摩根大通、匯豐銀行、渣打銀行、德意志銀行、梅隆銀行均涉案。
文件中，最引人關注的就是匯豐銀行參與的著名“萬通奇蹟騙局”。據瞭解，匯豐涉及的這項投資騙局名為WCM777，由一名居住在美國的中國男子徐明（音譯，PhilMingXu）發起。一年的時間裏，匯豐銀行就幫助徐明轉移了大約5億人民幣的資產。徐明最終在2017年被中國警方逮捕，並被判入獄三年。
通過這系列文件，來自80個國家的400名調查記者發現了一個“全球洗錢傳送帶”：資金先在英屬維京羣島、塞浦路斯、印度等地歷經多筆易手和交易，再通過渣打銀行、梅隆銀行回到紐約和倫敦，完成“洗白之旅”。
位列FBI十大通緝犯之一的西蒙·莫格列維奇，是摩根大通的座上賓；印度儲備銀行則幫助拉扎·扎拉伯，將他在黃金和天然氣違規交易中獲得的收入洗白；梅隆銀行和渣打銀行則通過自己位於“第一世界”的分部，將這些錢變成“合法”的資產。
曾遭重罰19億
匯豐銀行涉及的案件被稱為“萬通奇蹟騙局”。作為騙局主角，徐明以所謂“美國萬通投資銀行董事長”的身份，在美國、哥倫比亞和秘魯許諾“100天獲利100%”，以此獲得大量資金。實際上，這是一場很簡單的“龐氏騙局”：用新客户的錢彌補給老客户。
該系列機密文件被曝光的第二天，9月21日，匯豐股價大跌5.33%，報29.30港幣/股——今年以來，匯豐股價累計暴跌50.39%。
據BBC報道，2013至2014年間，匯豐銀行在明知徐明從事龐氏騙局的情況下，還幫助其將8000萬美元（約合人民幣5.4億元）資產，從美國匯豐銀行賬户轉至香港匯豐銀行賬户。
文件顯示，第一筆可疑資金轉移發生在2013年10月，金額為600萬美元。在這筆資金轉移前不久，匯豐銀行剛剛因為涉嫌洗錢被美國當局重罰19億美元（約合人民幣129億元）。
當時，匯豐銀行向美國檢方承認，曾幫助墨西哥臭名昭著的錫那羅亞販毒集團，轉移了8.81億美元資金。
乖乖繳納了19億美元后，匯豐承諾堅決取締洗錢行為。
“從2012年開始，匯豐開始了一段歷時多年的歷程，以全面檢查其在全球60多個地區的分行打擊犯罪的能力……與2012年相比，匯豐是一家安全得多的機構。”匯豐在整頓後公開表態。匯豐為徐明轉移的第二、第三筆資金分別為1540萬美元和920萬美元。據徐明供述，匯豐從未聯繫過他。在此兩筆資金轉移發生後，匯豐銀行合規官員多次發出警告，稱資金將流入香港的一個“騙子”賬户中。這些警告到達了高層，但最後石沉大海。
調查記者們統計，2011年至2017年期間，匯豐通過其香港銀行進行的可疑交易超過15億美元，其中9億美元涉嫌有組織犯罪。在匯豐銀行眾多分部中，香港分行是出了名的高盈利。
除此之外，文件還顯示，2014至2015年，匯豐銀行的違規記錄還包括幫助Vida Panama販毒集團轉移2.92億美元以及幫助不明團體轉移3100萬美元盜竊自巴西政府的違規資金。
2012年至2017年，匯豐官方共提交73份可疑交易報告，總金額為44億美元。但文件顯示，這段時期，匯豐銀行的可疑交易數量，其實多達上萬筆。
“全球洗錢傳送帶”的秘密終點
此次FinCEN公開的機密文件共2657份，其中2100份存在“可疑活動”。根據美國現行法規，銀行如果懷疑客户有不軌行為，需立刻提交報告，並調查客户身份，必要時，需凍結資金。
調查記者團的費格斯·謝爾説道：“FinCEN的文件讓我們得以瞭解銀行對全球大量髒錢流動的作為……旨在監管髒錢流動的體系已被打破。”
在英國赫特福德郡通勤小鎮的波特酒吧旁，有一座外表看起來平平無奇的紅磚建築。這是1000多家英國註冊公司的所謂“官方總部”，數年間共轉移了數十億美元資金，且幾乎無法追蹤。在隔壁購買Greggs煎餅和常用藥的顧客一定想不到，自己每天都在國際金融犯罪中心邊上來來回回。
這裏被調查記者們稱為“全球洗錢傳送帶”的終點。通過設在英屬維京羣島、塞浦路斯等避税天堂的公司，通過迷宮一般的多個銀行賬户，錢在變得“乾淨”後回到這裏或者紐約，隨後，所有者可以無所顧忌地使用。
在這裏，只需要50英鎊，就可以用化名開設一家有限合夥和有限責任制公司，註冊地址就在這座紅磚樓中。犯罪分子可以註冊公司的名義在國外隨意行事，根本不會被追查到本人。
例如，在這座紅磚房註冊的兩家公司Ergoinvest和Chadborg Trade，2005年至2017年，每年收入都為21353英鎊，運營費用和利潤完全相同。在這期間，兩家公司分別與愛沙尼亞的丹麥銀行完成了7億美元（約合人民幣40億元）和26億美元（約合人民幣176億元）的資金轉移。
《黑錢》作者格雷厄姆·巴羅表示：“在你看到這些黑錢之前，他們已經通過了17個賬户，非常難追蹤。複雜性是洗錢者最好的朋友。”
根據解密資料，這座紅磚房只是幾十個“窩點”之一。2018年，英國政府承諾對有限合夥人的註冊實施更嚴格的控制，並賦予官員在經營過程中索取更多信息的權力。
調查記者團隊稱：“你可能無法想象，但倫敦充滿了俄羅斯資金。”
FBI通緝犯成摩根大通座上賓
根據解密文件，摩根大通（JPMorgan）涉嫌幫助一位名為西蒙·莫格列維奇的俄羅斯人轉移逾10億美元資產。西蒙在俄羅斯被稱為“黑手黨老大中的老大”，是FBI十大通緝犯之一。
2015年，在發現此人身份後，摩根大通關閉了西蒙的賬户。但在關閉賬户後，摩根大通給予了這個賬户的相關人員以“特別提款權”。通過其倫敦辦事處，摩根大通為一家名為ABSI Enterprises的離岸公司提供銀行服務，包括髮送和接受電匯。文件顯示，執法人員懷疑該公司的控制者為西蒙。
“我們遵守所有法律法規，支持政府打擊金融犯罪的工作。我們為這項重要的工作投入了成千上萬的人和數億美元。”摩根大通回應稱。
不止摩根大通，渣打銀行同樣劣跡斑斑。
擁有土耳其和伊朗雙重國籍的拉扎·扎拉伯，2017年在美國被捕，承認了自己賄賂土耳其政府官員和當地銀行Halkbank高管的事實。扎拉伯從事黃金和天然氣的違規交易。
直到扎拉伯被捕後三個月，渣打銀行才提交扎拉伯違規交易的可疑報告，而且僅僅提交了2017年的。但實際上，調查發現，扎拉伯通過貨幣兑換公司Rona Doviz，在十年間利用天然氣和黃金的互相兑換，進行了1.33億美元的資金交易。
扎拉伯將黃金出售給總部位於迪拜的珠寶集團Kaloti，全球最大的黃金交易商和精煉商之一。就是這家集團，在2014年一年裏完成了152宗可疑交易。他們從犯罪分子手上低價購買黃金貴金屬，為犯罪分子提供美元等流動貨幣。
FinCEN的資料顯示，Kaloti完成交易的諸多印度公司，與黃金業務根本毫無聯繫，最典型的就是印度儲備銀行。
犯罪者從Kaloti手上獲得現金後，藉助德意志銀行美洲信託公司，將錢從印度轉移出去。資料顯示，德意志銀行曾幫助一家總部位於德里的公司完成多筆大額美元轉移。
美國的梅隆銀行則充當了扎拉伯的“終點站”。他們負責將扎拉伯價值5900萬美元的資產變成在紐約的“合法財產”。
永遠會有人試圖洗錢和逃避制裁，而銀行最終成了他們的保護傘。受此影響，市場選擇了用腳投票，消息泄露後，歐美銀行股開始普遍大跌，全球股市也歷經了驚魂一夜。9月21日，美股銀行股盤前全線下跌，荷蘭銀行跌超8%，BBVA銀行和巴克萊銀行跌超6%，桑坦德銀行跌超5%，瑞銀跌超3%，摩根大通、美國銀行、花旗集團和富國銀行跌超2%。
編輯：沈方
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