「金融檢察微課堂」花式“割韭菜”區塊鏈騙局揭秘！
“區塊鏈虛擬數字貨幣，讓你躺着也能賺大錢”“金融高端新產品，資深股票分析師，職業操盤手”……聽到這樣高收益的投資，你是否心動了？殊不知，心動的同時，可能你離騙局也不遠了……
神秘的“股票分析大師”
圖片來源於網絡，與正文無關
2019年8月，顧美玲莫名被拉進“舒龍私募界粉友”炒股微信羣。羣內一直在發各種買賣股票信息，還有一名資深股票分析師，每天定時推送直播間鏈接，講授炒股課程。顧美玲自己也炒股，對羣內的炒股信息很感興趣。
“舒龍老師”在直播間講解股票知識，還告誡大家現在股票行情不好，要謹慎投資，取得大家信任後，適時引出能賺大錢的區塊鏈虛擬貨幣的概念，推薦大家下載安裝“水晶國際”App。
羣裏不時地有人發出投資盈利圖片，顧美玲有些心動，也想投資試試。羣內名為“鴻儒”的網友主動加了顧美玲，互相交流投資信息。鴻儒告訴顧美玲“舒龍老師”很厲害，跟着老師操作很快就可以盈利。
顧美玲下載註冊App後發現，水晶國際是一個國際貿易平台，界面操作、盈利模式與股票類似，於是果斷入金數萬元。App平台裏共有五種虛擬貨幣，顧美玲第一次購買區塊鏈虛擬貨幣便賺了幾百美金。跟着“舒龍老師”，顧美玲不斷向平台內投入資金，可惜時間不長几乎全部損耗了。
“我聽説過區塊鏈，電視新聞裏面都有提到，老師之前有推薦過上市股票，有的股票的確漲了，感覺老師很懂股票，所以我深信不疑跟着老師投資區塊鏈虛擬貨幣。”
但短短數日之後，顧美玲就損失了40餘萬元。
誘人的“高薪招聘”
圖片來源於網絡，與正文無關
“底薪4000元、月入上萬，包吃包住包提成，一週上五休二，每天工作8個小時，還有團建、旅遊等。”
2019年7月，夏明看到這樣的招聘信息十分心動，隨後便聯繫了這家招聘公司。對方告訴他，工作地點在柬埔寨，主要負責柬埔寨和中國之間的小商品貿易運營，公司負責辦簽證、機票公司報銷。
7月26日，夏明買了張飛往香港的機票，隨後轉機飛往柬埔寨。下了飛機，夏明發現同行的有十來個人，一起被帶到柬埔寨金邊的一個居民樓。工作地點在七樓，一共有三個工作小組，每個小組七八個人。
“到了以後感覺到工作不正規，聽組長介紹的工作情況和工作任務，知道這些薦股都是騙人的，但是想要賺錢就留下來了。”夏明一行人大多是“95後”，文化程度不高，也沒有穩定的收入。面對組長允諾客户轉賬金額的3%至5%的高額提成，夏明選擇了留下來。
完美的“圍獵式套路”
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“XX股今天是牛股！關注！”“舒龍老師，太厲害了，跟你買的股又賺了一點”“跟着舒龍老師，我賺了很多錢”……夏明等20餘人正式開始“工作”了。
從國內招募過來的人，每個人都被分配了三四張柬埔寨的手機卡。小組長和組員都被分配了養微信號的工作任務。所謂的“養號”，就是保持微信號的活躍度，組員之間互相加好友、轉發消息，用微信號打打小遊戲、瀏覽新聞，避免在國外登錄的微信號顯示賬號異常。
每個組員被要求建立150個微信羣（內部稱為“底羣”），小組長會把各種各樣的人拉到羣中，微信羣內絕大多數賬號為組員冒充的普通投資者小號，少部分為真實的微信用户（內部稱為“客户”）。
組長使用“舒龍老師號”、小組長使用“助理號”，虛構舒龍資深股票分析師身份，由組員小號對“舒龍老師”進行吹捧。如果有人添加了“舒龍老師”的微信，這些客户就會標記為優質客户，大組長通常會把優質客户再拉一個羣。
組長會特別提示組員炒作老師號的時候不要發重複的消息，不要讓人看出破綻。如果出現有人發重複消息看能否撤回，不能撤回的就會用其他消息刷屏頂上去；如果本應由“老師號”發的消息，組員使用小號發了，被人看出來是“託”，就會把這個羣解散掉。
炒作了一兩天之後，“舒龍老師”號就會在羣裏發送直播間鏈接。此時的客户會對“舒龍老師”在股票方面的專業能力盲目信任。“舒龍老師”便開始在直播間介紹股票行情、推出“區塊鏈”數字貨幣交易、教授“水晶國際”App的使用方法，誘騙被害人註冊充值。
專業的“韭菜收割團隊”
“打一槍換個地方”，是該詐騙團伙慣用伎倆。2019年9月底，該詐騙團伙整體轉移到蒙古國，預謀採用同樣的手段進行“區塊鏈”詐騙。但該犯罪團伙在蒙古國沒“養號”幾日，便於2019年10月29日被蒙古國警方抓獲。至此一場跨國特大詐騙案浮出水面。
直到公安機關電話通知顧美玲協助調查時，顧美玲才意識到自己上當受騙了，微信羣內除了自己，“舒龍老師”、助理還有其他股民幾乎全都是騙子。前不久，江蘇省淮安經濟技術開發區檢察院對王某等26名犯罪嫌疑人，以涉嫌詐騙罪向法院提起公訴。
（文中人物均為化名）
檢察官提醒
區塊鏈是一項新的信息技術，可被應用於生活服務的不同場景，但其本身並不創造價值。一些不法分子打着區塊鏈旗號，以投資虛擬貨幣為名，創設各種所謂的“虛擬貨幣”引誘投資者交易，實則是詐騙的慣常手法。面對各種打着區塊鏈名目的投資項目，投資者應當保持警惕，要始終謹記兩條：
一是我國監管部門明確禁止虛擬貨幣交易活動；
二是不要被所謂網絡平台上的“專家”“高手”製造的高額回報話術所迷惑，投資前應當充分了解各類風險，謹慎決策，不能輕信他人。（檢察日報 許一欣 張夢雲）