國開行2020年年報：加大信貸投放力度 精準有效支持實體經濟發展

日前，《國家開發銀行2020年度報告》(以下簡稱“報告”)發佈。報告顯示，2020年，國家開發銀行紮實服務統籌疫情防控和經濟社會發展，加大信貸投放力度，精準有效支持實體經濟發展，全力服務“六穩”“六保”，深入推進全面從嚴治黨帶動全面從嚴治行，積極防範化解風險，提升內部治理能力，各項工作取得良好成效。

以下為《國家開發銀行2020年度報告》摘要：

一、財務摘要

(單位：人民幣10億元或百分比)

注1：本年度報告(除附錄外)所載的財務數據及指標基於《中國企業會計準則》編制，除特別説明外，為銀行及所屬子公司合併口徑，以人民幣標示。

注2：上表中資本充足率按照銀保監會《商業銀行資本管理辦法(試行)》等相關規定計算。除特別説明外，本年度報告所載資本充足率相關數據均為合併口徑。

二、董事長致辭

2020年是新中國歷史上極不平凡的一年。開發銀行在黨中央堅強領導下，紮實服務統籌疫情防控和經濟社會發展，加大信貸投放力度，精準有效支持實體經濟發展，全力服務“六穩”“六保”，深入推進全面從嚴治黨帶動全面從嚴治行，積極防範化解風險，提升內部治理能力，各項工作取得良好成效。

這一年，我們落實全面從嚴治黨責任，黨的建設質量不斷提高，為改革發展提供引領保障。抓緊抓實政治建設，健全貫徹落實黨中央決策部署工作機制，堅決做到“兩個維護”。持續強化理論武裝，鞏固深化“不忘初心、牢記使命”主題教育成果，推動學用結合和成果轉化。壓緊壓實管黨治黨責任，着力建強建優基層黨組織，激勵幹部新時代新擔當新作為。堅定不移推進黨風廉政建設和反腐敗鬥爭，推進落實四項廉潔制度，穩步提升開發銀行黨建質量。

這一年，我們積極服務疫情防控大局，發揮逆週期調節作用，全力服務“六穩”“六保”。為支持全國抗疫鬥爭和國際抗疫合作，組織開展全球採購，累計採購並捐贈緊缺重點防疫物資和醫療救治設備450多萬件，通過外交渠道對外捐贈醫療防護物資113萬件。第一時間建立疫情防控應急融資服務機制，有力支持重點醫療防護物資生產與採購、重要生活物資保障等領域的重點企業。為精準支持統籌疫情防控和經濟社會發展，全年新增人民幣貸款1萬億元，傾力服務復工復產達產，助力打贏脱貧攻堅戰，積極促進擴大有效投資，服務國家重大區域戰略，大力支持小微企業，全力服務穩外貿、穩外資，不斷加大向實體經濟讓利力度，彰顯開發性金融機構的擔當作為。

這一年，我們持續攻堅克難，堅持“防”“化”兩手抓，防範化解重大風險攻堅戰取得重要階段性成果。認真貫徹落實黨中央、國務院關於打好防範化解重大風險攻堅戰的決策部署，穩步推進存量風險化解處置，堅決守住風險底線。針對外部挑戰帶來的衍生風險，加強風險管理機制建設，優化風險管理方法工具。構建大數據風險監測預警體系，加強重點領域風險監測防控。經過三年攻堅，開發銀行存量風險基本釋放，潛在風險有效控制，全員風險意識顯著增強，健康可持續發展的基礎更加牢固。截至2020年末，開發銀行不良貸款率0.79%。

這一年，我們堅持問題導向，深化改革創新，治理體系和治理能力現代化水平持續提升。堅持將加強黨的領導與完善公司治理統一起來，推動制度優勢更好轉化為治理效能。全面對標國家“十四五”規劃和2035年遠景目標，穩步推進戰略規劃編制。推動綜合授信和審批體系改革，建立專職審批人制度、分類授權體系和“三層級”額度管控機制，建立符合信貸授信規律、兼容開發銀行特色的授信評審管理長效機制。推動總行機構適應性調整和去行政化改革，建立國際業務總行集中經營體系。構建集團內控合規管理架構，完成內審機構和職能優化調整。通過體制機制改革，開發銀行治理體系更加完善，業務流程更加優化，服務國家戰略的質效進一步提高。

2021年是實施“十四五”規劃、開啓全面建設社會主義現代化國家新徵程的第一年。我們將繼續堅持穩中求進工作總基調，立足新發展階段，貫徹新發展理念，服務構建新發展格局，加大對國家重點領域、重大戰略和經濟社會發展薄弱環節支持。

——國家開發銀行董事長 趙歡

三、行長致辭

2020年，開發銀行在黨中央堅強領導下，秉持金融報國理念，堅守開發性金融初心使命，全力服務“六穩”“六保”，持續加強經營管理，在大戰中踐行初心使命，在大考中交出合格答卷。

助力經濟持續恢復，逆週期調節作用充分發揮。出台疫情防控、復工復產、支持湖北恢復發展等110餘項措施，全年發放境內人民幣貸款2.85萬億元，為支持我國經濟持續恢復作出積極貢獻。服務疫情防控和復工復產達產，發放復工復產專項貸款4,681億元。促進擴大有效投資，持續加大重大項目支持力度，發放“兩新一重”領域貸款1.8萬億元。促進穩外貿、穩外資，設立外匯專項貸款，保障產業鏈、供應鏈暢通運轉。

降低綜合融資成本，讓利實體經濟成效突出。高效籌集長期、大額、低成本資金，發債規模創歷史新高，籌資成本創十五年來的歷史新低。聚焦受疫情影響較大的地區、行業和企業，制定6類22項專項貸款利率優惠政策。落實減費讓利舉措，加大對受疫情影響較大企業的延期還本付息力度。多措並舉向實體經濟讓利，全年向重點行業、領域、客户直接讓利335億元。

持續優化信貸結構，支持戰略重點精準高效。緊緊圍繞國家戰略和政策目標開展業務，用好寶貴金融資源。促進製造業高質量發展，大力支持科技創新，助力提升產業基礎能力和產業鏈現代化水平。圍繞長江經濟帶、京津冀、粵港澳大灣區等7個重點區域，建立服務國家重大區域戰略工作機制。進一步完善國際業務運行體制，推動共建“一帶一路”高質量發展，支持高水平“走出去”。

積極推進模式創新，服務民生保障能力顯著提升。助力高質量打贏脱貧攻堅戰，支持農村基礎設施、產業等領域發展，紮實推進掛牌督戰和深度貧困地區脱貧攻堅。探索市場化、可持續融資模式支持城市更新，積極推動城鎮老舊小區改造。服務緩解小微企業融資難題，實現小微企業轉貸款增量、降價、擴面。助力打好污染防治攻堅戰，推進重點區域環境治理和生態修復。

加強全面風險管理，防範化解風險取得重要成果。加大風險化解處置力度，推進風險出清取得積極進展。強化全面風險管理體系建設，深化綜合授信和審批體系改革。實施全集團風險戰略偏好管理，深入推進風險管理體系、信貸管理制度流程、集團客户管理體系改革升級。推進反洗錢和制裁合規管理體系建設，提升依法合規管理水平。

強化精細化管理，經營績效總體保持穩健。加強財務資源統籌調配，實現服務戰略、風險防控和財務可持續的多目標平衡。強化信息科技支撐，全面提升生產運行和網絡安全保障能力。提升營運支持能力，嚴守操作“零事故”、資金“零損失”底線。

2021年在中國現代化建設進程中具有特殊重要性，全面建設社會主義現代化國家將開啓新徵程。我們將不斷增強使命感、責任感和緊迫感，保持不畏艱險、鋭意進取的奮鬥韌勁，為“十四五”開好局、起好步作出積極貢獻。

——國家開發銀行行長 歐陽衞民

四、戰略重點

(一)支持“兩新一重”建設

鐵路。聚焦粵港澳大灣區等國家重大區域戰略，助力鐵路行業高質量發展。截至2020年末，鐵路行業貸款餘額8,657億元。

公路。加快構建綜合運輸大通道，助力雄安新區“四縱三橫”主動脈搭建，支持長江經濟帶綜合立體交通走廊建設。截至2020年末，公路行業貸款餘額22,379億元。

電力。大力推動核電、抽水蓄能電站、跨區跨省送電通道及配套電源等重大項目。截至2020年末，電力行業貸款餘額10,007億元等值人民幣。

水利。支持防洪減災、水資源優化配置、水生態保護修復等領域。截至2020年末，水利行業貸款餘額4,954億元，繼續保持水利工程建設融資主力銀行地位。

城市軌道交通。以市場化融資模式支持深圳、蘇州、成都、西安等24個城市60餘個軌道交通項目。截至2020年末，城市軌道交通行業貸款餘額7,206億元。

新型基礎設施。重點支持信息基礎設施、融合基礎設施、創新基礎設施等領域，全年發放新型基礎設施貸款553億元。

(二)服務疫情防控和復工復產達產

全力做好疫情防控應急融資。建立疫情防控應急融資快速響應機制，在金融機構中首先發放疫情防控應急貸款，全年實現發放315億元。

大力支持復工復產達產。先後設立兩批專項流動資金貸款，支持基礎設施、製造業、民生等領域在建和新開工項目，全年發放專項貸款4,681億元。

加大綜合金融服務力度。籌資和引導社會資金共同抗擊疫情，發行市場規模最大且首單面向社會公眾的“戰疫”專題債券135億元。

助力穩外貿穩外資。設立“穩外貿”和服務“一帶一路”專項貸款，加大進出口經貿合作和受疫情影響“一帶一路”項目支持力度。

(三)助力決戰決勝脱貧攻堅

全年發放精準扶貧貸款2,445億元，為貧困地區克服疫情災情影響、實現全面持久脱貧提供有力支持。

紮實推進掛牌督戰和深度貧困地區脱貧攻堅。為52個掛牌督戰縣逐縣制定“一縣一策”金融服務方案，全年向“三區三州”等深度貧困地區發放精準扶貧貸款604億元。

加大轉貸款支持脱貧攻堅力度。將村鎮銀行納入合作範圍，進一步優化授信評審政策，全年發放貧困縣轉貸款289億元，累計覆蓋673個國家級貧困縣。

不斷加強融智扶志服務。發放助學貸款335億元，支持家庭經濟困難學生450萬人。首次面向定點扶貧縣和掛牌督戰縣貧困羣眾組織就業技能培訓。

高質量做好定點扶貧工作。堅持“四個不摘”，全年向4個定點扶貧縣投入捐贈資金3,639萬元。

(四)培育經濟增長新動能

先進製造業和科技創新領域發展。積極支持先進製造業和傳統制造業轉型升級，以中長期投融資助力提升產業基礎能力和產業鏈現代化水平，全年發放製造業中長期貸款2,659億元。

綠色金融。助力打好污染防治攻堅戰，推進重點區域環境治理和生態修復。截至2020年末，綠色信貸餘額超過2.3萬億元。

(五)促進區域協調發展

支持京津冀協同發展，重點支持國道109新線高速、北京新機場至德州高速公路京冀界至津石高速段等項目建設。服務長江經濟帶發展，推進長江岸線整治和水環境治理修復取得實質進展，全年發放長江大保護及綠色發展領域貸款4,888億元。助力粵港澳大灣區建設，全年發放粵港澳大灣區貸款2,996億元。推進服務長三角一體化發展，印發《國家開發銀行支持長三角區域一體化發展指導意見》。編制沿黃九省(自治區)首個融資規劃，融智融資支持黃河流域生態保護和高質量發展。

(六)支持保障和改善民生

保障性住房建設。按照市場化、法治化原則，持續探索完善融資模式，依法合規加大對保障性住房建設的信貸支持力度。

民營企業和小微企業發展。穩妥推進金融服務民營企業和支持科技創新。繼續將轉貸款作為支持小微企業的主要服務手段，截至2020年末，累計支持超過25萬户小微企業。

鄉村振興和城鄉融合發展。積極服務“三農”工作高質量發展，加大對農業產業、農村基礎設施、美麗鄉村建設等領域的支持力度。

(七)服務“一帶一路”建設

遵循國際慣例、市場化運作原則和債務可持續發展理念，融資支持合作國基礎設施互聯互通、產能合作、經貿合作和金融合作等，助力合作國疫情防控、經濟社會發展、產業轉型升級和人民生活提升。

五、資金業務

堅持跨週期籌資理念，創新推進國開債一、二級市場建設，全年發行人民幣金融債券2.38萬億元，歷史累計發行21萬億元，發行境外債券82億美元。

六、風險管理

積極應對國內外複雜局面和風險挑戰，在“穩健”的集團風險偏好下，持續優化完善風險管理機制流程和方法工具，着力健全“風險治理清晰、機制流程完善、方法工具先進、管理監督有效”的風險管理體系。截至2020年末，不良貸款率0.79%。

本行董事會2021年第五次會議於2021年6月23日審議通過本年度報告。本行按中國企業會計準則和國際財務報告準則編制的2020年度財務報告已經立信會計師事務所(特殊普通合夥)分別根據中國和國際審計準則審計，並出具標準無保留意見的審計報告。