近日，證監會網站發佈《關於對華福證券有限責任公司採取監管談話措施的決定》，經查，華福證券有限責任公司（以下簡稱“華福證券”）為安徽盛運環保（集團）股份有限公司公司債券17盛運01承銷機構，在盡職調查過程中，對發行人對外擔保相關內部控制運行情況核查有效性不足，對發行人對外擔保信息披露準確性督促不到位，不符合《公司債券承銷業務盡職調查指引》相關規定。證監會安徽監管局決定對華福證券採取監管談話的行政監管措施，並根據《證券期貨市場誠信監督管理暫行辦法》將相關情況記入誠信檔案。
去年業績增速低於行業平均
據華福證券官網顯示，華福證券前身為福建省華福證券公司，成立於1988年8月，是全國首批成立的證券公司之一。註冊資本33億元，總部位於福建。截至當前，華福證券在全國設有44家分公司、166家證券營業部，擁有3家全資子公司及1家控股子公司。
天眼查信息顯示，華福證券第一大股東為福建省能源集團有限責任公司，持股比例為36.00%；第二大股東為福建省投資開發集團有限責任公司，持股比例為33.71%；第三大股東為福建省交通運輸集團有限責任公司，持股比例為20.00%。
據華福證券發佈的2019年度審計報告顯示，2019年華福證券實現營業收入27.84億，較上年同期23.26億同比上漲19.6%；實現淨利潤8.34億，較上年同期的7.31億同比上漲14.09%，處於行業中下游水平。
雖然華福證券去年業績增速相較2018年均有小幅上漲，但是相較整個行業來説仍有不小差距。根據中國證券業協會公佈的2019年度券商經營業績，133家去年實現營收3604.83億元，同比上升35.37%，實現淨利潤1230.95億元，同比大增84.77%，從業績增速來看，華福證券明顯是“被平均”的那一家。
華福證券連續兩月收罰單
去年至今，華福證券已收5張罰單，皆出自員工違規。
2019年7月11日，華福證券因在組織架構規範整改過程中，存在完成組織架構規範整改公示前實際開展業務、整改逾期比例較高、公司合規內控存在缺陷等問題，被福建證監局責令處分有關責任人員。
2019年10月14日，華福證券上海宛平南路證券營業部營業部個別員工在營銷及服務客户過程中存在向客户簽署承諾書等不當行為遭上海證監局出具警示函。
2019年12月3日， 華福證券温州甌江路證券營業部員工謝煒因從業期間存在私自違規為多名客户的融資活動提供中介、擔保或者其他便利的行為被浙江證監局出具警示函並記入證券期貨市場誠信檔案；同時該營業部時任負責人被認定負有管理不到位和管控不力的責任被出具警示函。
今年5月初，新疆監管局的一則處罰同樣“劍指”華福證券，處罰顯示，竇世超在華福證券有限責任公司烏魯木齊北京南路證券營業部任職期間，在基金產品銷售過程中存在違規對投資者做出盈虧承諾的行為。新疆證監局決定對竇世超採取出具警示函的監督管理措施。
事實上，華福證券連續兩個月收到罰單也能從側面反映出公司內部風控能力的缺失。
2019年，我國券商CR5營業收入和CR10營業收入分別達到43.55%和69.03%。其中，CR10營業收入較2018年提升接近5個百分點，我國證券行業集中度逐漸提升。在行業集中度提升、競爭加劇的形勢下，以華福證券為代表的中小券商正面臨前所未有的壓力。
毫無疑問，我國中小券商正處於轉型發展的關鍵時期，一些中小券商成功實現趕超主要是通過資本運作、人才招攬、特色化經營等方式。未來能夠實現良性發展的關鍵在於以下幾點：大幅擴充資本金，提升業務開拓能力；參考美國經驗，通過併購迅速做大做強；從自身特色出發，以自身優勢業務作為突破口進行彎道超車；加大人才投入力度，擴充投研團隊；金融科技賦能，重視信息技術投入。然而，華福證券面對行業大轉型似乎並沒有採取實質的行動，公司發展前景依然堪憂。