根據融360數字科技研究院監測的數據，2021年7月，理財公司新發行的產品配置方案中，有47.48%配置了權益類資產，其中國有銀行理財公司走在前列，61.6%產品配置了權益類資產，股份制銀行、地方性銀行理財公司分別為34.38%、28.21%，合資理財公司匯華理財發行的產品則全部配置了權益類資產。
近幾年，受流動性寬鬆影響，固收類資產收益率整體處於下跌趨勢，銀行理財產品平均收益率也在不斷走低。相對於傳統銀行，理財公司在投資方面的優勢在於公募產品可以直接投資權益類資產，為了提升理財產品收益、突出差異化競爭優勢，理財公司也一直在發力權益市場投資。
在配置權益類資產的產品中，平均配置比例在27.4%以內，大部分都在30%以內。
理財公司投資權益類資產主要通過FOF模式間接投資，相對於直投來説，FOF投資是一種成熟的投資工具，容易被理財公司運用，且產品淨值波動會相對穩定。直接投資對理財公司的要求比較高，需要具備較強的投研、管理能力，理財公司這方面經驗欠缺，還需要加強自身權益投資團隊建設。相對來説，國有大行整體投資能力更高，在直投方面也會起到帶頭作用。
由於配置權益類資產的理財產品淨值波動較大，投資者可能會拿到更高的收益，也有可能會產生本金虧損，但整體來看這類產品的歷史業績回報要高於固收類理財產品，適合有一定風險承受能力的投資者購買。
封面新聞記者冉志敏
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