高管還沒核准就提前履職，這家信託被罰！去年大股東剛變更
中國基金報記者 金宥智
今天，信託業新年第一張罰單出爐，天津信託被罰20萬。
天津信託被罰
因未經核准提前履行高管職責
1月6日，中國銀保監會網站公佈的中國銀行保險監督管理委員會天津監管局行政處罰信息公開表（津銀保監罰決字〔2020〕103號）顯示，天津信託有限責任公司因未經核准提前履行高管職責，嚴重違反審慎經營規則，被罰款20萬元。
公開信息顯示，天津信託由中國人民銀行天津市分行創建，於1980年10月20日成立，並於同年11月1日正式對外營業，是國內最早成立的信託投資機構之一。
天津信託自成立以來，歷經國家信託行業五次整頓，幾經改變控股方，一直獲准單獨保留，是全國僅有幾家自始至終獲准單獨保留的信託公司之一。
去年大股東剛剛易主
市場紛紛預測高管會變更
去年8月，天津信託的大股東剛剛實現變更，許多業內人士認為天津信託的高管團隊也即將出現變化。
2020年8月25日，天津信託微信公眾號發佈公告稱，銀保監會已批准上海上實（集團）有限公司受讓天津海泰控股集團有限公司所持有的天津信託51.58%股權和天津市泰達國際控股（集團）有限公司所持有的天津信託26%股權。
天眼查數據顯示，上海上實（集團）有限公司目前持有77.58%的天津信託股份，為第一大股東。
據上海實業（集團）有限公司官網，該集團業務涵蓋醫藥醫療、基建環保、房地產和區域開發、消費品、金融服務和投資等領域，旗下擁有上實控股（0363.HK）、上海醫藥（601607.SH，2607.HK）、上實環境（BHK.SG/0807.HK）、上實發展（600748.SH）、上實城開（0563.HK）5家上市公司。
天津信託面臨業績下滑
去年上半年淨利潤同比下降39%
合規出現漏洞的同時，天津信託在業績方面也面臨着一定挑戰。
銀行間市場披露2020年上半年信託公司業績數據顯示(未經審計)，當期天津信託實現營業收入2.19億元，同比減少15.11%，實現淨利潤1.3億元，同比下降39.25%。
此前兩年，天津信託就面臨着營收下滑的問題，但淨利潤並未出現大幅下滑。據其2019年年報，天津信託當年實現營收8.43億元，同比下降27.64%；實現淨利5.78億元，同比微降1%。
多家機構曾被罰
因未經核准提前履行高管職責而被罰的信託公司，天津信託不是第一個。
2019年，浙商金匯信託被罰，其中一宗違法行為就是高級管理人員在獲得任職資格核准前履職。
據悉，《信託公司管理辦法》（2007年3月1日起施行）第五十條規定：中國銀行業監督管理委員會對信託公司的董事、高級管理人員實行任職資格審查制度。未經中國銀行業監督管理委員會任職資格審查或者審查不合格的，不得任職。
信託公司對擬離任的董事、高級管理人員，應當進行離任審計，並將審計結果報中國銀行業監督管理委員會備案。信託公司的法定代表人變更時，在新的法定代表人經中國銀行業監督管理委員會核准任職資格前，原法定代表人不得離任。
去年11家信託公司被罰
累計受罰金額超1800萬
據不完全統計，2020年全年，包括安信信託、山東國際信託、中建投信託、中鐵信託在內的11家信託公司被罰，累計受罰金額合計超過1800萬元。
處罰原因包括推介信託計劃時存在對公司過去的經營業績作誇大介紹；未按監管規定及時進行信息披露；未嚴格審核信託目的的合法合規性，為銀行規避監管提供通道；違規接受保險資金投資事務管理類信託計劃；發放信託貸款違規要求地方政府提供擔保；協助銀行非真實轉讓信貸資產等等。
雖然被罰公司數量與2019年（29家被罰）相比有所減少，但整體來看，信託行業監管依然嚴格。去年12月8日，銀保監會黨委委員、副主席黃洪在2020年中國信託業年會上表示，探索構建與信託業特點相匹配的全面風險管理體系，從產品設計、產品營銷、盡職調查、信息披露、風險揭示、投後管理等全流程增強受託管理能力，消除受託履職瑕疵，將風險與收益切實讓渡給投資者，實現“賣者盡責”基礎上的“買者自負”。
編輯：艦長