洞察｜重拳打擊下仍屢禁不止，申萬宏源西部證券員工承諾盈虧遭罰

近日，申萬宏源西部證券員工王玲玲因承諾盈虧遭到新疆證監局處罰。

據決定書顯示，經查，王玲玲在申萬宏源西部證券石河子北四路營業部任職期間，存在基金產品銷售過程中違規對投資者做出盈虧承諾的行為。

上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第十條的規定。根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定，因此新疆證監局決定對其採取出具警示函的監督管理措施。並要求其應當認真學習有關法律法規，強化守法合規意識，做到依法合規執業。

據中國證券業協會官網從業人員基本信息公示顯示，王玲玲自2018年12月1日在申萬宏源西部證券從事一般證券業務，目前已於2019年12月31日離職註銷。

另據公開資料顯示，申萬宏源西部證券有限公司於2015年1月20日在高新技術產業開發區工商局登記成立，總部位於新疆，註冊資本47億人民幣。現擁有分支機構51家；經營範圍包括證券經紀、證券投資諮詢、融資融券、代銷金融產品等。現任總經理為李琦。

現任總經理李琦

重拳打擊下仍屢禁不止

值得注意的是，對於營業部人員銷售違規承諾問題，監管層此前出台多份文件重拳出擊。但相關違規仍屢禁不止，據公開資料顯示，2019年至今就有多家券商因承諾盈虧收到罰單，其中愛建證券位居首位，遭罰三次。

2019年12月17日，愛建證券寧波槐樹路證券營業部因三項違規遭寧波證監局責令改正，三項違規中就出現了營業部個別員工存在向投資者承諾其資產本金不受損失的行為。

2019年9月24日，愛建證券杭州富春路證券營業部因營業部員工存在向投資者作出保證其資產本金不受損失和取得最低收益的承諾的行為遭浙江證監局責令改正；同時，浙江證監局發現，李金燕發現作為合規管理人員從事營銷工作,並在銷售證券公司集合資產管理計劃過程中，存在向投資者作出保證其資產本金不受損失和取得最低收益承諾的行為。證監局對決定對其採取監管談話行政監管措施。

事實上，早在2016年發佈的《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》，就有規定證券期貨經營機構及相關銷售機構不得違規銷售資產管理計劃，不得存在不適當宣傳、誤導欺詐投資者以及以任何方式向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益等行為，如：

（一）資產管理合同及銷售材料中存在包含保本保收益內涵的表述，如零風險、收益有保障、本金無憂等；

（二）資產管理計劃名稱中含有“保本”字樣；

（三）與投資者私下籤訂回購協議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益；

（四）向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益；

（五）向投資者宣傳資產管理計劃預期收益率；

（六）誇大或者片面宣傳產品，誇大或者片面宣傳資產管理計劃管理人及其管理的產品、投資經理等的過往業績，未充分揭示產品風險，投資者認購資產管理計劃時未簽訂風險揭示書和資產管理合同。

更早之前，2012年發佈的《證券公司客户資產管理業務管理辦法》第33條提出，證券公司從事客户資產管理業務，不得向客户做出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾。