近3月淨值回撤40%，諾德基金冠軍基金經理周建勝道歉
文/劉振濤
冠軍基金經理道歉了！
近日，諾德基金的基金經理周建勝成為了公募市場關注的焦點，這次不是因為它管理的基金取得較高的漲幅，而是他向基民投資者道歉了。
9月21日，基金經理周建勝用自己的官方賬號在各大基金社區平台，發佈了一篇《風雨偕行，一葦以航》的文章。開頭，周建勝説到，最近我們的產品諾德新生活出現了下跌，大家也因此產生一些負面的情緒，對於產品的表現和大家的情緒，在此深感遺憾和抱歉。
（來源：天天基金網）
周建勝2019年7月加入諾德基金，2022年7月14日開始擔任基金經理，與潘永昌共同管理諾德新生活基金，擔任基金經理1年多時間，可以説周建勝是公募市場上的新人。
初生牛犢不怕虎。2023年的上半年，新人周健勝風光無限，一季度與基金經理潘永昌押注了信創賽道，諾德新生活取得了33.19%的漲幅。一季度的優異表現，使得投資者開始關注這隻基金，資金不斷湧入。
數據顯示，截至2023年一季度末，諾德新生活資產淨值為5348.28萬元，比2022年末增長了2900多萬，但是基金C份額規模是0元。
（來源：基金一季報）
2023年的4月，潘永昌卸任基金經理，周建勝開始單獨管理諾德新生活。在二季度，周建勝調整了諾德新生活的持倉，押注到了AI賽道。這一次周建勝又押中了市場風口。
憑藉着重倉AI賽道，諾德新生活二季度取得了31.44%的漲幅，而截至2023年6月30日，上半年，諾德新生活淨值漲幅高達75.07%，一舉奪得2023年半年度主動權益類冠軍。
(來源：基金中報)
新人周建勝成為半年度冠軍後名聲大噪，越來越多的投資者開始關注諾德新生活，基金的資產規模開始在二季度“膨脹”。
數據顯示，2023年二季度末，諾德新生活A份額資產規模達3.19億元，比二季度末增長了2.5億多，基金C份額規模達到了7.36億元，一個季度投資者買入了7億多元，諾德新生活總資產規模也超過了10億元。
（來源：基金二季報）
我們觀察基金持有人結構發現，諾德新生活C份額在2023年二季度末，個人投資者持有比例達92.83%，機構持有比例僅7.17%，可見是大量的基民湧入了諾德新生活。
（來源：天天基金網）
然而，令湧入的基民投資者意想不到的是，上半年的冠軍諾德新生活在下半年“跌落神壇”。
進入下半年，AI賽道不再是市場的風口熱點，重倉AI 賽道的諾德新生活沒有延續上半年高光表現，上半年的淨值曲線是45度的上揚，下半年就像45度下滑。
（來源：天天基金網）
以基金A份額為例，天天基金網數據顯示，截至2023年9月20日，諾德新生活A近1周下跌7.56%，近1月下跌15.97%，近3月下跌42.82%，2023年以來漲幅為5.09%。
（來源：天天基金網）
雖然2023年以來，諾德新生活有5%的漲幅，要好於同類平均和滬深300指數，但是，2023年6月30日末，諾德新生活年內漲幅是75%。
不到3個月的時間，基金從75%的漲幅跌落到僅5%的上漲，對於基民投資者來説，落差不小。
從基金淨值來看，2023年6月30日末，諾德新生活A份額的基金淨值是1.5793元/份，而截至2023年9月20日，該基金的基金淨值是0.9480元/份，跌破了面值1元。
可以説近3個月時間，諾德新生活淨值回撤40%。這也意味着二季度大量湧入的投資着隨着基金淨值回撤，可能出現虧損的情況。
並且，通過近3個月來基金的業績表現，可以看出諾德新生活三季度業績下跌較大，即便投資者不大量贖回的情況下，受到基金淨值的回撤下跌，諾德新生活三季度資產規模可能下降明顯。
通過諾德新生活的起伏波動我們可以看到，周建勝作為年輕的基金經理，重倉押注單一賽道，收穫高收益的同時，也暴露了高風險。
當然，投資市場變數較多，周建勝管理下的諾德基金也許是短期遇到了困難，經過調整後，仍有可能重新找回市場投資的節奏。不過，這一次需要時間來驗證。
同時，諾德新生活的業績起伏跌蕩，也告訴基民投資者，投資時需要保持理性，做好風險管理。
對於諾德新生活業績大幅波動，以及冠軍基金經理周建勝的道歉，你怎麼看呢？