銀河基金董事長劉立達:在我心中 有“璀璨銀河”
多年後,若回望在銀河基金的任職歲月,想必在劉立達心中,會湧起一絲驕傲。
銀河基金即將迎來成立18週年的日子,為此,中國證券報記者專訪了董事長劉立達。言談間可以看出,銀河基金是他用心血澆築的地方:自2016年劉立達執掌銀河基金至今,不到5年的時間,銀河基金所創造的利潤,已佔到公司成立18年來的65%。這期間,銀河基金公募規模步步登高,如今已過千億元,產品業績更是躋身第一梯隊,一片新的天地徐徐展開。更重要的是,近5年間,“忠信、專業、陽光”的企業文化深入人心,制度流程煥然一新,銀河基金的風貌,給人脱胎換骨的感覺。
但即便宛若新生,此時此刻,距離劉立達心中的“璀璨銀河”,銀河基金仍有漫漫征程。劉立達曾以“俊朗年少,百代英傑”祝福銀河基金,也曾以“再創業、再出發”的精神氣概激勵銀河基金。他期望,未來的銀河基金,是在中國銀河金控的整體戰略下,成為行業內運營規範、投資穩健、信譽卓著、業績突出的財富管理平台——沒有豪言壯語,但業內人士都知道,要想真正成就這四大目標中的任何一個,絕非易事。
“誰會想做鳴唱一時的夏蟲?誰又會想做隨波逐流的浮萍?”劉立達説,“真誠之人從不苟且,腳踏實地,也仰望星空。我們透過喧囂紛亂來展望和謀劃公司的未來,願世間美好與大家環環相扣,願銀河基金成為百姓美好生活路上值得信賴的朋友。”
以“制度”為筆 再繪山河
以2016年為界,外界感受到的,是兩個温度不同的銀河基金。
之前,“不温不火”是銀河基金最明顯的標籤。雖然見證了十餘年間公募基金業的飛速發展,但銀河基金卻總是掙扎在“不掉隊”的邊緣,規模起起落落間,一個又一個優秀基金經理悄然離去,令關注者扼腕。唯一值得欣慰的是,投研團隊中少數核心人員依然堅守。
但這一年之後,“日新月異”成為銀河基金的新標籤。掌舵伊始,劉立達就明確了“夯基礎、固優勢、補短板、拓新途”的方向,以制度建設和流程規範為抓手,一方面,理順銀河基金的決策機制和工作流程,極大地提高了公司運轉的效率;另一方面,打破過往“大鍋飯”的僵化體制,將市場化考核引入銀河基金,建立“能多能少、能進能出、能上能下”的優勝劣汰機制,增強銀河基金對優秀人才的向心力。
劉立達坦言,執掌銀河基金近5年,制度建設初見成效,但其中坎坷頗多。不過,懷着對“璀璨銀河”的強烈信心,他敢於踩踏前行路上的荊棘,憑藉一股排除萬難的剛硬之氣,一步一步地推動銀河基金各項制度的建設與落實,為銀河基金下一步的攻堅戰奠定了堅實的基礎。
“坦白地説,多年的温水煮青蛙,確實讓銀河基金很多員工沉寂在安於現狀的狀態中,一旦要對現有環境和既得利益有所觸動,短期勢必引起劇烈反彈。因此,我到銀河基金後,就不得不直面這樣一個抉擇:是保持現狀,小修小補,還是破而後立,涅槃重生?如果選擇前者,工作難度顯然小很多,也不容易遭到質疑,但會眼睜睜地看着銀河基金在行業發展大潮中落後甚至被淘汰;如果選擇後者,能打出一片新天地,但對我的考驗就是,能不能抗住變革中來自各方的壓力。”回憶起初心的確立,劉立達頗有些感慨。
勇於選擇破舊迎新的劉立達,一旦確立了目標,心中便只有一往無前的幹勁。他首先從管理層的決策機制入手,通過強化黨委會的核心領導,完善議事規則,以黨建為紐帶增強團結,不斷釐清管理層之間的權責,讓管理層的決策迅速變得高效、有力。更重要的是,通過近年來的不斷磨合,銀河基金的管理層在未來發展戰略和價值觀上高度統一,這顯然為下一步的前進夯實了基礎。
緊接着,劉立達將制度建設的重點下沉到各個部門,尤其是投研、銷售等核心崗位。此時,他的思考不僅包括單一部門的制度流程和激勵,還放眼不同部門之間協同能力的提升,希望打造出強大的“協同力”,讓工作效率和成果能以更高的幅度遞增。
譬如,在投研崗位,劉立達建立了“打破大鍋飯,優勝劣汰”的市場化機制,將充分授權、適度激勵和容錯機制三者合一,形成了“權、責、利”對等的考核機制,在極大激發投研員工積極性的同時,又通過“能上能下、能進能出”的機制將投研部門的精華進一步濃縮,一批優秀而且年輕的基金經理走向前台,打造出一支能征善戰的強大團隊。
但更強大的,不是一個部門的變強,而是各部門之間協作力帶來的整體強大。劉立達告訴記者,在銀河基金的制度流程中,投研部門與市場部門、產品部門等之間的協同已是常態,既有溝通例會制度,也有工作中的主動配合,從產品的研發設計、銷售至投資、後台維護等,已渾然一體。
不過,身為破局者,在總結成績的時候,劉立達卻將感謝送給了身邊的同事。“我們衷心感謝那些專業精良、業績卓著的同事,感謝那些默默無聞、勤懇工作的同事,更要感謝那些勇於擔當、為我們排憂解難、遮風擋雨的同事。因為有你們,我更相信,未來一定會有‘璀璨銀河’。”劉立達説。
企業文化的六字真諦
制度的落實,離不開企業文化的沉澱,劉立達深諳其中的道理。
所以,在制度破而後立的同時,銀河基金的企業文化建設也在悄然發力。在不斷完善、進化後,劉立達用六個字濃縮了當前銀河基金企業文化的精髓:忠信、專業、陽光。
做“盡心於人,不欺於己”的忠信之人——這是劉立達對自己,也是對所有銀河基金員工的第一要求。劉立達指出,對於受人之託的財富管理行業而言,誠信是一切經營活動的基石,也是企業能否行久致遠的關鍵,所以,作為從業者,銀河基金員工首先要做的,就是成為一個忠信之人。“歐陽修有言:所守者道義,所行者忠信,所惜者名節。這是我們做人的根本,也是我們一世堅守的信條。”劉立達強調。
做“知行合一、專業高效”的專業之人——這是劉立達對銀河基金的殷切希望。他認為,財富管理行業承載着太多的信任,也肩負着太多的重託,因此,僅僅做到“忠人之事”遠遠不夠,還要做到“成人之事”,這就需要從業者能夠以專業高效、勤勉盡責的態度,去擔人之託、排人之憂、解人之難,而這就是銀河基金為之努力的目標。
“要做專業之人,就不能做‘下筆雖有千言,胸中實無一策’的無用書生,要做專業精、能力強、擅行動的實踐者。”劉立達説,“當然,也許更重要的是職業操守。從‘先義後利、以義率利’的義利觀,到應有的專業形象和行為方式,都是銀河基金必須做到的。我們要時刻牢記我們是專業的、具有明顯有別於業餘者的水準。”
做“光明磊落,健康向上”的陽光之人——這是劉立達所期望看到的銀河基金風貌。在銀河基金寶貴的辦公區域中,你會看到一個獨立的空間,有運動器械,有圖書角,還有休閒區,員工在忙碌的間隙,有了一個短暫放鬆的去處。劉立達認為,員工是公司最寶貴的財富,一切工作的終極目標是人的健康幸福,我們的健康快樂不僅對每一個家庭至關重要,對我們的公司也同樣重要。
“所以,我希望,在大家的共同努力下,銀河基金的員工,將是一羣陽光燦爛、健康向上之人,是一羣能夠融冰化雪、驅雲散霧之人,是一羣能帶來豐收和喜悦之人。我也相信,健康、陽光的人,才能真正將幸福傳遞給每一位客户。”劉立達説。
蓄勢穩行 不疾不徐
近5年裏,銀河基金的變化是驚人的。
這種變化折射在業績上,是一種質的飛躍:根據銀河證券基金研究中心的數據,2019年,銀河基金股票投資主動管理能力在109家基金管理人中排名第九。業績背後的邏輯支撐,是更多有潛力的基金經理不斷湧現。
這種變化折射在規模上,同樣是可喜的變化:截至2020年5月底,銀河基金的公募基金管理規模超過1000億元,不僅固定收益業務多點開花,權益投資的品牌影響力也與日俱增,規模增長的正向循環已然形成。
但劉立達所思所想,和許多旁人不同。相較於數字上的變化,他更重視的,是業務結構中的“質量”。近年來,銀河基金產品規模結構發生改善,權益基金規模比去年年初增長超120%;創新型渠道發展迅速,電商規模比去年年初增長近7倍;銀行、券商等三方銷售渠道蓄勢發力,規模比去年年初增長近50%。劉立達認為,短期內通過各種手段獲得規模和業績,雖然耀眼,也可能實現暴利,但終究根基不穩,經不起時間的大浪淘沙,只有秉承長期發展的理念,守牢“為客户財富保值增值”的初心,實現業務結構的健康配置,才能真正實現企業的可持續發展,最終守候到厚積薄發。
“我們近幾年的戰略任務是:平穩增長,蓄勢突破。也就是在平穩增長的同時,要為更快更長遠的發展築基蓄勢。”劉立達説,“在業務上,一方面,我們要調結構,提升高質量業務的佔比;另一方面,秉承有所為有所不為的原則,不盲目追逐熱點,將客户利益至上放在業務發展的首位。”
劉立達告訴記者,過去一年,銀河基金苦練內功,加強學習,不斷提升專業水平和核心競爭力。銀河基金希望,能夠圍繞主動投資管理能力,不斷完善和進化投研體系,以深度基本面研究為基礎,注重安全邊際,為投資者追求多元化、可持續、可複製、可歸因的超額收益。與此同時,銀河基金還在踐行普惠金融,推進營銷轉型,利用互聯網為投資者服務賦能,通過內容“降維”、圈層運營、產品陪伴等方式,推進理財全週期服務,年度互聯網基金客户數量實現突破性增長。
劉立達,銀河基金董事長。英國威爾士大學金融MBA;1988年加入中國人民銀行,歷任金融研究所國內金融研究室助理研究員、研究局資本市場處主任科員、貨幣政策處副調研員等職;2008年加入銀河金控,歷任股權管理運營部總經理、銀河保險經紀公司董事、戰略發展部總經理、綜合管理部總經理等職;2016年加入銀河基金擔任總經理,2017年12月轉任銀河基金董事長。
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