楠木軒

多位明星基金經理“披掛上陣” 又一批准爆款新基金來了!

由 東方崇學 發佈於 財經

  市場震盪之下,基金公司馬上轉移了戰略,權益基金和固收基金“兩手抓”。

  基金君發現,本週進入新發的基金達到16只,一改過去純權益類基金的情況,主動權益、固收+品種、純債品種紛紛進入發行。若僅看權益類基金,有7只基金進入首發,其中包括易方達、工銀瑞信等實力雄厚基金公司的品種。投資者佈局新基金,要注意關注產品信息、發行信息、基金經理人選、業績基準等細節。

  再次提醒投資者,不要盲目入市,尤其不要把基金當股票來炒作。

  16只新基金下週起售

  迎戰年尾,各大基金公司的積極性非常高漲,11月8日至13日一週合計有16只新基金進入發行,而這一週更多固收類品種出爐。

  若僅僅算主動權益基金(不含偏債混合型)來看,下週進入首發的達到7只。週一仍是新基金扎堆發行的一天,11月9日就有5只新基金首發,其中主動權益類基金就有何以廣的長城均衡優選、王君正的工銀瑞信優質成長等,值得關注。不過,11月10日易方達蕭楠的易方達高質量嚴選三年持有可以説是本週的最重磅級產品,存在爆款的潛質。

  第一、要注意產品的類型

  主動權益基金也分為混合型和股票型,對投資股票的倉位有明確限制,這直接影響基金的業績表現、波動、以及回撤水平等。

  從主動權益基金來看,下週進入發行的主要是偏股混合型基金、平衡混合型基金,其中偏股混合型基金投資股票的倉位往往在60~95%,而靈活配置型基金的投資範圍一般比較是在0~95%,比較靈活,相對來説偏股混合、靈活配置型基金倉位更為靈活。

  第二、要看產品的業績基準

  一般基金業績基準,包括某一類股票指數乘以某比例再加上某一類債券比例乘以某比例,投資者要注意業績基準。

  看業績比較基準,投資者核心要注意三個方面,第一是業績基準中,對某一指數佔比超60%以上的需要引起重視,這個可能是產品風格的一個表現,比如跟蹤中證800會更偏成長風,;比如跟蹤滬深300會更穩健,偏愛藍籌等。第二、投資者要看各個跟蹤指數的比例,這背後也代表產品的風險特徵。第三、一般業績基準中有香港指數的產品,投資範圍內是可以通過港股通佈局港股。

  第三、關注基金經理人選

  目前投資者焦點關注在更多投資A股的基金上,因此重點來看看偏股混合型和股票型基金的基金經理人選(剔除發起式基金)。

  首先看這些基金經理的實際管理基金的年限,投資者可以重點看看年限較長的基金經理,最好選擇從業年限在三年以上的基金經理。

  對於基金經理年限(實際擔任基金經理的時間)超過5年且業績較好的基金經理,需要重點關注。

  易方達高質量嚴選三年持有擬任基金經理蕭楠,目前在管基金總規模為344.73億元。

  蕭楠簡歷:經濟學碩士,曾任易方達基金行業研究員、投資經理、易方達裕如靈活配置基金經理(自2015年3月24日至2016年8月5日)、易方達新享靈活配置混合基金經理(自2015年5月29日至2016年8月5日)、易方達瑞和靈活配置混合基金經理(自2018年2月2日至2019年3月22日)、易方達現代服務業靈活配置基金經理(自2017年11月22日至2020年6月5日)、易方達價值成長混合基金經理助理。現任易方達基金投資三部總經理、研究部副總經理、易方達消費行業股票基金經理(自2012年9月28日起任職)、易方達大健康主題靈活配置混合基金經理(自2017年9月27日起任職)、易方達瑞恆靈活配置混合基金經理(自2018年1月10日起任職)、易方達科順定期開放靈活配置混合基金經理(自2018年10月26日起任職)、易方達消費精選股票基金經理(自2020年4月13日起任職)。

  工銀瑞信優質成長擬任基金經理王君正,目前在管基金總規模為99.13億元。

  王君正簡歷:12年證券從業經驗;曾任泰達宏利研究員;2011年加入工銀瑞信,現任研究部副總監。2013年8月26日至今,擔任工銀瑞信金融地產行業混合基金經理;2015年1月27日至2018年2月27日,擔任工銀國企改革主題股票基金經理;2015年3月19日至2017年10月9日,擔任工銀瑞信新金融基金經理;2015年3月26日至今,擔任工銀瑞信美麗城鎮主題股票基金經理;2015年5月22日至今,擔任工銀豐盈回報靈活配置基金經理;2018年11月14日至今,擔任工銀瑞信精選金融地產行業混合基金經理;2019年2月11日至今,擔任工銀瑞信精選平衡混合基金經理。

  長城均衡優選擬任基金經理何以廣,目前在管基金總規模為53.02億元。

  何以廣簡歷:清華大學工學學士、工學博士(碩博連讀),特許金融分析師(CFA)。2011年進入長城基金,曾任行業研究員、“長城消費增值股票型證券投資基金”基金經理助理。現任公募基金投資決策委員會委員、研究部總經理兼基金經理,自2015年5月至2016年7月任“長城優化升級混合型證券投資基金”基金經理,自2017年8月至2018年12月任“長城環保主題靈活配置混合型證券投資基金”,自2016年9月至2018年12月任“長城久富核心成長混合型證券投資基金(LOF)”基金經理。自2015年6月至今任“長城中小盤成長混合型證券投資基金”基金經理,自2017年3月至今任“長城安心回報混合型證券投資基金”基金經理,自2018年6月至今任“長城智能產業靈活配置混合型證券投資基金”基金經理,自2019年8月至今任“長城研究精選混合型證券投資基金”基金經理。

  第四、要注意新基金募集上限額度

  不少新基金也募集上限,投資者也需要關注。下週進入發行的權益基金中,其中不少一些產品設置了產品募集上限,如易方達高質量嚴選三年持有上限為150億,工銀瑞信優質成長、長城均衡優選、中融成長優選的募集上限分別為80億、30億、10億。

  第五、要注意新基金的管理費、託管費、認購費

  管理費率、託管費率是值得投資者關注的,目前來看各大偏股混合基金的管理費率基本都在1.5%,託管費率基本都在0.25%,也有少數要低一些。

  新基金費率中,一個重要環節是認購費。對於普通投資者來説,認購金額在100萬以下,基本是1.2%左右水平,有些渠道可能存在費率優惠,可以多渠道比較一下。

  後續新基金滾滾而來

  除了下週發行基金之外,還有一大批基金在排隊等發行,又是一波發行高潮。後續比較知名的是易方達張清華、富國劉博、匯添富楊瑨等,投資者佈局前要注意這些基金的投資方向,費率、募集上限,基金經理能力圈等。

(文章來源:中國基金報)