銀行業領域的監管態勢一如既往地嚴格。
據金融界網站不完全統計，銀保監繫統在5月份針對銀行業金融機構及其從業人員，開出127張罰單，環比上個月減少了91張；處罰金額共計5501.94萬元，環比上個月增加533.94萬元。從統計數據來看，雖然罰單數量明顯減少，但大額罰單頻現，罰金總額並沒有同步下行。
資產收購不審慎 中國信達領年度最大罰單
銀保監會不輕易“出手”，去年一年僅開出19張罰單。但是，在今年5月份卻一口氣開出10張大額罰單，罰額共計2880萬元，佔到5月罰額總量的52％。值得一提的是，6家國有制銀行無一倖免，同時還涉及兩家股份制銀行和一家資產管理公司。
其中，資管公司中國信達的罰額最高，達910萬元。罰單顯示，其違法行為包括資產收購不審慎、違規收購非金融機構正常資產、通過內部交易掩蓋風險。事實上，這已不是中國信達第一次被監管處罰。2017年以來，已經頻繁收到過3張百萬級的罰單。
2017年3月，中國信達同樣因涉及違規收購個人貸款、收購金融機構非不良資產、收購不良資產未按規定通知債務人、為同業投資行為違規提供隱性擔保等多種違法違規事實，被罰款150萬元。
2018年12月，因收購前調查不盡職，中國信達廣東省分公司被罰150萬元。2019年7月，中國信達雲南分公司因收購虛假債權；為銀行規避資產質量監管提供通道，協助銀行不良資產違規出表；收購虛假債權變相為房地產關聯企業融資等違法違規行為，被罰款185萬元。
天眼查數據顯示，中國信達成立於1999年4月，是經國務院批准成立的首家金融資產管理公司，專注於處理不良資產，註冊資本高達381億元。2010年6月，中國信達整體改製為股份有限公司。2013年12月12日，中國信達在香港聯合交易所主板上市，成為首家登陸國際資本市場的中國金融資產管理公司。
此外，據不完全統計顯示，銀保監局開出45張罰單，罰額共計805.61萬元；銀保監分局開出的罰單數量相對較多，達72張，罰額共計1816.33萬元。受罰對象包括國有銀行、股份制銀行、城商行、農商行、農信社、村鎮銀行等。
銀保監會首次開具銀行業“EAST”系統違規罰單
從具體的大額罰單來看，5月份，單張罰額超100萬的罰單共12張，多涉及大型銀行，不過，也有1家農村信用合作聯社收到了百萬元罰單。
據三明銀保監分局披露的行政處罰信息顯示，因存在違規核銷貸款、個人貸款貸前調查未盡職的問題，尤溪縣農村信用合作聯社被罰款130萬元。該社的法定代表人是李仁尚，出資比例高達83.01％。
從處罰原因來看，信貸業務違規仍是處罰重災區。在5月份的罰單中，因貸款“三查”不到位、違規發放貸款和貸款資金被挪用等原因的罰單，就超過60張。
除信貸業務，監管也加強了對數據疏漏和違規行為的管理。5月9日，銀保監會一連公佈了9張百萬元級罰單，其中8張劍指監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在疏漏和違規行為。值得一提的是，這也是銀保監會首次開具銀行業“EAST”系統違規罰單。
5月機構罰單集中於國有銀行、農商銀行及股份制銀行
從具體的處罰對象來看，5月份銀保監繫統針對銀行從業人員開出的罰單數量為60張，其中39人被給予警告處分，10人被取消一定時限的高管任職資格，1人被處以終身禁止從事銀行業工作的最嚴格處罰。
67張機構罰單，處罰機構幾乎覆蓋了所有的銀行業金融機構，罰單數量排在前三位的分別是，國有銀行、農村商業銀行和股份制銀行。
據金融界網站統計，國有銀行中，涉及交通銀行的罰單數量最多，共有4家分支行收到罰單，包括蘇州分行、十堰分行、錫林郭勒分行、黔南分行。
股份制銀行中，光大銀行和中信銀行被罰金額最大，均為160萬元。被罰案由均因監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在違法違規行為。
農商銀行中，江西會昌農商行與定海海洋農商行被罰金額最大。其中，江西會昌農村商業銀行因“向房地產開發企業發放流動資金貸款；向不符合條件的固定資產項目發放貸款；員工利用銀行賬户過渡”等案由，被贛州監管分局罰款75萬元。
定海海洋農商銀行因“未查糾、清退向客户轉嫁的抵押物評估費；信貸資金違規流入房地產市場；新發放貸款辦理不審慎，貸款發放後快速出險”等案由，被舟山監管分局罰款75萬元。
六月過後，2020年即將過半，關於銀保監會下一步的監管動向，銀保監會黨委書記、主席郭樹清在日前主持召開的黨委會議和委務會議中明確表示，要堅決打贏防範化解重大金融風險攻堅戰，依法高效處置高風險金融機構，嚴厲打擊金融腐敗和違法犯罪，高度警惕各類“黑天鵝”“灰犀牛”和蝴蝶效應，始終跑在系統性風險前面。