經濟導報記者 王雅潔
金融機構股東股權強監管態勢仍在繼續。近日，銀保監會首次公開銀行保險機構重大違法違規股東名單，杭州平章工具有限公司、呼和浩特市信翔致遠商貿有限責任公司等38家銀行保險機構股東被曝光。
經濟導報記者注意到，此次公開的銀行保險機構38家違規股東涉及成都農商銀行、寧波東海銀行、海口農商銀行，丹東銀行、崑崙健康保險等多家金融機構。銀保監會表示，此次公開旨在傳遞將進一步嚴格銀行保險股東股權監管的信號，下一步將建立公開重大違法違規股東的常態化機制。
把銀行保險機構當做“提款機”
近年來，銀保監會持續開展股東股權和關聯交易整治，果斷清理高風險機構違規股東股權。
“但仍有少數銀行保險機構的股東入股不合規、違規開展關聯交易、謀取不當利益，甚至採取違法違規手段套取或挪用銀行保險機構資金。”銀保監會有關部門負責人透露，“在前期監管檢查、風險處置過程中，我們查處了一批違法違規股東。有的股東違規入股銀行保險機構、違規開展關聯交易，有的甚至把銀行保險機構當做‘提款機’，採取違法違規手段套取或挪用銀行保險機構資金。”
經濟導報記者瞭解到，此次公佈的38家股東的違法違規行為主要包括“違規開展關聯交易或謀取不當利益；編制或者提供虛假材料；關聯股東持股超一定比例未經行政許可；入股資金來源不符合監管規定；單一股東持股超過監管比例限制；實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為”。
例如，在此次被曝光的38家違法違規股東中，有10家企業曾是成都農商銀行的股東。
經濟導報記者在6月底成都農商銀行剛披露的2019年報中發現，上海文俊投資有限公司（下稱“上海文俊投資”）、廣州勁榮投資有限公司（下稱“廣州勁榮投資”）、浙江國恆實業有限公司（下稱“浙江國恆實業”）、北京濤力投資管理有限公司（下稱“北京濤力投資”）、大邑蘭新投資有限公司（下稱“大邑蘭新投資”）5家公司均出現在該行十大股東之列。
而根據成都高新投資集團有限公司和成都武侯產業發展投資管理集團分別受讓成都農商銀行10%、10.5%股份的獲准公告披露，原安邦集團通過上海文俊投資、廣州勁榮投資、浙江國恆實業、北京濤力投資、大邑蘭新投資、中乒投資集團有限公司、金堂通明投資有限公司、浙江瑞信物資有限公司、天津市中乒北奧汽車銷售服務有限公司以及成都新津瑞凱投資有限公司10家企業持有的成都農商行20.5%股權。
在完成一系列股權處置後，目前成都農商銀行國資系4家股東合集佔比超65%。
股東整治“常態化”
另據財報等公開資料，此次被曝光的包頭市精工科技有限責任公司、包頭市大安投資有限責任公司曾出現在包商銀行股東之列。
杭州平章工具有限公司（原杭州華松工具有限公司）、寧波市鄞州亞歷電器有限公司、中國遠大集團有限責任公司（通過孫公司遠大物產集團有限公司間接入股）曾參股寧波東海銀行。
中青旅海江投資發展有限公司、海南潤中教育投資有限公司為海口農商銀行股東。
深圳市正萊達實業有限公司、深圳市正遠大科技有限公司、西藏恆實投資有限公司、福信集團有限公司、福建清科投資有限公司、深圳市宏昌宇企業管理諮詢有限公司、深圳市泰騰材料貿易有限公司曾在2016年入股崑崙健康保險股份有限公司（下稱“崑崙健康保險”）並獲批成為其股東。2017年12月，原保監會對崑崙健康保險發出《撤銷行政許可決定書》，責令其清退上述7家股東的違規股權。
另外，在丹東銀行2018年年報“股東及關聯企業貸款情況”一欄，遼寧寶華實業集團有限公司的表內授信餘額為2000萬元，“擔保方式”一欄空白。在2019年年報中，丹東銀行未再有涉及遼寧寶華實業的隻言片語。
2018年12月，遼寧省高院在披露丹東市元寶區法院公開審議的首例涉黑案件時透露，遼寧寶華實業董事長宋琦為涉黑犯罪嫌疑人。
據瞭解，針對所公佈的股東違法違規行為，銀保監會已採取限制股東權利、撤銷投資入股許可、清退違規股權等監管措施。
就此，銀保監會方面表示，公開重大違法違規股東，對所在機構的其他股東和機構自身也是一次警示教育，有利於督促其樹立誠實守信理念，規範股東行為和股權事務管理。
對於下一步，銀保監會表示，將進一步完善公開方式，加大公開力度，建立公開重大違法違規股東的常態化機制。同時，繼續深入排查整治違法違規股東股權，加強股東行為約束和關聯交易監管，切實完善銀行保險機構公司治理結構。