央行再發文支持中小銀行發行永續債“補血”前5月11家銀行參與發行

得益於靈活的融資方式、發行成本相對較低等優勢條件，自2019年我國銀行業首單永續債落地以來，永續債已成為商業銀行補充資本的熱門選擇。

5月26日，央行再次發文表示，將繼續支持中小銀行通過發行永續債加大外源資本補充力度。

據統計，截至5月27日，年內已有蘇州銀行(002966)、郵儲銀行、萊商銀行等11家銀行完成12只永續債發行工作。

前五月11家銀行發行12只永續債 中小銀行是主力

央行發佈的《2022年第一季度中國貨幣政策執行報告》中披露，截至2022年一季度末，銀行已累計發行永續債18915億元，撬動銀行貸款近十萬億元。

據不完全統計，今年年初至5月27日，已有蘇州銀行、郵儲銀行、萊商銀行等11家銀行完成12只永續債發行工作，發行總規模為1470億元。

從發行主體來看，國有銀行中郵儲銀行、農業銀行和中國銀行(601988)3家共發行4只永續債，累計發行規模為1350億元；股份制銀行中只有恆豐銀行發行1只規永續債，模為50億元；其餘7家發行主體均為地方中小銀行，分別是蘇州銀行、萊商銀行、廈門國際銀行、民泰銀行、餘杭農商銀行、富滇銀行和重慶銀行。

發行規模在百億元以上的共有三家，分別為中國銀行、郵儲銀行和農業銀行，其中，農業銀行以500億元的發行規模位列首位；中國銀行今年已經發行2只共計500億元。

根據已有批覆情況來看，青島銀行(002948)、海南銀行和貴州銀行等多家銀行均有已批覆額度但尚未發行永續債，這意味着後續永續債發行主體數量可能進一步擴大。

監管再發文 支持中小銀行補充外源資本

公開數據顯示，截至一季度末，銀行業境內口徑總資產351.1萬元，同比增長8.9%；淨利潤同比增速為4.6%，與同期GDP增長4.8%的水平基本相當。

資產質量方面，截至一季度末，商業銀行不良貸款率1.69%，較年初下降0.04個百分點。撥備較為充足，撥備覆蓋率穩定保持較好水平。商業銀行資本充足率為15.02%，較去年同期上升0.50個百分點。

可以看出，今年以來，商業銀行經營情況呈現穩中向好發展態勢，這使得商業銀行依靠內源性資本“補血”的支撐作用有所增加。但作為補充外源性資本補充的重要工具之一，可以預見，永續債仍會是商業銀行補充資本的重要手段，同時受到監管層面的重視。

日前，央行發佈的《2022年第一季度中國貨幣政策執行報告》中肯定了永續債對商業銀行多渠道補充資本的重要作用。

5月26日，央行印發《關於推動建立金融服務小微企業敢貸願貸能貸會貸長效機制的通知》，再次強調，要拓寬多元化信貸資金來源渠道，繼續支持中小銀行發行永續債、二級資本債，配合有關部門指導地方政府用好新增專項債額度合理補充中小銀行資本，鼓勵資質相對較好的銀行通過權益市場融資，加大外源資本補充力度。

同時，為了提升銀行永續債二級市場流動性、支持銀行特別是中小銀行發行永續債補充資本、增強中小銀行信貸投放能力，2022年以來，央行以每月一次的頻率穩定開展央行票據互換（CBS）操作，進一步改善銀行永續債流動性。

《2022年第一季度中國貨幣政策執行報告》中明確，下一階段將持續加大對中小銀行發行永續債等資本補充工具的支持力度，提升銀行服務實體經濟和防範化解金融風險的能力。

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