信託業評級初評結果出爐!誰成功拿“A”?

信託業評級初評結果出爐!誰成功拿“A”?
據可靠信源透露,已確定拿到A評級的信託公司包括百瑞信託、重慶信託、華能信託等11家公司。
業內人士表示,行業評級較高的信託公司往往具有業績穩健、盈利模式可複製和風險可控的特點。在目前的展業環境下,獲評A類的信託公司也要進一步努力,行穩致遠。

5月12日,記者獲悉,2020年信託公司行業評級的初評結果已於日前陸續向相關公司下發。

據可靠信源透露,已經確定拿到A評級的信託公司包括:中信信託、平安信託、重慶信託、華能信託、華潤信託、建信信託、上海信託、百瑞信託、粵財信託、外貿信託和五礦信託等。

有信託公司從業人士告訴《國際金融報》記者,上述評級是由信託業協會根據相關標準進行評判的,並不對外公佈,信託公司基本上只知道自家的評級情況。在終評結果出來前,後續還有申訴期以及信託部的審批。

那麼,從近兩年來看,行業評級結果呈現怎樣的特點?有無變化?

誰拿了“A”

據可靠信源透露,在2020年信託公司行業評級初評結果中,已經確定拿到A評級的信託公司包括:中信信託、平安信託、重慶信託、華能信託、華潤信託、建信信託、上海信託、百瑞信託、外貿信託、五礦信託和粵財信託等。

2019年信託行業評級初評結果為A類的公司包括:中信信託、重慶信託、華能信託、華潤信託、中融信託、建信信託、百瑞信託、交銀信託、上海信託、外貿信託、興業信託、國投泰康信託和西藏信託等。其中,建信信託、國投泰康信託、西藏信託在近兩年A類信託公司數量一定程度上有所縮水的情況下,逆勢“由B升A”。

某南方地區大型信託公司從業人士對《國際金融報》記者表示,今年公司行業初評結果為A類,和去年一樣。去年以來,信託行業整體展業情況以控制風險為主,公司風格方面也更加註重穩健。

某北方地區大型信託公司人士認為,業績長期穩定性是真正判斷一個公司好壞的標準之一。行業評級較高的信託公司往往具有業績穩健、盈利模式可複製和風險可控的特點。

“因此,對於能夠多年保持A類評級的信託公司來説是非常不容易的。”該人士對《國際金融報》記者進一步指出,在目前的展業環境下,獲評A類的信託公司也要進一步努力,行穩致遠。

行業+監管評級

記者從相關渠道獲得的最新《信託公司行業評級指引》顯示,行業評級包括資本要求、資產質量、風險治理、盈利能力及外部評級五大模塊。

信託業評級初評結果出爐!誰成功拿“A”?
  • 資本要求模塊涵蓋淨資本(9分)、淨資本覆蓋率(13分)及信託風險項目淨資本覆蓋率(6分)三個指標;

  • 資產質量模塊涵蓋固有資產質量(10分)和信託資產質量(16分)兩個指標;

  • 風險治理模塊中,信託項目風險化解率是核心指標(10分);

  • 盈利能力模塊則涵蓋淨資產收益率(7分)、信託業務收入佔比(6分)、營業費用收入比(6分)和人均信託淨收益(7分)等指標;

  • 外部評價主要考察社會價值貢獻度,分值為10。

有知情人士告訴《國際金融報》記者,上述指標與去年一樣,沒有變化。

據悉,評級工作需歷經前期準備、專題視頻培訓、信託公司自評、協會秘書處初評、審議和複議五個階段,最終將信託公司劃分為A【85(含)-100分】、B【70(含)-85分】、C(70分以下)。

記者瞭解到,在中國信託業協會層面評級初評結果之外,信託公司還有另一套評級,即銀保監會監管評級。

以2019年銀保監會監管評級評分的操作指引為例,對信託公司的監管評級定量指標中,資產質量的權重從56分提高到76分,而盈利能力的權重分從44分降至24分。

總的來看,監管評級結果確定包括監管評級定量、行業評級、監管評級定性等方面內容,分別佔10%、40%和50%。

信託業評級初評結果出爐!誰成功拿“A”?

行業分化明顯

近期,各家信託公司年報相繼出爐,營收、淨利潤、受託資產規模等關鍵指標也隨之披露。

可以看到,一方面,各公司間的經營業績分化更明顯,部分公司信託資產規模逆勢增長。另一方面,行業轉型發展的動力結構逐漸調整,風險防控對信託公司可持續發展的影響更突出。

相關數據顯示,截至4月底,從已完整披露年報的61家信託公司業績數據上看,信託行業三大梯隊分化明顯,淨利潤超過20億元的8家信託公司組成了行業的頭部梯隊。

其中,淨利潤10億至20億元的信託公司17家,佔比27.87%;淨利潤低於10億元的信託公司則佔比最高,有36家,達到59.02%。

百瑞信託博士後科研工作站指出,2020年信託公司的盈利能力其實較2019年有所下降。而造成2020年信託公司ROE(淨資產收益率)下降的原因主要有兩個:一是2020年信託公司淨利潤較2019年整體下降;二是2020年信託公司淨資產規模較2019年整體增長。

從最新規模數據上看,建信信託2020年管理信託資產增加1349億元(增長幅度9.7%),達到1.53萬億元,已成為國內信託資產規模最大的信託公司。前三名中的其他兩位分別是中信信託(1.22萬億元)和華潤信託(1.02萬億元)。

行業觀察人士指出,信託資產規模對於信託公司來説,是一把“雙刃劍”,信託資產規模的壯大,能夠為信託公司帶來更多的收入,但管理龐大的信託資產需要在人力、物力、能力上相匹配。而信託資產規模小也有利於做精做細信託後續管理,在資產選擇上有更多的挑選餘地。

記者 吳林璞

編輯 陳偲

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