日前，工行南充南部支行举行防范“伪现金”交易风险专题培训，规范网点现金业务办理流程，有效识别和杜绝“伪现金”交易。工行南部支行负责人称，通过专题培训，强化了员工对于“伪现金”知识的掌握和理解，引导员工进一步落实反洗钱工作职责，防范各类风险事件发生。
“伪现金”交易是指未发生真实现金存取，而是商业银行通过利用现金业务方式（如现金尾箱过渡或内部账过渡）和渠道为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的“现金”交易。该类交易人为割裂交易链条，改变交易性质，造成大额交易错报和漏报，影响可疑交易的分析和甄别，存在洗钱风险。为此，中国人民银行及工行均发出通知，要求加强“伪现金”洗钱风险管理。
组织培训学习，强化思想意识。培训组织员工学习和要求员工熟练掌握“伪现金”相关专业知识，让员工认识非同名个人或单位结算账户之间进行大额资金转移，人为割裂交易链条，改变交易性质存在的风险。合理利用培训契机，结合相关案例分析明确“伪现金”业务存在的风险，提高员工意识，掌握识别“伪现金”交易的特征，增强员工对伪现金的认识，提高风险意识。
高度重视风险，做好源头防控。对相关话术进行培训，做好客户宣传引导、沟通解释工作，对于主动要求进行“伪现金”交易的客户首先要引导客户通过转账的方式办理，经办人员向客户详细说明“伪现金”交易的监管要求，做好源头防控，从源头上防控风险，避免发生客户投诉。
强化管理责任，夯实岗位职责。加强现场经办人员的履职管理，严格落实各项制度要求，严格按照正确操作流程办理业务，保持高度警惕，对于引导无效并且坚持办理“伪现金”交易的客户，需按要求填写《现金存、取款业务流程调查表》，识别交易双方客户身份，全面了解掌握客户的真实身份、交易背景以及交易用途和目的，并做好大额及异常交易报告工作，严格落实“伪现金”交易监管要求反洗钱法规要求，严格“伪现金”交易审批管理。 （康雨生）
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