原标题：爱建证券被爆雷资管拖下水，马甲维权之外连收8张罚单，更遭金融机构5.7亿追债
5月19日，中国证监会江苏证监局对爱建证券三家分支机构连发三份罚单，对其采取责令改正措施。这三份与2019年9月24日爱建证券一日连收的五份罚单都与“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”有关。
就此，爱建证券工作人员对财联社记者表示：“由于产品涉及的上市公司出现问题，该资管产品暂时无法兑付，已无限延期，具体兑付日期不详”。
记者注意到，爱建证券此次被罚的三家分支机构均位于江苏省，分别为无锡清扬路营业部、江苏分公司和靖江渔婆南路营业部。此次被罚均与三家机构在销售“爱迪资管计划”过程中出现违规行为有关。
此外，爱建证券靖江渔婆南路营业部遭罚还因员工在未与客户签署投资顾问服务协议和风险揭示书的情况下，通过微信群提供证券投资顾问服务，属违规操作。
对此，有资管相关人士对财联社记者表示，资管新规落地后，以前行业默认的所谓刚性兑付现在已被明文禁止。对于券商来说，早期产品销售中的问题一旦暴露，可能会让公司付出更大代价。而如果监管判定券商在销售资管产品过程中存在误导性或虚假宣传等行为，相对会比较有利于投资者去为自身讨回赔偿。对于中小券商而言，若内控等方面问题不及时整改，资管新规实施后，资管业务或许难以为继。
记者注意到，资管新规中明确要求，金融机构不得承诺保本保收益，产品出现兑付困难时不得以任何形式垫资兑付。违反净值确定原则对产品进行保本保收益、采取滚动发行等方式保本保收益、自行筹集资金偿付或委托其他机构代偿等行为，均被认定为属于刚性兑付。
2019曾因资管产品销售一天连收五张罚单
实际上，早在2019年9月24日，爱建证券就因资管销售存在多处违规连吃五张罚单，当时有媒体报道或是因“爱迪资管计划”。
2019年9月24日，浙江证监局一次性挂出五张针对爱建证券的行政监管措施。其中两张罚单针对的是爱建证券位于浙江的两家营业部，证监局对其采取责令整改的措施；三张罚单则分别针对这两家营业部的三位相关负责人，证监局要求他们接受监管谈话。
据当时的处罚决定书显示，爱建证券杭州富春路营业部在开展证券公司集合资产管理计划销售业务过程中存在以下五大问题：
一是营业部员工存在向投资者作出保证其资产本金不受损失和取得最低收益的承诺的行为；
二是合规管理人员从事销售工作；
三是未关注个别投资者短时间内多次风险承受能力测评结果不一致的情况；
四是交由个别投资者签字确认的《适当性评估结果确认书》中，未勾选产品所属投资品种和投资者的适当性评估结果；
五是交由个别投资者留存的合同中未填写“签订日期”。
而对于爱建证券嘉兴斜西街证券营业部，证监局指出，其营业部销售的集合资产管理计划出现兑付风险并引发投资者集体信访，营业部在开展证券公司集合资产管理计划销售业务过程中存在以下两大问题：一是部分投资者在付款购买集合资产管理计划前未签署合同、风险揭示书、风险承受能力调查问卷或适当性评估结果确定书等材料；二是交由部分投资者留存的合同中未填写“签订日期”。
证监局表示，杭州富春路营业部和嘉兴斜西街证券营业部的上述行为反映出营业部集合资产管理计划销售业务内部控制不完善，且未能勤勉尽责地服务客户。对此，证监局责令营业部予以改正，并要求其开展全面整改工作，梳理完善资管计划等金融产品销售业务流程，切实提高合规管理水平，健全内部控制，严格规范员工执业行为，采取有效措施杜绝违法违规行为。
证监局对时任杭州富春路营业部的两位负责人余长青和从事营销的合规人员李金燕以及嘉兴斜西街证券营业部负责人沈建昌，采取到接受监管谈话的行政监管措施。
彼时，有媒体报道，此次收到五张罚单或是与“爱迪资管计划”有关。
“爱迪资管计划”逾期无法兑付
据Choice数据显示，“爱迪资管计划”负债合计已达434.72万元，未分配利润达9713.7万元。爱建证券工作人员对财联社记者表示：“由于产品涉及的上市公司出现问题，该资管产品暂时无法兑付，已无限延期，具体兑付日期不详”。
相关资料显示，“爱迪资管计划”成立于2016年10月20日，产品类型为非限定性，终止日期为2019年3月2日。爱建证券为管理人，宁波银行为托管人。产品发行规模3亿元，期限24个月，预期年化收益大于7%。目前该计划已发行三期。首期成立规模6290万元，投资者38户，第二期和第三期的发行规模分别为7480万元和4800万元，投资者户数分别是17户和35户，目前整个资产管理计划规模累计达1.857亿元。
该集合计划主要投资于陕西省国际信托股份有限公司设立的“陕国投•爱迪新能源集合资金信托计划”，信托计划用于向凯迪生态环境科技股份有限公司发放信托贷款，补充其流动资金。
记者查阅《爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划说明书》发现，“爱迪资管计划”目标规模不超过30000万份。采用分期募集方式，每期管理期限为24个月，不设展期。而投资者参与的门槛并不低，首次参与最低金额为人民币100万元，以10万元为单位递增。
此前5月22日，*ST凯迪曾发布《凯迪生态环境科技股份有限公司关于公司股票可能被终止上市的风险提示 暨暂停上市进展公告》显示，公司2017和2018年度经审计的净利润为负值，且公司2017和2018年度财务报告被出具无法表示意见的审计报告，深交所决定公司股票自2019年5月13日起暂停上市。2019年，公司预计净利亏损19.11亿元，或将触碰深交所有关规定，公司股票可能被终止上市交易。
“爱迪资管计划”净值走势图
据爱建证券今年4月24日披露的《爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划2020年第1季度报告》显示，鉴于凯迪生态经营及财务状况持续恶化且无好转迹象，爱建证券曾于2018年6月起诉诸法律，不过由于被执行人凯迪生态等暂无可供执行财产，西安市中级人民法院裁定终结本次执行程序。
据中证协公布的券商排名，2018年爱建证券总资产约43亿元，排名第91位；净资产约13亿元，排名第96位；实现营业收入约2.65亿元，排名第90位；净利润亏损约1亿元，排名第83位。
2019年8月，爱建证券曾发出纳贤贴，一口气放榜6个高管岗位，包括4个业务条线的分管副总裁或总裁助理，合规总监兼首席风险官和财务总监兼董事会秘书。
有业内人士认为，这是由于股东对爱建证券现状的不满而要求的一次高层大洗牌。爱建证券方面则对媒体回应表示，公开招聘高管是出于三点考虑：广纳行业贤才、推动转型发展和提升品牌价值。
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