經濟導報記者 王雅潔
日前，君康人壽保險股份有限公司(下稱“君康人壽”)“因主要大股東涉嫌違規挪用大量保費，目前成為監管部門密切關注對象”的消息不脛而走，受到廣泛關注。6月3日上午，經濟導報記者致電君康人壽詢問該消息是否屬實，截至發稿未得到對方回覆。
值得注意的是，君康人壽近年來經營形勢不容樂觀，盈利能力持續下滑，償付能力亮起紅燈。今年一季度，君康人壽虧損13.65億元，綜合償付能力充足率已逼近監管紅線。
償付能力承壓
日前，銀保監會在償付能力監管委員會工作會議上披露，2020年一季度末，納入會議審議的保險公司平均綜合償付能力充足率為244.6%，核心償付能力充足率為233.6%，分別較上季度末有所下降。102家保險公司風險綜合評級被評為A類，72家被評為B類，3家被評為C類，1家被評為D類。
經濟導報記者注意到，銀保監會償二代報送系統顯示，君康人壽2019年四季度分類監管評級結果即為C類，今年一季度君康人壽償付能力充足率出現進一步下滑。
償付能力報告顯示，截至一季末，君康人壽綜合及核心償付能力充足率均為109.43%，較2019年四季末的139.7%下降30個百分點。
顯然，君康人壽綜合償付能力充足率指標已逼近100%的監管紅線。
根據銀保監會“償二代”規定，當險企綜合償付能力充足率低於100%時，將被責令調整業務結構、限制開展新業務等，若期限內未整改合格，將被停止全部新業務，直至被接管、申請破產等。
對於最近一個季度風險評級為C，君康人壽直言，受經營虧損影響。
前3個月保險業務收入102.66億元
受疫情等因素影響，今年一季度保險業經營壓力加大，君康人壽也不例外。
公開資料顯示，君康人壽成立於2006年11月，註冊地在北京，註冊資本62.5億元，法定代表人路長青。目前君康人壽經營區域包括北京市、上海市、黑龍江省、江蘇省、浙江省。
經濟導報記者瞭解到，今年前3個月，君康人壽實現保險業務收入102.66億元，上年同期為184.82億元；一季度，君康人壽淨虧損約13.65億元，較去年同期8.31億元的淨虧損有所擴大。
事實上，去年一季度二季度君康人壽的單季虧損均超8億元，去年上半年合計虧損達16.57億元。去年下半年，君康人壽發力扭虧為盈，2019年盈利8462萬元，實現保險業務收入362億元。
君康人壽這一盈利水平較2018年的1.75億元還是有較大差距。
“受新冠疫情影響，公司部分投資項目進度延遲，一季度投資收益未達預期。”對於今年淨利潤下降，君康人壽解釋，公司一季度業務較為集中，手續費及佣金支出也隨之大幅增加，造成淨利潤存在季度間週期性。君康人壽表示，從下半年開始，隨着投資收益的逐步兑現，預期利潤情況將出現好轉。
曾購買4億元忠旺公司債
今年保險業經營壓力加大，發展速度放緩已是不爭的事實。銀保監會在償付能力監管委員會工作會議上同時強調，支持保險機構增加資本、增強風險抵補能力，堅決守住不發生系統性風險底線。
在此背景下，君康人壽傳出大股東涉嫌挪用保費的重磅信息。據媒體報道，“因主要大股東涉嫌違規挪用大量保費，鋁業民企巨頭忠旺集團控股的君康人壽，目前已成為監管部門密切關注對象。”有消息稱，2020年4月末，銀保監會人身險部則對君康人壽主要幹部進行了集體約談。對此，截至發稿，君康人壽未對經濟導報記者採訪給予回應。
據君康人壽披露，忠旺集團(全稱“遼寧忠旺集團有限公司”)是君康人壽實際控制人劉忠田間接控制的公司，也是公司關聯方。
經濟導報記者注意到，君康人壽披露的《2020年一季度關聯交易分類合併信息披露公告》顯示，今年前3個月公司與忠旺集團未產生關聯交易，僅君康人壽旗下兩家置業子公司與忠旺集團及其關聯企業發生交易。2019年，君康人壽與遼寧忠旺集團有限公司有一筆重大關聯交易記錄在案。
據君康人壽披露，2019年8月7日，公司董事會會議審議並通過了《君康人壽關於投資“16忠旺03”公司債券的議案》，批准投資合計不超過4億元“16忠旺03”公司債券。君康人壽表示，公司在二級市場進行購買，無交易協議，履行期限為二級市場買入期至2021年9月25日。
公告顯示，“16忠旺03”為忠旺集團2016年公司債券(第二期)，由忠旺集團作為發行人，以簿記建檔方式在上交所發行，發行規模40億元，期限為5年，票面利率(當期)3.75%。對於資金用途，忠旺集團表示，擬將該期債券募集資金全部用於償還銀行借款。