當前，證券行業正面臨着行業同質化嚴重、外資銀行開放進入、合規風控能力亟待提升以及新冠肺炎疫情影響衝擊等挑戰，但隨着數字化轉型和金融科技的發展，區塊鏈等一系列新興技術的崛起，證券公司紛紛在佈局優化客户體驗、提升員工協作效率、優化運營流程、變革產品和服務等方面發力，利用金融科技賦能業務，着重打造定價能力、風險評估、風險決策、風險經營等，提升風控水平，形成核心競爭力。
無科技不金融。“區塊鏈 金融”的模式在金融科技持續被關注的券商機構中享有越來越高的地位。中信證券、國泰君安證券、廣發證券等龍頭券商紛紛試水區塊鏈正酣，機遇和挑戰並存。
廣發證券首席信息官、首席風險官辛治運表示，基於區塊鏈的可信計算，廣發證券重視區塊鏈技術重塑金融行業的能力，推動了基於區塊鏈技術的可信ABS雲落地實施，解決ABS基礎資產數據不透明、難以驗證，及流程複雜、信息化程度差等痛點問題。可信ABS雲於2018年10月投產，應用在某CMBS項目中，大幅提升了審計效率，這是國內首個基於區塊鏈技術管理和監控基礎資產運營情況的CMBS項目；此外，廣發證券還嘗試建設了基於區塊鏈的OTC理財產品交易平台，將目前分散在各個金融機構中的OTC市場連接在一起，形成一個更加高效的場外市場，使客户，金融機構，監管機構三方受益，提升場外市場的整體效率。
國泰君安證券相關負責人表示，國泰君安對區塊鏈的探索早已展開，並且已經有了一些落地的場景應用。2015年8月，國泰君安資金同業部發行了國內首單以券商兩融債權為基礎資產的ABS—“國君華泰融出資金債權1號資產支持專項計劃”。2018年，國泰君安和深圳證券交易所合作，共同研究區塊鏈在ABS領域應用，利用區塊鏈上鍊保存原始基礎資產，使用智能合約進行上鍊和篩選，確保原始資產數據質量。2018年，國泰君安還與上海證券交易所合作，通過共建區塊鏈，將場外期權非標產品的部分屬性轉為標準化，把原來各方難以達成共識的、很難全程跟蹤的部分，變得信息透明、可跟蹤。此外，國泰君安還搭建了電子存證服務平台，將電子合同、版權文章等內容存證在鏈上，為公司提供司法服務。
“區塊鏈 證券公司”模式可防篡改、消除監控盲區，為金融業帶來新機遇。北京理工大學公司治理與信息披露研究中心主任張永冀認為，區塊鏈本質上是一個多方共同參與維護的可信數據庫，對券商可減少一定的運營成本，同時增加可信度。而且，區塊鏈技術有望取代證券行業中一些原本需要信任人和機構才能完成的環節（如，清算交收), 達到提高效率等目的。
不過，區塊鏈技術在落地過程中，會存在一定的瓶頸和挑戰。
“首先是聯盟鏈治理比較難。需要找到一種治理機制讓多家金融機構合作，共同建立聯盟鏈， 形成一個健康的生態；其次是對一些業務來説，存在技術方面的困難。區塊鏈技術並不算成熟，在隱私保護，共識算法等方面仍然有很多難題需要解決；最後是區塊鏈在證券行業的落地需要大量人才，目前既懂證券知識又懂區塊鏈技術的人才比較少。”廣發證券相關負責人直言。