財聯社（北京，記者 高雲）訊，監管層反洗錢從未放鬆，4家機構、7位相關責任人近日遭罰，其中包括一家頭部券商。
7月19日，央行營業管理部（北京）發佈行政處罰信息公示，其中涉及當事人總計11個，行政處罰合計罰沒1131.14萬元。
4家遭罰機構分別為友利銀行（中國）、中金公司、易寶支付、北京暢捷通支付。友利銀行（中國）被給予警告，並處罰款198.5萬元；中金公司遭罰185.8萬元，易寶支付遭罰291.1萬元，北京暢捷通支付被給予警告，沒收違法所得6.50萬元，並處罰款383萬元，罰沒合計389.50萬元。
中金公司涉及的違法行為類型為未按照規定履行客户身份識別義務，以及未按照規定報送大額交易或可疑交易報告。
中金公司時任相關業務負責人遭到處罰，包括時任反洗錢小組執行組長、法律合規部負責人陳剛，時任財富管理部董事總經理李徵，時任股票業務部董事總經理王緬，時任信息技術部執行總經理張旻，分別被處以罰款8.63萬元、8.37萬元、8.37萬元、8.63萬元。
由此，中金公司及4位相關負責人總計被罰219.8萬元。
監管層重拳打擊券商反洗錢違規行為
由中金公司遭罰內容可以發現，相關違法行為涉及反洗錢內容。近年來，券業因反洗錢違法違規遭罰並不鮮見。
4月7日，人民銀行西安分行對開源證券及責任人出具反洗錢兩張罰單，開源證券因違法反洗錢管理規定，被處71.1萬元罰款；公司合規法律部總經理史某瑛因上述違法行為遭罰4.5萬元。
今年4月19日，上海證監局公開兩份監管談話通知內容，談話的對象是國開證券上海分公司現任負責人夏文超與前任總經理郭偉。郭偉在擔任上海分公司負責人期間，違反了廉潔從業規定，且未向監管報備反洗錢制度。
上海監管局對國開證券上海分公司採取責令改正措施，國開證券上海分公司應在收到該決定書之日起3個月內完成整改，並向上海監管局提交書面整改報告。
監管加大對券商反洗錢要求，券商由此加強對客户身份識別的管理要求。
4月9日，大通證券發佈重要提醒，為全面落實反洗錢客户身份識別的相關要求，請客户及時完善個人相關信息，將對身份信息存疑的客户採取休眠或限制措施。
4月15日，廣發證券發佈《對部分客户賬户採取休眠、限制措施》的公告，將對近三年內無任何交易或轉賬記錄、賬户證券資產為零且現金餘額不超過100元的客户等進行休眠處理，賬户休眠後將無法進行交易和資金轉賬。廣發證券表示，此舉是為全面落實監管部門關於賬户實名制以及反洗錢客户身份識別管理要求。
央行官網顯示，2020年，央行對614家金融機構、支付機構等反洗錢義務機構開展了專項和綜合執法檢查，依法完成對537家義務機構的行政處罰，處罰金額5.26億元；處罰違規個人1000人，處罰金額2468萬元。
深證協推券商反洗錢自評估指引
今年一季度，深圳推出券業首個反洗錢自評估指引細則。
3月1日，深圳證券業協會面向行業發佈反洗錢相關的最新指引。深證協表示，為進一步推進深圳地區證券公司反洗錢工作創新與發展，建立更加健全有效的洗錢和恐怖融資風險評估機制，向行業正式發佈《深圳地區證券公司洗錢和恐怖融資風險自評估指引（試行）》。
根據《指引》及央行相關要求，證券公司應於2021年底前完成制度建設或更新，並於2022年底前完成首次自評估。
深證協發佈的文件源自今年1月央行反洗錢局的工作要求。1月26日，央行反洗錢局關於印發《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》的通知，要求法人金融機構應在2021年底前制定或更新機構洗錢和恐怖融資風險自評估制度，以符合《通知》的總體要求，並於2022年底前完成基於新制度的首次自評估。
《指引》認為，有效的洗錢風險自評估是證券公司做好反洗錢與反恐怖融資工作、有效採取不同措施以管控洗錢和恐怖融資風險的基礎。證券公司按照風險為本方法，對本公司洗錢風險進行持續識別、評估，採取有效控制及全程管理，緩釋風險，進而有效防範洗錢風險。