紹興三十一年（1161年）九月，完顏亮親率60萬大軍，向南宋朝廷大舉進攻。金軍只用了一個月的時候，就越過淮河、長江到達了採石，金人入侵的消息傳到臨安，宋高宗趙構就想逃到海上，躲避一下。
在宰相陳康伯和禮部尚書黃中等人的勸諫下，趙構勉強留在臨安，趙構任命劉錡為淮南、浙西、江南東西路制置使，劉錡帶着病，坐鎮揚州。由於淮西主將都統王權不戰而逃，這一下徹底破壞了宋朝的作戰部署。
緊接着趙構罷免了王權，任命葉義問負責江淮軍事，虞允文為參謀軍事，本來葉義問代表朝廷，去採石慰勞前線的士兵，可是葉義問卻膽小如鼠，不敢去前線，只好派虞允文到採石前線慰勞宋軍將士。
等虞允文到達採石以後，王權早就逃跑了，接替王權的是李顯忠，也在赴任的途中。這個時候的採石軍隊，士氣非常的低落，好像一盤散沙一樣。虞允文來到江濱以後，發現長江北岸的完顏亮已經開始準備登船渡江。
“見江北已築高台，對植絳旗二、繡旗二，中建黃屋，亮踞坐其下。謀者言，前一日刑白黑馬祭天，與眾盟，以明日濟江，晨炊玉麟堂，先濟者予黃金一兩。時敵兵實四十萬，馬倍之，宋軍才一萬八幹。”
面對這樣的緊急情況，虞允文沒有等李顯忠前來就任，自己擔任統帥，對採石的一萬八千多士兵，進行了慷慨激昂的演講：我奉朝廷之命前來勞軍。朝廷養兵30年，我們報效國家的時候到了，依靠着長江的天險打退金兵，是我們唯一的生路。勇士們，就等着你們殺敵立功，論功行賞！……
虞允文一番慷慨激昂的演講以後，燃起了將士們殺敵報國的激情。虞允文把隊伍分成5隊，一隊在江中，兩隊停泊在東西兩側，另外兩隊隱蔽起來。經管金人一輪一輪的進攻，最終宋軍以少勝多，取得了采石之戰的勝利。
完顏亮在採石大敗，非常的憤怒。完顏亮緊接着把進攻點，轉移到揚州，企圖由揚州渡江南侵。完顏亮剛要攻打揚州，完顏亮的弟弟完顏雍乘他南征的時候，便在東京稱帝，奪了完顏亮的位置。
完顏亮知道這件事情後，他想攻下揚州後，在回去處理朝廷內部的事情。完顏亮就下令：凡士兵逃亡者，砍掉將領的腦袋，將領逃跑砍掉主將的腦袋，3天之內必須渡過長江，不敢前進者處死。完顏亮的過激行為，把金軍內部矛盾激化起來。
都統領耶律元宜與將士們合謀，殺死了完顏亮，完顏亮死後，耶律元宜也不打仗了，直接回到金朝。剛剛登基的完顏雍為了穩定政權，採取和南宋議和。採石一仗勝利以後，趙構任命虞允文為川陝宣諭使。
紹興三十二年（1162年）趙構禪位於趙昚，就是歷史上的宋孝宗。宋孝宗在位期間，對於金朝到底是戰還是和，始終搖擺不定。堅持抗金的虞允文被任命為兵部尚書，又轉任湖北京西宣撫使、制置使，又被調回樞密院事，又被罷免。
虞允文隨着宋孝宗態度的變化而宦海沉浮，到了乾道八年（1172年）孝宗任命虞允文為左丞相兼樞密使，沒過多長時間，虞允文請求到四川籌劃出師北伐。淳熙元年（1174年）六月，虞允文因疾病去世，享年65歲。淳熙四年（1177年）宋孝宗降詔追贈虞允文為太傅，諡號“忠肅”。
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