*ST銀億：有息負債本金近百億 短期無法獲得新增貸款

來源： 澎湃新聞網

在延遲了3個月後，母公司進入重整程序的寧波民企銀億股份有限公司（*ST銀億，000981.SZ）10月17日回覆了深圳證券交易所2019年年報問詢函。截至2020年8月31日，*ST銀億有息負債本金餘額合計99.57億元，其中，母公司銀億股份有限公司合計31.4億元，房地產板塊合計約20.46億元，高端製造板塊合計約47.7億元。

*ST銀億回覆表示，母公司銀億股份自身貸款計劃在其重整過程中予以解決；房地產板塊的其他境內機構貸款以及高端製造板塊內的子公司寧波昊聖投資有限公司、寧波保税區凱啓精密製造有限公司、寧波東方億聖投資有限公司、寧波邦奇自動變速箱有限公司的境內機構貸款，計劃在母公司銀億股份重整過程中解決。

*ST銀億主營業務為高端製造業和房地產業，其中高端製造業主要從事汽車自動變速箱、汽車安全氣囊氣體發生器及電氣化動力總成系統等產品的研發、生產和銷售;房地產業以寧波為總部、跨區域發展。

境內貸款在重整過程中解決

9月29日，深圳證券交易所要求*ST銀億儘快如實完整回覆7月2日發出的關於2019年度報告相關事項的問詢。問詢函表示，截至2019年12月31日，*ST銀億流動負債高於流動資產40.04億元，累計未分配利潤-49.24億元，2019年淨利潤為-71.74億元，存在較大的經營風險和財務風險。截至報告日多起逾期債務涉及訴訟，逾期債務餘額43.85億元，償債能力較弱。

深交所要求*ST銀億列示有息負債的債務類型、具體金額、到期日、利率、償付安排，並結合目前有息負債及到期情況、可自由支配的貨幣資金、可變現資產、現金流及重要收支安排、公司融資渠道及融資能力等，説明是否具備足夠債務償付能力，是否存在較大的流動性風險；期貸款的具體情況，包括不限於相關貸款發生時間、貸款用途、逾期原因、逾期時間等；是否存在主要銀行賬户被凍結或生產經營活動受到嚴重影響且預計在3個月內不能恢復正常等情況。

*ST銀億表示，母公司銀億股份自身貸款計劃在其重整過程中予以解決；房地產板塊的其他境內機構貸款以及高端製造板塊內的子公司寧波昊聖投資有限公司、寧波保税區凱啓精密製造有限公司、寧波東方億聖投資有限公司、寧波邦奇自動變速箱有限公司的境內機構貸款，計劃在母公司銀億股份重整過程中解決。

子公司寧波銀億物業管理有限公司ABS債券計劃通過物業管理經營現金流償還；境外子公司濟州島株式會社悦海堂境外機構開發貸款計劃通過該房地產項目後續自身融資及開發運營現金流償還；子公司南京邦奇自動變速箱有限公司貸款系6個月期經營性循環貸，可以通過該子公司自身循環融資自行解決；境外子公司PunchpowertrainNV銀團貸款，已與金融機構達成附條件的借款展期協議，約定在符合一定條件情況下，金融機構同意展期至2025年12月31日；境外PunchPowertrainFrance、SCIClavelouxDevelopment兩家子公司銀團貸款計劃根據其經營需求在最高額度內自身循環續貸解決。

截至2020年6月30日，*ST銀億合併報表（未經審計）貨幣資金餘額為7.8億元，銀行賬户凍結餘額為3363.84萬元，凍結餘額佔比為4.30%，所佔比例較低。經自查，*ST銀億認為不存在主要銀行賬户凍結或生產經營活動受到嚴重影響且預計在3個月內不能恢復正常等情況。

短期內無法獲得新增貸款

針對深交所提到的逾期債務，*ST銀億公告，截至2020年8月31日，逾期貸款本金共計37.02億元，減少6.83億元。逾期原因是受銀億集團流動性危機影響，金融機構未按批准額度給予續貸或展期，導致其到期債務無法償還。

*ST銀億表示，基於該公司控股股東資金流動性問題目前尚未得到根本性解決以及該公司目前已進入重整程序中，預判除年初現金及現金等價物7.77億元以及比利時邦奇、南京邦奇在金融機構原已准許的最高額度內可以循環續貸外，*ST銀億短期內尚無法從外部金融機構獲得更多新增貸款。

*ST銀億在政府支持下爭取各銀行不抽貸、不壓貸，爭取到部分金融機構進行展期或轉貸，並通過優化房地產板塊的資產結構和資產質量、發揮高端製造產業優勢提高核心競爭力等各種措施保持經營性現金流持續、穩定，以確保現有業務正常運營。同時，公司計劃通過重整改善公司資產負債結構，恢復流動性，穩定經營。

根據測算，預計2020年經營性現金收支基本平衡。

（1）2020年預計經營性資金來源共計67.04億元，主要包括：經營性銷售回款57.07億元、出售子公司股權回款2.95億元、收回合作項目股東投入款2.32億元、應收款回收3.8億元，以及其他經營性資金流入0.90億元；

（2）2020年預計經營性資金支出共計66.99億元，主要包括：材料、動力及物料等採購40.87億元、固定資產及無形資產研發投入7.12億元、房地產項目工程款4.13億元、支付税款3.57億元、營銷、管理及費用化研發費用支出10.86億元，以及其他經營性資金需求0.44億元。

確保房地產項目如期交付，三季度持續盈利

10月14日晚間，銀億股份有限公司管理人發佈關於2020年前三季度業績預告。

2020年1月1日-9月30日，*ST銀億業績扭虧為盈，預期歸屬於上市公司股東的淨利潤2300萬元–3400萬元，而去年同期為虧損6.56億元；基本每股收益約0.0057元/股-0.0084元/股。

今年7月-9月，*ST銀億預期歸屬於上市公司股東的淨利潤100萬元–1135萬元，去年同期為虧損3.8億元；基本每股收益約0.0002元/股-0.0028元/股。

關於業績變動原因，*ST銀億稱，報告期內，該公司確保了房地產項目在報告期內如期交付，其結轉收入產生經營利潤提升了公司的盈利水平，使得報告期實現扭虧為盈。

根據半年報，歸功於房產銷售大幅增加211.78%，*ST銀億營業收入49.48億元，同比增加10.87億元，同比上升28.16%；實現歸屬於上市公司股東的淨利潤2264.84萬元，增加2.98億元。

截至發稿，*ST銀億報1.84元/股，跌幅0.54%。