取得了重大突破,逐步压缩煤炭发电的份额是大势所趋,而且我国煤炭资源储量极其丰富,完全不存在供应不足的可能性。
补充一点,即使光伏在储能技术和储能设备还存在一定瓶颈,但对煤电取代的趋势却是注定的,只是速度快慢的问题。
所以长期看,煤炭价格只会略高于各大煤企的生产经营成本,让这些企业得以继续存活罢了。
至于水泥价格方面,目前全国水泥产能受环保政策整顿影响,经历了强烈的去产能,也限制了水泥产能的扩张,所以水泥行业本身的周期性会大大减弱。
补充一点,需求也不会断崖式下跌,所以水泥价格有坚挺的基础。
而水泥产品由于运输路径受限的因素,存在强大的区域垄断格局,海螺水泥又占据了我国水泥需求和价格最高的长江流域,因此海螺水泥从长期看,将会是一家持续赚钱的企业。
至于短期股价表现不好,我还是那句话,优秀公司没出问题的时候,股价天天涨,许多人肯定恐高不敢上车;而优秀公司短期遇到困难,股价表现不佳,又害怕利空而不敢买,那就注定与优秀公司无缘了。
还是继续那句风险提示:这里并不是建议大家直接去买海螺水泥,因为从长期前景看,海螺水泥的增长预期是比较低的,可能也并不会是一家很高收益的公司。
四、福利,最后一天了!
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