行政處罰決定書文號“京匯罰[2020]45號”顯示，商銀信支付違法事實為“違反規定將境內外匯轉移境外”，上述行為違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條和第十四條及《服務貿易外匯管理指引》（匯發〔2013〕30號文印發）第四條。
根據《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條，國家外匯管理局北京外匯管理部對商銀信支付處290萬元人民幣罰款。
早在2012年6月，商銀信便獲得央行頒發的預付費卡發行與受理和互聯網支付業務許可證。
在Wirecard官網發佈公告中，也有商銀信支付首席執行官、董事長兼創始人姚林則的表態：“歡迎Wirecard進入中國，Wirecard在擴展全球數字業務方面的悠久歷史及其專業的執行方法，再加上我們的本地知識和許可證，使我們成為服務中國客户以及在中國開展業務的國際客户的理想組合。”
Wirecard首席執行官MarkusBraun在公告中透露，中國市場為Wirecard帶來了巨大的機遇，商銀信支付許可證與Wirecard的全球平台戰略完全匹配。
然而就在收購完成不到半年時間，商銀信支付被爆出了第三方支付史上最大罰單——1.16億元。
4月30日，人民銀行開出罰單，商銀信支付涉十六項違規合計罰沒1.16億元。
處罰決定書文號為“銀管罰〔2020〕9號”的罰單顯示，商銀信因違反支付業務相關規定：
（1）擅自中止支付業務；
（2）挪用備付金；
（3）變相出借預付卡發行與受理資質；
（4）未按規定開展備付金集中交存；
（5）未按規定設置特約商户銀行結算賬户；
（6）未嚴格落實特約商户實名制，存在資料不實商户；
（7）未及時發現處置特約商户轉接支付接口的情況；
（8）為非法集資平台直接提供支付結算服務；
（9）違反T+0資金結算服務管理規定；
（10）未對購買預付卡的客户進行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批量購買預付卡的情況；
（11）預付卡核心系統信息採集不全面；
（12）預付卡業務未按規定管理客户備付金；
（13）未按規定保存預付卡業務商户資料；
（14）未按規定結算商户資金；
（15）在互聯網支付業務中未按規定管理特約商户資料，存在沒有商户入網資料及合作協議的問題；
（16）在互聯網支付業務中未按規定管理特約商户信息管理系統商户資料信息。
中國人民銀行營業管理部給予警告，沒收違法所得5,009.097471萬元，並處罰款6,588.694167萬元，罰沒合計11,597.791638萬元。
此外，時任商銀信董事長林耀、時任商銀信風險管理部總監/高級風控經理張月對商銀信下列違法違規行為負有責任：（1）未及時發現處置特約商户轉接支付接口的情況；（2）為非法集資平台直接提供支付結算服務；（3）違反T+0資金結算服務管理規定。因此，給予警告，並分別處罰款45萬元、20萬元。
據路透披露，商銀信支付母公司Wirecard正在申請破產，Wirecard被曝出欠債權人近40億美元，並稱在一週之內到期的13億歐元（合15億美元）貸款“不確定”。
Wirecard成立於1999年，總部位於德國慕尼黑，曾被認為是歐洲最有前途的科技公司之一。它為消費者和企業處理支付，並提供數據分析服務。該公司在全球26個國家擁有近6000名員工，2018年營收超過20億歐元(約合22億美元)，市值曾達到240億歐元。
德國監管部門人士稱這是“一場徹底的災難”，“發生這樣的事情真是可恥”。
最新消息顯示，Wirecard公司破產破產管理人Michael Jaffe發佈公告宣佈，已把Wirecard的技術平台出售給西班牙桑坦德銀行。據媒體透露，收購價格為1億歐元。
Michael Jaffe在公告中表示，“桑坦德銀行將收購歐洲支付服務提供商Wirecard的技術平台以及所有高度專業化的技術資產。”
同時，桑坦德銀行也發佈公告宣佈，已同意收購Wirecard商户支付業務的多項高度專業化技術資產，以加快該行歐洲業務增長。該行還表示，此次收購不包括Wirecard本身，不承擔與Wirecard AG和Wirecard BankAG或其過去的行動有關的任何法律責任。
交易預計將在今年年底前完成，但取決於監管部門的批准等條件。收購完成後，約500名Wirecard員工將加入桑坦德銀行，隸屬於桑坦德銀行全球商業服務團隊。
Michael Jaffe還表示，Wirecard的亞洲、南非和土耳其等其他地區的業務也在出售中。此外，巴西、羅馬尼亞和北美業務資產已經出售。
也就是説，商銀信支付或將再次被賣，如果“退貨”不成功的話。