寧王暴漲860億 銀行股卻集體大跌 停貸斷供影響有多大？
大家好，今天終於可以不用找大跌原因了，改為找大逆轉原因。來看看今天的市場有哪些大事發生。
今天的創業板全靠一哥寧王帶飛，萬億的市值能大漲7%，帶領賽道股成為市場反彈主角，風電、光伏板塊領漲，相關個股掀漲停潮。
個股漲多跌少，兩市超3000股飄紅，今日成交9423億元。截止收盤滬指漲0.09%，深成指漲0.56%，創業板指漲1.63%。不過北向資金撤退，賣了近70億。
“寧王”寧德時代漲超7%，市值一天暴漲860億。為何今天寧王大漲，有幾點原因，一方面市場傳聞稱寧德時代二季度的業績特別好，另一方面有分析稱可能是前幾天募集完的8只碳中和ETF開始建倉了，8只ETF合計認購資金超過150億元，他們的第一大重倉股就是寧王。
此外，新能源賽道股猛烈反撲，光伏、風電再度爆發，天能重工、泰勝風能等多股漲超10%，光伏方面寶馨科技強勢5連板，隆基綠能、晶澳科技、福斯特等大盤股大漲。鋰電方面湘潭電化、鵬輝能源漲幅居前。
而另一方面，銀行股集體調整，跌得有點厲害。拖累了上證指數，項目停工、爛尾風險增加，鄭州、武漢等城市多個項目業主發佈停貸告知書，銀行股大幅走低，招商銀行盤中一度深跌4%。江蘇銀行、成都銀行、郵儲銀行等股跌幅居前。
對此，天風證券稱：停貸斷供難以構成系統性衝擊！
天風地產-韓笑：如何看待按揭斷供的影響路徑
按揭停貸告知書愈演愈烈
斷供是否構成系統性衝擊
截至21年末，克而瑞統計24個重點城市延期交付項目佔21年銷售面積的比重為10%(TOP3:鄭州29%、長沙25%、昆明21%)。我們悲觀假設全國延期交付項目佔比為5%-10%(67家潛在出險房企銷售佔全國比重35%左右，對應這些公司15-30%延期交付比例)，對應銷售金額9.1-18.2千億；央行數據顯示，新房按揭貸款發放額佔新建商品住宅銷售額的比值長期穩定在38%-42%之間。在40%的中性假設下，對應按揭潛在斷供規模在3.6-7.3千億，佔21Q1按揭貸款餘額的比重的0.9%-1.9%，整體來看難以構成系統性衝擊。
新一輪負反饋螺旋可能引發政策轉向
雖然按揭斷供對銀行體系衝擊有限，但是我們認為短期衍生風險可能引發新一輪負反饋預期：1 爛尾和按揭業務風險影響銀行風險偏好，進一步提高按揭和開發貸業務門檻，信用投放收縮；2 地方政府出於保交房考慮進一步收緊預售資金；3 購房者受羣體事件影響觀望情緒進一步加劇。短期行業基本面和信用面壓力可能重回21年下半年情景，行業進一步脱離温和出清節奏可能倒逼政策做出針對性調整，加快問題出清和解決。
復工痛點依然在於資金缺口
以此前恆大保交樓方案為例，盤活停工項目或可通過：1 將項目股權轉讓給施工單位或其他合作方；2 項目資產抵押、轉讓至政府平台公司；3 政府平台公司代管代建代售；4 引入債權+預售資金賬户共管；5 政府平台公司代持股權；6 預售資金賬户共管等14種方案推進。但是核心問題依然在於項目本身是否可以實現自身的現金流平衡，對於資金挪用or可盤活貨值不足的項目來説，如何彌補資金缺口難度依然較大。可能的路徑在於：1 盤活剩餘貨值；2 追回挪用資金；3 房企層面資金平衡；4 地方城投和房企墊資代建，財政兜底或者其他方式結算；5 需求調控適度放鬆加速庫存盤活和債務消化。
突發！這國進入緊急狀態
據法新社13日報道，斯里蘭卡宣佈國家進入緊急狀態。
據當地媒體7月13日報道，斯里蘭卡總理下令在該國西部省實施宵禁。
據英國廣播公司報道，斯里蘭卡總統戈塔巴雅·拉賈帕克薩已經於當地時間7月13日凌晨乘軍用飛機離境。
此前，戈塔巴雅·拉賈帕克薩承諾將於7月13日辭職，並已簽署辭職信。
另外，總統的弟弟、前財政部長巴希爾·拉賈帕克薩也已離境飛往美國。
今年以來，斯里蘭卡糧食、油氣、藥品等嚴重短缺，食品價格大幅上漲，通貨膨脹不斷加劇，經濟瀕臨崩潰。斯政府此前宣佈“破產”，學校也被迫關門，民眾不滿情緒持續累積。根據世界糧食計劃署數據，在該國約2200萬人口中，超過620萬人面臨食品短缺，約61%的家庭不得不減少食品消費。
分析人士認為，斯經濟狀況近年來不斷惡化，是內外因素共同作用的結果。
內因方面，斯里蘭卡曾遭受英國殖民統治，殖民經濟的遺毒導致該國經濟至今仍嚴重依賴茶葉和橡膠等少數幾種農作物，單一的經濟結構導致其抵禦風險的能力較弱。2021年，斯政府推動有機農業發展下令禁用化肥。儘管該禁令此後在民眾的不滿聲中放鬆，但據專家測算，該禁令使斯水稻年產量減少約43%，橡膠、椰子和茶葉等經濟作物出口減少40%。不少農民失去了收入來源，農作物減產導致食品價格飆升，大量民眾生活陷入困境，低收入羣體受到的衝擊更大。
外因方面，斯里蘭卡經濟很大程度上依賴外匯收入，其生產資料和生活必需品高度依賴進口。旅遊業是斯外匯的主要來源之一，新冠疫情暴發後，來斯旅遊的國際遊客人數出現斷崖式下跌，儘管2021年整體形勢有所好轉，但也不及疫情前水平。受疫情影響，斯里蘭卡外匯的另一重要支柱——海外務工人員匯款也大幅減少。兩者疊加，導致斯外匯收入大減。斯里蘭卡財政部今年5月發佈數據顯示，該國可用外匯儲備已降至不足5000萬美元。
今年2月以來，烏克蘭危機升級等因素導致全球糧食和能源價格不斷上漲，使得本就外匯緊張的斯里蘭卡更加難以進口足夠的糧食和能源，從而使其國內通脹問題持續惡化。斯里蘭卡6月通脹率達到創紀錄的54.6%，食品通脹率更是高達80.1%。維克拉馬辛哈7月初表示，未來幾個月該國通脹率將達到60%。
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