領新年首張券商罰單!太平洋資管備案遭暫停3個月,2022年扭虧難
本文來源:時代財經 作者:武佩璇
1月17日晚,太平洋(601099.SH)發佈公告稱收到了雲南監管局的行政監管措施決定書,成為2023年“吃”到第一份罰單的券商。
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根據公告,太平洋證券因為違規新增產品規模導致處罰,處罰決定對太平洋證券採取暫停資產管理產品備案3個月的行政監管措施,並責令公司自行處分相關責任人員。
太平洋認為,暫停資產管理產品備案事項不影響公司現有淨值型產品正常運作,對公司收入和利潤的影響極小。
但值得注意的是,太平洋的資產管理業務是其重點發展的業務,2022年上半年該業務手續費淨收入為6219.66萬元,相比2021年同期增長了112.08%。
此外,2022年5月,華創證券通過股權拍賣成為太平洋的第一大股東,雖然已取得了法院裁定,但還未經過證監會核准。
1月16日,針對此次處罰以及股東變更進展等問題,時代財經致電太平洋,但截至發稿未獲回覆。
明知故犯,產品有“前科”
此次太平洋被處罰的產品為其2017設立並管理的“太平洋證券寧靜126號定向資產管理計劃”,雲南證監局在行政監管措施決定書中提到,該產品在期限匹配、估值方法上均不符合《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見》有關規定,按照要求不得新增規模。而太平洋此次卻屬於“明知故犯”,仍然違規新增產品規模。
值得注意的是,上述違規產品曾因相關方違約而陷入訴訟糾紛,一度“踩雷”。
此前,太平洋曾發佈公告稱,其管理的“太平洋證券寧靜126號定向資產管理計劃”與賢豐控股集團有限公司(以下簡稱“賢豐控股”)進行股票質押式回購交易,但遭到了後者的違約。2020年4月,太平洋向廣州市仲裁委員會提起仲裁申請,當時裁決判定賢豐控股應向太平洋返還融資本金1.96億元並支付利息及違約金,但賢豐控股並未按時履行裁決內容。
2021年10月,太平洋與浙商資管簽訂《資產轉讓協議》,將其持有的賢豐控股債權轉讓給浙商資管。2022年8月,太平洋發佈公告稱,近日已收到浙商資管支付的受讓款。
看似此案完結,卻沒想到引來了監管機構的關注。雲南證監局通過相關協議、資金流水等證據查明,太平洋在產品不符合相關法律法規的情況下違規增持該產品規模,決定對太平洋採取暫停資產管理產品備案3個月(為接續存量產品所投資的未到期資產而新發行的產品除外,但不得新增投資,不限制資產支持專項計劃備案)的行政監管措施,並要求太平洋根據公司有關制度規定,作出處分相關責任人員的決定。
據時代財經瞭解,太平洋的資產管理業務屬於其業務板塊內最有潛力的業務。
太平洋2022年半年報。圖片來源:wind
據半年報,2022年上半年,太平洋資產管理業務手續費淨收入為6219.66萬元,同比增長了112.08%,佔總營業收入的8.41%,看似並不高,但在2021年上半年,該業務佔營收的比重僅為4.37%;同時,其資產管理業務貢獻營收6058.2萬元,是營收同比增幅最大的業務板塊,毛利率也相比2021年同期增加了73.23%。
此次處罰,太平洋雖然表示不影響現有淨值型產品正常運作,對收入和利潤影響極小,但作為正在發力的重要業務,停止產品備案3個月,對業務發展也存在一定掣肘。
1月16日,時代財經針對此次處罰致電太平洋,但截至發稿未獲回覆。
2022年難以扭虧
2022年證券行業集體承壓,多數券商出現營收、淨利雙雙下滑的情況,但虧損仍屬少見。根據Wind數據顯示,49家上市券商中,2022年前三季度僅有5家出現歸母淨利潤虧損的情況,太平洋便是其中一員。
根據財報,太平洋2022年前三季度實現營收10.01億元,歸母淨利潤為-6377.74萬元,同比分別下滑21.59%和118.74%。其依靠第四季度扭虧較為艱難。
太平洋在三季報中表示,營收下滑是因為證券投資業務收入減少。2022年前三季度,太平洋的投資收益為2.13億元,2021年同期則為6.87億元,下滑幅度為69%。
雖然近期因“牛市旗手”整體發力,太平洋的股價也得以上揚,今年以來截至1月18日收盤漲幅為7.39%。但在整個2022年,其區間跌幅仍達21.64%。
更重要的是,此前因原股東嘉裕投資與華創證券的股權糾紛,太平洋的第一大股東之位一直不穩,嘉裕投資還曾積極尋求第三方的收購,華潤和京東都曾成為收購傳言的主角。
2022年6月,華創證券終於通過司法拍賣奪得太平洋證券10.92%的股權,成為其第一大股東,兩家券商同處西南地區,此次併購也備受業內關注。
太平洋證券在當月發佈的簡式權益變動書中稱,此次權益變動尚需經中國證監會核准華創證券的主要股東資格。但截至目前此事仍未落定。其三季報披露的第一大股東仍為嘉裕投資。
不過太平洋的股民仍對其抱有希望,認為目前是底部利空,處罰落地後便有行情。1月18日截至收盤,太平洋微跌0.72%。