配合監管要求 多家銀行停止智能投顧服務 整改完成後或可迴歸

近日，包括工商銀行、招商銀行(600036)等在內的多家銀行先後發佈公告稱，將於6月底或7月初停止旗下智能投顧業務。

存量贖回交易不受影響

6月25日，招商銀行發佈《關於摩羯智投業務調整的公告》，公告顯示，該行將於7月1日起不再提供摩羯智投業務的購買、調倉、業績展示、投資陪伴等服務。客户可選擇繼續持有，也可選擇通過招商銀行App一鍵贖回原摩羯智投項下基金產品，或選擇贖回持倉中的單隻基金。

工商銀行也於近日發佈《關於中止AI投協議的通告》，該行將於6月30日起終止AI投協議並停止申購、調倉服務。若繼續選擇持有AI投產品，該行將於7月末將該產品自動轉換為成分基金。工商銀行在公告中表示，停止該服務是為了落實監管要求。

而建設銀行則在APP內（原）龍智投頁面顯示，“根據最新法規，我們將按照監管要求對龍智投組合進行調整，暫停購買、定投簽約及追加功能。”

以上三家銀行均在公告中表示，持倉客户的存量贖回交易不受影響。

而中信銀行(601998)則表示，根據監管發佈的《關於規範基金建議活動的通知》，該行經典組合將在6月30日停止服務，該行提供組合一鍵升級投顧服務，升級之後會根據市場變化自動調倉，實現全委託式管理；如選擇不升級，6月30日系統將會將持有的基金組合解散，組合內成分基金將以單隻基金的形式存在於中信銀行基金賬户內。

整改完成後有迴歸可能

據瞭解，本次銀行智能投顧業務停擺並非首次。2021年11月證監會發布《關於規範基金建議活動的通知》後，同年12月，包括工商銀行、招商銀行等在內的多家銀行就曾宣佈暫停旗下智能投顧業務申購服務。

據報道，《關於規範基金建議活動的通知》中明確要求，基金銷售業務不得就提供基金投資建議與客户單獨簽訂合同；不得就提供基金投資建議服務單獨收取費用；不具有基金投資顧問業務資格的機構不得提供基金投資組合策略投資建議，不得提供基金組合中具體基金構成比例建議，不得展示基金組合的業績，不得提供調倉建議等。

同時《通知》要求各家機構應當於2021年12月31日前完成整改；同時，不具有基金投資顧問業務資格的基金銷售機構應當於2022年6月30日前將存量提供基金投資組合策略建議活動整改為符合前述法律關係的基金銷售業務。

多位業內人士表示，本次智能投顧業務調整是為了配合監管要求，並不會意味着此項業務就此終止，整改完畢的銀行智能投顧業務有極大可能迴歸。

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