承諾收益 還連犯兩次！這些券商也有 重拳打擊下業績承諾為何屢禁不止？

又見收益違規承諾！如此強監管背景下，竟 然還有證券營業部員工頂風作案，銷售基金時違規承諾收益。

5月12日，新疆證監局公告顯示，華福證券烏魯木齊的一家營業部員工在銷售基金時，違規對投資者做出盈虧承諾。去年10月，華福證券的上海營業部也被發現個別員工存在向客户簽署承諾書的不當行為。

去年以來，監管層已加強打擊營業部從業者營銷產品和服務時出現的違規行為。據不完全統計，2019年已有9張來自證監局的“罰單”與營業部員工承諾保本收益相關。

又見華福證券員工營銷違規承諾

5月12日，新疆證監局披露一則採取出具警示函措施的決定。

經查，發現證券從業人員竇世超在華福證券烏魯木齊北京南路證券營業部任職期間，在基金產品銷售過程中存在違規對投資者做出盈虧承諾的行為。

上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第十條的規定。根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定，新疆證監局決定對竇世超採取出具警示函的監督管理措施。

這已經不是第一次。約7個月前，華福證券就被監管層發現員工在營銷時向客户違規承諾。

2019年10月，上海證監局就發現，華福證券上海宛平南路證券營業部個別員工，在營銷及服務客户過程中存在向客户簽署承諾書等不當行為，反映出該營業部在人員管理、營銷管控方面存在不足，內部控制不完善。

彼時根據《證券公司監督管理條例》(國務院令第522號)第七十條的規定，上海證監局對該營業部採取出具警示函的監管措施。要求應強化從業人員管理，加強對營銷及客户服務行為的管控，確保業務規範運作。

根據2019年財報顯示，華福證券在全國設有43家分公司、166家證券營業部。其中網點佈局以福建為主，共有56家；其次為廣東地區和江浙地區，廣東省與浙江省各23家、江蘇省15家、上海市11家。

去年該公司合併實現營業收入27.84億元，實現淨利潤8.34億元。經紀業務方面，該公司全國市場份額排名第24名，較上年末上升2名，連續六年保持福建轄區市場份額第一。

監管重拳打擊保本承諾

營業部人員營銷違規並不罕見，比如在銷售公募、私募、資管時承諾保本甚至保證最低收益；也有承諾新股申購項目年化收益率。去年下半年以來，多家券商營業部被地方證監局爆出問題。

愛建證券就有兩家券商營業部的員工被發現向投資者違規承諾，均在銷售券商資管環節出問題。該公司寧波槐樹路證券營業部，在銷售“愛迪新能源”證券公司集合資產管理計劃過程中，被寧波證監局發現個別員工存在向投資者承諾其資產本金不受損失的行為。

愛建證券另一家營業部——杭州富春路證券營業部，在開展證券公司集合資產管理計劃銷售業務過程中，有員工存在向投資者作出保證其資產本金不受損失和取得最低收益的承諾的行為。

華南一家券商營業部人士向券商中國記者表示，營業部員工銷售基金業績壓力不小，有的靠保本承諾方式引起客户關注並取得客户信任，以完成銷售指標。

對於營業部人員銷售基金違規承諾問題，監管層此前出台多份文件重拳出擊。

早在2016年發佈的《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》，就有規定證券期貨經營機構及相關銷售機構不得違規銷售資產管理計劃，不得存在不適當宣傳、誤導欺詐投資者以及以任何方式向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益等行為，比如：

(一)資產管理合同及銷售材料中存在包含保本保收益內涵的表述，如零風險、收益有保障、本金無憂等；

(二)資產管理計劃名稱中含有“保本”字樣；

(三)與投資者私下籤訂回購協議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益；

(四)向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益；

(五)向投資者宣傳資產管理計劃預期收益率；

(六)誇大或者片面宣傳產品，誇大或者片面宣傳資產管理計劃管理人及其管理的產品、投資經理等的過往業績，未充分揭示產品風險，投資者認購資產管理計劃時未簽訂風險揭示書和資產管理合同。

而在更早之前，2012年《證券公司客户資產管理業務管理辦法》第33條，提出證券公司從事客户資產管理業務，不得向客户做出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾。

除了銷售基金以外，在其他業務上也能見到營業部員工做違規保本承諾。

國泰君安證券四平中央西路證券營業部的投資顧問及營銷人員，在2015年至2019年期間存在替客户辦理證券交易操作，承諾客户本金不受損失並與客户約定分享投資收益的行為。

國元證券天津河北路證券營業部的營銷經理，在2017年1月向客户介紹新股申購項目時，承諾無風險年化收益15%。

2009年《證券經紀人管理暫行規定》的第13條第(三)項中，明確證券經紀人不得與客户約定分享投資收益，對客户證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。