本報訊（記者 程婕）昨日，北京青年報記者從銀保監會獲悉，兩年來，依法對違規機構和相關責任人實施行政處罰，處罰金額合計1.4億元，處罰相關責任人395人，對部分人員取消任職資格或禁止從事銀行業保險業；兩年共清退違法違規股東2600多個。
據瞭解，2019年銀保監會以中小機構為重點，全面排查突出問題和風險，嚴厲整治虛假出資、股權代持、股東違規干預和不當利益輸送等違法違規行為。2020年為鞏固前期整治成果，開展專項整治“回頭看”，覆蓋4600餘家銀行保險機構，排查“資本不實、股東不實”違法違規行為，堅決打擊挪用、套取、侵佔銀行保險資金的違法違規行為。
排查發現重點問題集中於股東通過隱藏實際控制人、隱瞞關聯關係、股權代持、表決權委託、一致行動約定等隱性行為規避監管，實施對銀行保險機構的控制權和主導權，獲取不當利益。主要表現為：一是股權關係不透明；二是資本質量不實；三是股東行為不當；四是違規開展關聯交易，借道同業、理財、表外等業務，或通過空殼公司虛構業務等隱蔽方式向股東輸送利益。