重拳出擊！中國農業銀行被罰5315.6萬

中國銀保監會昨天披露，前期，銀保監會依法查處一批違法違規案件，對中國農業銀行、中國建設銀行及相關責任人員依法作出行政處罰決定。

農行：被罰沒合計5315.6萬元

針對農業銀行風險管理及內控有效性現場檢查發現的向關係人發放信用貸款、貼現資金直接回流至銀行承兑匯票出票人等多項違法違規行為，銀保監會依法對該行罰沒合計5315.6萬元，並對相關責任人員給予行政處罰。

農業銀行的主要違法違規事實（案由）共24項。包括向關係人發放信用貸款；批量處置不良資產未公告；批量處置不良資產未向監管部門報告；違規轉讓正常類貸款；個人住房貸款首付比例違規；流動資金貸款被用於固定資產投資；超過實際需求發放流動資金貸款；貸後管理缺失導致企業套取扶貧貸款資金用於房地產開發；貸款用於償還銀行承兑匯票墊款；承兑業務貿易背景審查不嚴；保理業務授權管理不到位等。

時任中國農業銀行股份有限公司河南省分行副行長王霄漢，因對中國農業銀行股份有限公司河南省分行提供與事實不符的報告行為負有責任，被警告並處罰款5萬元。

時任中國農業銀行股份有限公司濮陽縣慶祖分理處主任黃甫，因對中國農業銀行股份有限公司濮陽縣慶祖分理處銷售非保本理財產品違規出具承諾函行為負有責任，被警告並處罰款5萬元。

時任中國農業銀行股份有限公司武陟縣支行行長周文，因對中國農業銀行股份有限公司武陟縣支行銷售非保本理財產品違規出具承諾函行為負有責任，被警告並處罰款5萬元。

時任中國農業銀行股份有限公司湖北省分行行長朱正罡、時任中國農業銀行股份有限公司辦公室副主任徐爭、時任中國農業銀行股份有限公司內控與法律合規部副總經理楊玉玲，因對中國農業銀行股份有限公司保理業務授權管理不到位行為負有責任，被警告。

建行：被罰款3920萬元

1名責任人員被終身禁業

針對建設銀行同業和理財（資管）業務現場檢查發現的理財資金違規投資房地產、未做到理財業務與自營業務風險隔離等多項違法違規行為，中國銀保監會依法對該行罰款3920萬元，並對相關責任人員給予行政處罰，其中，禁止1名責任人員終身從事銀行業工作。

建設銀行的主要違法違規事實（案由）共8項。包括內控管理不到位，支行原負責人擅自為同業投資違規提供擔保併發生案件；理財資金違規投資房地產，用於繳交或置換土地出讓金及提供土地儲備融資；逆流程開展業務操作；本行理財產品之間風險隔離不到位；未做到理財業務與自營業務風險隔離；個人理財資金違規投資；違規為理財產品提供隱性擔保；同業投資違規接受擔保。

時任中國建設銀行股份有限公司重慶中山路支行行長張傑，因對中國建設銀行股份有限公司重慶中山路支行利用偽造授信文件違規提供擔保、利用未發行的保本理財產品違規提供擔保負有責任，被終身禁止從事銀行業工作。

時任中國建設銀行股份有限公司重慶市分行副行長張希、時任中國建設銀行股份有限公司重慶市分行機構業務部總經理蔡莉，因對中國建設銀行股份有限公司重慶市分行未能有效確保同業業務規範運作、所轄建設銀行重慶中山路支行發生同業業務重大違法違規案件等違法違規事實負有責任，被警告並處罰款5萬元。

銀保監會表示，將堅持依法嚴格監管，督促銀行保險機構加強合規建設，做好防範化解金融風險工作。

業內人士認為，根據銀保監會公佈的信息，此次處罰主要針對日常經營中發現的商業銀行內部控制和風險管理、信貸業務、同業理財業務等方面的違法違規行為，是監管部門堅定不移打好防範化解金融風險攻堅戰、推動金融機構更好服務實體經濟的重要舉措。

（央視財經、中國銀保監會官網、上海證券報）