據彭博社報道，金融科技公司Greensill創始人萊克斯·格林希爾花了20年時間創辦了他自己的金融公司。週一（3月8日），在他花了一週時間乘坐其私人飛機周遊世界後，他創辦的公司Greensill Capital倒閉了。
這家公司擁有軟銀集團和美國泛大西洋投資集團等數十億美元的支持，但卻無力償還債務。去年10月， 格林希爾預測，他將很快以數億美元的價格出售該公司的一小部分股份，其估值約為70億美元（約合454.9億元人民幣）。金融公司Athene Holding Ltd.在挑選該公司的剩餘資產時，發現除了計算機系統和一些知識產權外，該公司對其業務幾乎沒有興趣。所以該公司只提出以6000萬美元（約合3.8億元人民幣）的價格購買其股份。
一週前，瑞士信貸集團（Credit Suisse Group AG）凍結了投資於Greensill公司的價值100億美元（約合649.8億元人民幣）的基金贖回後，引發了這次崩盤。在保護其發行的債務違約的保單失效後，就無法對這些資產進行估值，這引發了一系列連鎖反應。德國監管機構查封了Greensill公司旗下一家銀行的控制權，並凍結了另一家基金的贖回資金。
Greensill Capital表示，該公司專門從事發票融資業務。這種貸款形式通常由金融巨頭主導，擁有這種低利潤業務所需的規模。格林希爾堅持認為，他可以通過向生產者如他家的農場，甚至是規模小得多的企業提供更快的付款使其能夠更公平地競爭。但關於Greensill向一位客户即鋼鐵大亨Sanjeev Gupta提供貸款的問題，引發了德國金融監管機構的審查。Greensill合法宣稱其擁有空客、通用磨坊和沃達豐等藍籌股客户。但提交給倫敦一家法院的文件顯示，該公司90%的收入僅來自5家客户，其中最大的客户是Gupta的GFG聯盟。
萊克斯·格林西爾以放縱著稱，他擁有四架私人飛機，還在倫敦薩沃伊酒店對面有一套豪華辦公室。他成功地利用了全球權力精英來促進自己的崛起：他贏得了A級科技投資者的強力支持，並將聘請英國前首相卡梅倫和澳大利亞前財政部長朱莉·畢曉普做顧問。這引起了英國上議院議員Paul Myners勳爵的注意，此後，他在議會程序中提交了一系列關於該公司交易中產生的問題。
2019年底，格林希爾與議員Paul Myners聊天時詢問了相關情況，但議員Myners離開了。議員Myners表示，其幾乎不瞭解該公司的情況。當被追問他的相對較小的公司是如何在競爭激烈的業務中成功對抗全球金融業巨頭的細節時，格林希爾的回答卻是他經常出差，以至於不得不再增購一架私人飛機。
除了格林希爾擅長的發票融資外，法庭文件顯示，他的公司已經開始了一種名為“未來應收賬款融資”的做法。這個術語指的是針對尚未發生的銷售的貸款，例如，檢查一家藥店一年的信用卡收據，然後提供現金，以換取該店預計在未來幾個月內的收入債權。較小或財務不穩定的借款人，如獨立藥店或Gupta公司通常會為一筆無擔保的短期貸款向銀行支付數倍於Greensill公司向他們收取的利息。
法庭文件顯示，GFG在最近幾周越來越依賴這種形式的融資。德國金融監管機構BaFin對一家關聯公司Greensill Bank AG進行審計時，沒有發現該銀行所説的從Gupta的GFG購買的一些應收賬款的證據。這表明，這些貸款並沒有以過去的銷售為擔保。該銀行表示，它的數據一直是透明的。而格林希爾本人也認為，以過去的財務結果為基礎的利率應該被他考察近期發票等近乎實時的數據的方法所取代。
(加美財經專稿，抄襲必究)
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作者：黃雯平
責編：劉師傅