央行等多部委重拳出擊虛擬貨幣交易，讓金融傳銷化的炒作和侵害正規金融市場秩序的行為無立錐之地。
中國人民銀行就虛擬貨幣交易炒作問題約談部分銀行和支付機構。圖片來源：新京報網
文 | 劉曉忠
大肆被瘋狂炒作的虛擬貨幣，再次迎來了央行的重拳出擊。6月21日，央行發佈消息稱，近日就虛擬貨幣交易炒作問題約談了包括工行、農行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶等部分銀行和支付機構。
被約談機構也迅速發佈公告，嚴格禁止任何機構和個人利用機構服務進行虛擬貨幣交易，並表態持續加強排查監測力度，一經發現相關行為，將立即採取暫停賬户交易、終止金融服務等措施，並及時報告有關部門。
受此影響，比特幣週一最低跌至31333美元/枚，創兩週新低，其他加密貨幣也大幅下跌，24小時內有超過16萬人爆倉63億美元。
資料圖。圖片來源：新京報網
虛擬貨幣隱匿交易，危害經濟金融秩序
虛擬貨幣基於去中心化、隱匿交易和缺乏穩定內生價值等特點，為非法跨境轉移資產、洗錢、金融傳銷等違法犯罪活動提供渠道，嚴重擾亂國家的外匯管理制度、金融制度等，給市場主體和監管部門辨識、規範金融市場風險，維護金融系統穩定性帶來了新的風險和不便。
正如此次人民銀行有關部門指出的，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民羣眾財產安全。所以，需要嚴厲打擊虛擬貨幣交易炒作活動。
首先，虛擬貨幣為非法跨境轉移資產、洗錢等違法行為提供了方便。如去中心化的隱匿交易，使一些經濟金融活動脱離正規交易體系。
這不僅使監管機構無法識別其交易正當性和合規性，導致非法集資、違法吸儲、洗錢和非法跨境轉移等違法行為得不到及時有效的發現和制止，而且致使金融機構和監管部門難以有效辨識其可能存在的風險，進而威脅到了金融系統的穩定性；同時，通過虛擬貨幣進行跨境資產轉移，嚴重衝擊了我國外匯管理制度，干擾正常項目和資本項目下的風險識別和規範。
其次，虛擬貨幣缺乏內生價值，導致普遍帶有金融傳銷等違法特徵。虛擬貨幣的交易炒作，尤其是ICO（首次代幣發行）、NFT（非同質代幣）等，前者由於缺乏內生價值而往往裂變為金融傳銷，後者則容易蜕變成非法資產證券化和非法集資等違法行為，從而衝擊了正常的金融市場秩序、金融監管制度，嚴重侵害了人民羣眾的財產安全。
如打着去中心化名號的虛擬貨幣，實際上都屬於典型的中心化莊家炒作模式。莊家主導虛擬貨幣價格，致使參與者的財產遭遇莊家的非法侵犯。
為此，我國早在2017年9月，央行等多部委就聯合發佈《關於防範代幣發行融資風險的公告》，隨之中國互聯網金融協會發布《關於防範比特幣等所謂“虛擬貨幣”風險的提示》，從整個ICO生態鏈上叫停代幣發行和定價、信息中介服務，及時防範了虛擬貨幣對國內金融系統秩序的衝擊，捍衞人民財產安全。
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規範數字金融，促進數字經濟健康發展
當前，國內大量從事區塊鏈技術服務的機構，對區塊鏈技術在如何搭建區塊鏈的交易信任機制，如何降低區塊鏈的交易成本等方面尚待深入研究和突破。
這使得一些標榜區塊鏈技術的機構將目光主要停留在虛擬貨幣的炒作階段，以及如何藉助區塊鏈技術拓展流量經濟模式的淺層利用之中。而這進一步導致部分區塊鏈項目演變為虛擬貨幣化的金融傳銷工具，干擾了經濟金融秩序。
此外，比特幣等虛擬貨幣本質上作為一種虛擬數字資產，卻以交易媒介功能為突破口，將其競標對手設定為主權貨幣，不僅在內涵上無法擔起替代主權貨幣的能力，而且一定程度上干擾着法定貨幣的主體地位，以及一國的經濟金融市場秩序。
近年來，央行持續對虛擬貨幣進行打壓，其旨在通過“開正門”、“堵偏門”，維護主權貨幣的權威性，為央行正在推進的人民幣數字貨幣提供製度上、監管上的支持。
目前，央行已經推出了法定的人民幣數字貨幣，通過向市場推廣數字貨幣，並整治和叫停虛擬貨幣，為數字經濟的健康發展提供價值儲存、交易媒介和價值尺度等方面的基礎性保障。
一方面，整治和叫停民間虛擬貨幣，將有力打擊跨境資產轉移、洗錢和金融傳銷等活動，增強國內金融市場的風險識別、風險防控等能力，促進我國金融市場的穩定性，可預見性。
另一方面，通過在全產業生態鏈上打擊和取締虛擬貨幣，有利於從根本上斬斷數字經濟下的金融傳銷鏈條，推動數字經濟的健康發展。
事實上，數字和信息確權是數字經濟的基礎性制度，通過取締和整治虛擬貨幣，將有助於規範數字資產的產權確權，搭建正規、合法的數字資產交易秩序，使數字經濟在規範中健康發展。
而當前虛擬貨幣已經或正在對我國數字經濟的健康發展構成威脅，金融傳銷和虛擬貨幣的投機炒作，對人民羣眾的財產安全構成了現實威脅。
總之，央行等多部委重拳出擊虛擬貨幣交易，就是為了讓金融傳銷化的炒作和侵害正常金融市場秩序的行為無立錐之地。這不僅有利於維護正規的經濟金融市場秩序，保障人民的財產安全，而且也為斧正區塊鏈航向，做大做強數字經濟提供了有力的保障。
□劉曉忠（財經專欄作者 資深金融從業人士）
編輯：徐秋穎 實習生：葉可慧 校對：陳荻雁
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