炒股真正的赢家是谁？不是说看你在一段时间内能赚到多少钱，或者能抓到几个涨停板，真正看出一个人炒股的盈利水平，主要是看，他控制回撤的能力，我们可能在某一个时间段会感觉做的很顺手，买啥啥涨，涨了以后卖出获利。但是，股市里，不是一直都是顺风顺水的，行情有起有落，情绪有高有低，渐渐的你发现，怎么最近买啥啥跌，前面赚的又吐回去了，所以忙忙碌碌的一年发现，没赚多少，甚至还是亏的。
因此，能不能守住利润，控制回撤，才是判断一个投资者是不是高手的标准。如果你的资金线波动很大，说明，你不成熟。机构是怎么控制回撤的？他们有各种的金融工具可以去对冲风险，比如股指期货，当机构主力股票仓位很大，但是市场行情又不好的时候，那怎么才能让自己的损失减少的最低呢？有人说，把股票卖掉不就行了嘛。但是你要知道，机构的运作不是散户，仓位也不可能随时满仓，随时空仓的，所以当主力手上股票较多，但是又要控制回撤，他们会选择买跌股指期货，这样，指数下跌了，虽然股票有损失，但是股指期货因为买跌，买对了方向，有了盈利，这个盈利就可以对冲了股票的损失。
那作为散户，我们应该怎么控制回撤呢？
一，每年一次，把一年所赚的利润，全部取出来，本金继续放在里面，第二年继续炒股。（适合资金小的）
二，每半年一次，把股市所赚的利润，取出来，本金继续留着。
这样做的好处在于，能保证，不会在后面的交易中，把前面所赚的利润又还给市场了。
三，取出的利润，不要再加回到股市里去了，可以选择一些安全稳健的领域，比如余额宝，储蓄，国债，理财产品（银行，保险）虽然这一块的收益没有股市那么刺激，但是它稳健啊，安全啊，可以随着时间的流逝，逐渐的升值，以备你将来需要用钱的时候，不至于再去从股市里割肉啊，这叫未雨绸缪
四，优秀的投资组合，永远都是进攻+防守。理财是一门学问，钱在不同的人的手里，所产生的最后的收益一定是不一样的，那是因为思路的不同，心态的不同，方法的不同，同意吗？