據深圳福田警方5月21日通報，P2P平台“喜投網”因涉嫌非法吸收公眾存款，於2020年6月18日被立案偵查，目前警方已凍結借款人銀行賬户113個，查明歷史總交易額40.07億元，待償出借人本金6.89億元。該平台股東、實際控制人、主要負責人及高管已被限制出境。
天眼查APP顯示，“喜投網”運營主體為深圳市喜投金融服務有限公司，知名投資大V黃生為實際控制人，當前持股比例為62.48%。
黃生畢業於北京大學，其創建的“黃生看金融”賬號在微博端有超過320萬粉絲，微信公眾號幾乎每篇文章閲讀量都在10萬+。在警方發出通報後，上述賬號已經停止更新。
“喜投網”涉嫌非法吸收公眾存款
實控人被限制出境
5月21日，深圳市公安局福田分局發佈《關於“喜投網”平台的案情通報》稱，福田分局於2020年6月18日，對深圳市喜投金融服務有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。通報透露的主要信息如下：
一、已委託司法鑑定所對平台後台數據進行提取分析及鑑定工作；已聘請會計師事務所對涉案資金去向進行審計。
二、已調取第三方支付交易流水4個，調取涉案銀行賬户交易流水190個，凍結借款人涉案銀行賬户113個。
三、已對平台股東、實際控制人、主要負責人、高管辦理邊控措施，限制出境。
四、經初步查明，平台自2014年5月8日上線，於2020年2月28日停標，歷史交易總金額40.07億元人民幣，涉及出借人數17059人。待償出借人本金6.89億元人民幣，待償出借人充提差本金6.25億元，涉及出借人數5412人。
天眼查APP顯示，“喜投網”運營主體為深圳市喜投金融服務有限公司，該公司成立於2014年3月，註冊資本5022.73萬元，參保人數54人，法定代表人、董事長、總經理均為黃生。
在股權結構上，黃生持股62.48%，聯合創始人古松持股25.52%，和才（天津）股權投資基金管理有限公司持股12%。
“喜投網”股東信息
公開資料顯示，黃生畢業於北京大學，出版過一本名為《釣魚島背後的貨幣戰爭》的書。他的第一條微博寫於2011年7月9日，截至目前微博粉絲超過320萬。其運營的公眾號“黃生看金融”幾乎每篇文章閲讀量都是10萬+，賬號主體為黃生讀書會（深圳）文化傳媒有限公司，黃生在該公司持股100%。
此前黃生曾在接受採訪時表示，“喜投網是唯一沒有營銷投入的P2P平台。”當被問及原因時，他反問道：“我一篇微信幾十萬，甚至幾百萬閲讀量，最少也是‘10萬+’，粉絲粘度和忠誠度非常高，在別的地方投廣告會有這麼好的效果嗎？”
不過，在警方5月21日發出通報後，“黃生看金融”的微博、微信賬號已經停止更新。很多投資者留言表示，曾經也是黃生的粉絲，現在看到喜投網暴雷後，才意識到原來是一場騙局。
清收回款工作面臨巨大困難
此前曾否認設有資金池
喜投網良性退出始於2020年3月16日。喜投網在其官方論壇發佈通知，於2020年3月16日下午2點正式向喜投網出借人開啓確權功能，望符合條件的用户積極申報確權。
去年4月17日，喜投網又發佈了闢謠公告，回應了一些涉及充值資金安全及是否存在資金池的問題。
“喜投網”去年4月發佈的闢謠公告
喜投網表示，平台出借人資金在新網銀行進行存管。出借人充值時會調用第三方支付公司通道，第三方支付公司為保證交易更加快捷、便利，會匹配不同的支付通道。少部分出借人遇到交易附言或收款方與支付公司名稱不一致的情況，屬於通道配置的原因，資金均會進入存管賬户。出借人可提供相關交易記錄，與平台進行核對、查證，也可以向第三方支付公司、存管銀行求證。
此外，平台出借人資金在新網銀行進行存管，如資金暫未投入借貸項目，則保存在存管賬户；如資金投入借貸項目，則出借人持有對應債權，資金與項目是一一對應的。借貸項目還款的本金、利息，也點對點支付至對應出借人的存管賬户。平台不可能提取、佔用、支配出借人資金。出借人可以通過新網銀行公眾號查詢個人資金記錄。
喜投網還澄清，借貸項目由出借人、借款人直接簽訂借款合同，合同採用電子簽名及第三方存證，合同明確約定了借款的期限、還款方式。出借人的出借期限、回款計劃與借款人的借款期限、還款計劃是完全對應的，不存在期限錯配的問題。
不過，喜投網今年4月26日發佈的關於開展第18期兑付的通知稱，在行業全面清退的大環境下，清收回款工作始終面臨極大的困難，回款情況極其不理想。其面臨的困難包括但不限於：
1、借款人絕大多數為小微企業主、個體工商户，去年新冠疫情爆發以來，經濟波動加大，很多企業被迫停工停產後難以維繫，外需極大萎縮，對外向型經濟影響尤其巨大，大量借款人缺乏還款能力。
2、行業全面清退，大量借款人缺乏還款意願，借款人逃廢債的情況隨着時間推移越來越嚴重。
3、涉網貸案件無法立案訴訟、無法申請執行，對失信借款人缺乏司法上的追償措施。
4、接入央行徵信工作被統一叫停，又喪失制約失信借款人的一項有力措施。
5、催收工作受到嚴格限制，稍有不慎就有可能被認定為暴力催收，更不用説採取拖車等方式了。
6、平台完全不能開展新業務，無新的收入來源，人員流失嚴重，難以長期維持一個成規模的催收隊伍，催收工作越來越難開展。
如今，隨着警方的披露，喜投網暴雷已成事實，良性退出也幾無可能。
紅星新聞記者 盧燕飛
責編 任志江 編輯 楊程