復星旗下支付公司商盟商務被罰223萬，涉及未按規定進行客户身份識別等數項違規

華夏時報（www.chinatimes.net.cn）記者 傅碧霄 北京報道

3月8日，人民銀行杭州中心支行公佈的行政處罰顯示，商盟商務服務有限公司（下稱“商盟商務”）被罰款223萬元，沒收違法所得2.96萬元。商盟商務的違法行為包括違反支付清算管理相關規定、未按照規定履行客户身份識別義務、未按照規定報送可疑交易報告。一併受到處罰的還有商盟商務的兩位業務負責人。

值得注意的是，官網顯示，商盟商務為復星金服旗下三方支付機構，與復星旅文也有業務合作。

近年來，支付機構因未按照規定履行客户身份識別義務、未按照規定報送可疑交易報告而受罰的現象十分常見，這與監管部門加大發洗錢整治力度相關。未來，加強反洗錢合規治理，依然是支付機構面臨的重要課題。

業務涵蓋預付卡、互聯網支付

本次央行杭州中心支行對商盟商務做出處罰決定的日期是2月28日。隨後，3月1日，商盟商務又有兩名負責人被罰，時任商盟商務副總經理徐某和時任商盟商務風險管理部和反洗錢部負責人譚某，因對該公司部分違法行為負責，分別被罰款6萬元和8萬元。

央行官網公佈的支付牌照信息顯示，商盟商務的業務類型包括浙江省、上海市範圍內的預付卡發行與受理，以及全國範圍內的互聯網支付。雖然當前預付卡業務普遍不被看好，甚至有不少區域性預付卡公司註銷牌照退出行業的情況，但互聯網支付還是十分重要的業務類型，可見商盟商務的支付牌照還是具有一定的含金量。

商盟商務的法人代表為沙力，該公司在去年12月剛剛完成換證，牌照有效期至2026年12月21日。

商盟商務在今年1月披露的2021年客户投訴情況顯示，去年交易類客户投訴事件共234例，涉及交易筆數佔比0.00017%，服務類客户投訴事件1例，客户投訴全部已處理完畢。

官網顯示，商盟商務成立於2007年，註冊資本1億元，總部位於杭州。2011年12月獲得人民銀行第三批頒發的《支付業務許可證》，是浙江省第三家獲得許可的支付機構。該公司開發了快捷支付、網銀支付、賬户支付、認證支付、預付卡支付等產品，與多家銀行都有合作。商盟商務擁有支付品牌“統統付”。

預付卡業務方面，商盟商務的產品主要為企事業單位提供員工福利解決方案。“商盟卡”是其自有預付卡品牌，涵蓋百貨超市、便利連鎖、餐飲娛樂等類別的上萬個商户。

此外，商盟商務還有跨境支付業務，可完成全球20多個主流幣種的購匯及結匯業務。據官網介紹，該公司可為跨境企業提供收付一體化解決方案，可為海外中國賣家提供電商收款服務，在外卡收單方面，商盟商務可為企業提供國際信用卡支付網關。

除海淘電商、跨境賣家，商盟商務還面向旅遊和留學場景提供服務，其合作伙伴包括復星旅文、海拍客等。

與復星有何關係？

據官網介紹，商盟商務為復星金服旗下第三方支付機構，《華夏時報》記者於3月9日致電商盟商務官網電話，對方工作人員對記者表示，商盟商務服務有限公司是復星體系下的公司。該工作人員該向記者介紹，商盟商務有有支付產品“復星錢包”，具有註冊、充值、提現等功能。

天眼查顯示，商盟商務經歷過3輪融資，2010年10月，獲得數千萬元A輪融資，2014年12月，獲得數千萬元B輪融資，這兩輪的投資方均未披露。2015年，商盟商務獲得500彩票網的3560萬美元投資。目前商盟商務由浙江商盟科技有限公司100%持股。

浙江商盟科技有限公司的董事長、總經理、法人代表錢聰，同時也是復星南方投資管理有限公司的執行董事、總經理、法人代表。

商盟商務的核心團隊成員辜校旭，同時也是復星金服創始人及法人代表。此前，辜校旭亦曾擔任商盟商務法人代表，2019年7月，商盟商務法人代表變更為沙力。復星金服的主體公司為掌星寶（上海）網絡科技有限公司（下稱“掌星寶”），商盟商務的監事李蘇波還擔任掌星寶的董事。

復星金融服務集團是復星旗下專注於多元金融、金融科技相關領域投資及產業運營的綜合性金融服務平台。據官網介紹，復星金服以“大健康+供應鏈”為核心，打造供應鏈金融、消費金融、支付、徵信等金融產品，賦能健康產業等復星優勢產業。

復星金服旗下有多家持牌金融機構，已獲得第三方支付、互聯網小貸、傳統小貸、保理、融資租賃及企業徵信等類金融牌照或資質，共有供應鏈金融、汽車金融、支付、投資管理等幾大業務板塊。復星金服還與螞蟻集團共同發起設立浙江網商銀行。截至目前，復星金服資產管理規模逾千億元。

復星金服官網顯示，其第三方支付板塊的產品包括服務供應鏈行業的“商帳通”，以及跨境支付產品，未明確顯示與商盟商務有關。不過，《華夏時報》記者注意到，復星金服旗下支付業務的地址為浙江省杭州市餘杭區五常西溪八方城9號樓7層，與商盟商務杭州總部的地址一致。

《華夏時報》記者致電復星金服客服電話詢問，其第三方支付是否既是商盟商務，客服人員表示：“對此不太清楚。”而復星金服官網電話則無法撥通。

天眼查顯示，掌星寶成立於2015年。2015年4月，掌星寶獲得復星集團的天使輪投資。目前，掌星寶股東為上海復星工業技術發展有限公司，持股比例100%。

責任編輯：孟俊蓮 主編：冉學東