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4萬億大蛋糕擦肩而過。
對公募行業而言，這是最好的時代。Wind統計表明，截至2020年12月31日，年末全部基金資產規模合計高達18.73萬億元，較2019年同期值的14.66萬億元相比，猛增逾4萬億元，為40664億元，再度創造了新的歷史。
新經濟e線注意到，近日次第亮相的公募基金2020年四季報也曝光了基金公司的最新家底。不過，不是所有參與者都能夠分享到行業爆發式增長的盛宴。
其中，資本巨頭中國平安成員之一的平安基金就成為了失意的旁觀者。Wind統計顯示，2020Q4平安基金規模逆勢下降至3432.6億元，同類排名20/145。而早在2019Q4，平安基金規模達3496.3億元。兩相對比，平安基金去年不僅沒有搶食到4萬億的大蛋糕，甚至連自己的份額都沒有保住，反而縮水近64億元。
公開資料表明，平安基金成立於2011年1月7日，其發起人股東分別包括平安信託有限責任公司、新加坡大華資產管理公司、三亞盈灣旅業有限公司，各持股68.19%、17.51%、14.30%。
平安安心轉型失利
1月20日，平安基金披露基金2020年四季報。新經濟e線統計發現，報告期末，公司旗下共計有37只基金（A/C分列，以下同）份額較去年三季度出現不同程度縮水。其中，最近一季度份額縮水率位居榜首的為平安安心C，高達83.5%。
截至2020年12月31日，平安安心A和平安安心C份額分別僅錄得1128.67萬份和578.1萬份，合計為1706.77萬份。按平安安心去年四季度末基金資產淨值僅2780.1萬元。
來源：基金公告
特別是平安安心靈活配置C在去年四季度遭遇了鉅額淨贖回，報告期內申購和贖回份額分別為19.13萬份和2939.4萬份，較去年三季度末的3497.37萬份，第四季度平安安心靈活配置C份額淨贖回高達2920.27萬份。
從報告期內單一投資者持有基金份額比例達到或超過20%的情況來看，2020年10月1日至12月10日間，一家機構持有人將所持 2906.98萬份平安安心靈活配置C悉數贖回。同年12月11日至12月31日，另一家機構申購了563.27萬份，佔期末C類份額之比達33%。
另據新經濟e線瞭解，平安安心轉型系平安安心保本轉型而來。但從轉型效果來看，基金現已淪為一隻迷你基金，轉型宣告失利。
此前，平安安心於2016年1月15日正式成立。平安安心保本每個保本期為三年，第一個保本期自 2016年1月15日起至2019年1月14日止。由於不符合避險策略基金存續條件，自同年1月18 日起基金按照基金合同的約定轉型為非避險策略的混合型基金，並增設了C類份額。自2019年2月20日起，投資者可於該基金開放日辦理本基金C類份額的申購、贖回業務、定期額投資及轉換業務。
彼時，平安安心稱，《基金合同》生效後，如果連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產淨值低於5000萬元的，基金管理人應當在定期報告中予以披露連續60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會報告並提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合併或者終止基金合同等，並召開基金份額持有人大會進行表決。
平安安心2019年第1季度報告表明，平安安心A和平安安心C份額分別達3803.86萬份和5814萬份，合計達9617.86萬份。新經濟e線觀察到，僅對比平安安心C轉型後的情況來看，截至2020年四季度末，一年多時間下來，其C類份額縮水幅度已超過九成，高達90.06%。
值得關注的是，在平安基金旗下主動權益類基金中，公司百億基金——平安低碳經濟在去年四季度末也遭遇鉅額贖回，縮水率超過四成，其份額跌破百億份關口，錄得近61億份，對應資產淨值為73.66億元。
2020Q4，平安低碳經濟A和平安低碳經濟C份額分別驟降至50.8億份和10.15億份，較報告期期初基金份額總額87.98億份和13.90億份相比，淨贖回了37.18億份和3.75億份，其A、C份額合計縮水達40.93億份，縮水率高達40.17%。
除了平安低碳經濟以外，平安價值成長A、平安睿享文娛C、平安鑫安E、平安安心靈活配置C、平安醫療健康、平安匠心優選C、平安價值成長C等7只基金在去年四季度末的淨贖回份額超過了2000萬份。如平安價值成長A就被鉅額贖回了39502.95萬份，縮水率近兩成。此外，平安睿享文娛C、平安醫療健康、平安鑫安C最近一季度份額縮水率也超過20%。
三成債基業績落後
另據Wind統計顯示，截至2021年1月21日，在平安基金旗下125只基金（份額合併計算）中，債券型基金共計有67只，佔比超過五成，達53.6%，基金資產規模合計1247.28億元。在公司旗下基金品類中，位居第二大主力，僅次於旗下貨幣基金。
不過，新經濟e線調查發現，截至2020年四季度末，就全年基金淨值回報來看，平安基金旗下全部偏債型基金中，有約三成債基業績表現落後，不及行業平均數。其中，有10只債基全年回報率不足2%，在同類排名中墊底。
特別是平安合潤1年定開債2020年淨值增長率更是為負值。該基金成立於2019年12月25日，但一年過後，基金淨值仍在面值以下，為0.9949，全年總回報為-0.54%，同類排名1709/1742。自基金合同生效起至今，平安合潤1年定開債較同期業績比較基準落後3.71%。據悉，其業績比較基準為中債綜合指數（總財富）收益率。
來源：基金公告
公開資料表明，其前任基金經理蘇寧為北京大學西方經濟學碩士研究生。曾先後擔任易方達基金管理有限公司固定收益交易員、固定收益研究員兼基金經理助理。2019 年 6 月加入平安基金管理有限公司，曾任固定收益投資中心投資經理。蘇寧現“一拖9”擔任了平安合潤 1 年定期開債等9只債基的基金經理。自2021年1月5日起，蘇寧不再擔任基金基金經理，由高勇標接手。
高勇標曾先後任職於國海證券自營分公司投資經理助理、深圳市堯山財富管理有限公司投資管理部副總經理、恆大人壽保險有限公司固定收益部投資經理。2017年4月加入平安基金。截至目前，高勇標在管基金也多達9只，現管理規模約102億元。
餘下平安0-3年期政策性金融債C、平安0-3年期政策性金融債A、平安5-10年期政策性金融債C、平安合意定期開放、平安合慧定開、平安如意中短債E、平安如意中短債C、平安惠合純債、平安如意中短債A等9只債基2020年淨值回報率均在2%以下。
其中，平安合意定期開放的基金經理也是蘇寧。該基金全年淨值回報率僅1.32%，同類排名1588/1742。較基金業績基準中證全債指數收益率相比，自基金合同生效起至今，基金業績落後1.78%。
此外，平安0-3年期政策性金融債C、平安0-3年期政策性金融債A、平安惠合純債的基金經理同為張恆。上述3只基金2020年全年收益率也分別僅有0.91%、0.96%、1.91%，同類排名分別為233/250、231/250、1439/1742。
張恆曾先後任職於華泰證券、摩根士丹利華鑫基金、景順長城基金，2015年起在第一創業證券歷任投資經理、高級投資經理、投資主辦人。2017年11月加入平安基金。截至目前，張恆在管基金多達9只，管理規模近147億元。
新經濟e線注意到，從公司旗下債基資產規模來看，截至2020年四季度末，平安可轉債資產規模已跌破5000萬元的規模紅線。該基金在四季報中稱，基金本報告期內出現連續60 個工作日基金資產淨值低於 5,00 0 萬元的情形。截至報告期末，以上情況未消除。根據2014年8月8日生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》第四十一條的規定，予以披露，且基金管理人已經向證監會報告並提出瞭解決方案。
同期，平安雙債添益資產規模也處於5000萬元的臨界線附近。其中，平安雙債添益A和平安雙債添益C資產淨值分別為2456萬元和2616萬元，合計5072萬元。