美國金融貨幣監管部門結構簡介

在美國，多個監管機構對xu擬或幣或其他數字資產進行交易的市場參與者擁有管轄權。包括美國證券交易委員會（SEC），美國商品期貨交易委員會（CFTC），金融犯罪執法局（FinCEN），美國財政部海外資產管理辦公室（OFAC）和聯邦銀行監管機構。此外，美國各州在開展xu擬或幣活動時應考慮州所在地的法律和監管制度，包括適用於數字資產交易的匯款服務要求。

SFC是美國證券交易委員會，如果數字資產交易以證券形式提供或交易，或者通過集體投姿基金提供，則SEC會對數字資產交易進行監管。SEC已發佈有關提供二級交易和投姿數字資產證券的報告和指南。（I53-5698-7o3o）

CFTC是美國主要的聯邦衍生產品監管機構，它把xu擬或幣作為商品來監管某些交易。CFTC對xu擬或幣衍生品交易擁有管轄權，並可以針對xu擬或幣衍生品交易提起民事訴訟，指控其未遵守CFTC對受監管的衍生品交易的要求。

FinCEN，即金融犯罪執法局，監管貨幣服務的提供者，併發布了xu擬或幣兑換的解釋X指南。一些州還要求對貨幣傳輸進行許可，紐約州則有專門針對數字貨幣的BitLicense。

美國MSB 全稱 Money Services Business，美國 MSB 牌照是由 Fincen(美國財政部下設機構金融犯罪執法局)監管並頒發的一類金融牌照，主要受監管對象是金錢服務相關的業務與公司，向美國人提供服務的數字資產 “管理方” (例如資產發行方) 與 “兑換方” (例如交易所) 是屬於美國銀行保密法案下的，必須在FINCEN註冊，才能開展相關業務。

隨着合規要求越來越高，交易所自身的風控管理也需要逐步加強，相關人員的風險意識也需要增強，如今的社會是酒香也怕巷子深，大家都很注重包裝，頭部平台和主流交易所像牌照抽藏家一樣，儘可能地收羅各個國家的牌照。一些不是很知名的交易所一拿到相關牌照，第一時間就會對外公佈。大家都有，您沒有，那在競爭中明顯會處於劣勢。