當前電信網絡詐騙犯罪形勢分析及破解之道
當前，電信網絡詐騙犯罪的形勢特點是什麼？為何對此類犯罪如此嚴打高壓仍難以遏制其高發勢頭？公安機關新一階段的舉措又有哪些？日前，國家反詐中心負責人就這些廣大羣眾關心的問題接受了專訪。
問：當前，電信網絡詐騙犯罪的形勢特點是什麼？
答：儘管打擊治理工作取得了突出成效，但是，在信息技術和移動互聯網快速發展時代背景下，電信網絡詐騙犯罪仍然高發，打擊電信網絡詐騙犯罪仍是一場持久戰。
發案持續上升、詐騙手法層出不窮、犯罪窩點向境外轉移趨勢明顯、黑灰產規模劇增是此類犯罪的顯著特點。電信網絡詐騙犯罪刑事警情數佔比不斷增大，其中網絡詐騙增長迅猛，貸款、刷單、“殺豬盤”、冒充客服四類高發網絡詐騙案件發案佔70%以上。新的詐騙手法隨着新技術、新應用、新業態的出現應運而生並不斷演變升級。60%以上的詐騙都是通過不法分子製作的手機APP實施。隨着境內打擊力度加大，詐騙窩點加快向境外轉移，主要盤踞在緬北地區和柬埔寨、菲律賓、越南、老撾、泰國等東南亞國家。買賣公民信息、銀行賬户、手機卡活動十分猖獗，為詐騙團伙服務的技術平台層出不窮，新型洗錢通道不斷湧現。
問：為何電信網絡詐騙高發勢頭難以遏制？公安機關是如何應對的？
答：電信網絡詐騙犯罪在嚴打高壓之下仍然高發，究其原因，既與當前犯罪規律特點密切相關，也有打擊治理方面的問題。
犯罪全面向互聯網蔓延是當前我國刑事犯罪的屬性特徵和發展趨勢。特別是去年以來，生產生活受疫情影響，經濟下行和就業壓力增大，個人經濟困難、企業鬧錢荒，給網絡貸款、刷單、虛假購物、“殺豬盤”等詐騙創造了條件和機會，進一步加劇了案件高發。同時，受疫情影響，公安機關開展境內外打擊難度進一步加大。
為適應當前疫情防控常態化的工作要求，公安機關及時調整打擊方略，堅持立足境內，深挖幕後金主、打擊迴流人員、摧毀技術平台、斬斷資金通道、整治黑灰產業。
具體來説，打擊防範此類犯罪高度依賴的大數據和專業手段還亟待加強，有的省份技術反制能力還比較薄弱，不能有效攔截詐騙電話和信息，對受騙羣眾開展預警勸阻的數量與效能還有待提升。還有一些源頭治理問題始終無法破題。銀行賬户和手機卡實名不實人是滋生電信網絡詐騙犯罪的根源性問題；一些互聯網企業的風控不到位，重經濟利益輕社會責任，網絡空間亂象叢生，形形色色的黑灰產業層出不窮，據公安機關掌握，微信、QQ等互聯網通訊工具和支付寶、財付通等第三方支付工具是犯罪分子實施詐騙的重要工具。行業治理、網絡治理迫在眉睫。
2020年10月開始，公安部會同人民銀行、工信部、最高檢、最高法等部門聯合部署開展打擊非法開辦、販賣電話卡、銀行卡的全國“斷卡”行動，已打掉“兩卡”違法犯罪團伙7816個，抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人14.8萬名，給電信網絡詐騙犯罪分子造成重創。當前，黑產市場出現“卡荒”。一些轉賬團伙不得不鋌而走險，急於取現，降低了作案隱蔽性。一些地方的電信網絡詐騙案件立案數也呈現連續兩個月環比下降的趨勢。
問：公安機關新一階段的舉措有哪些？
答：公安部刑偵局按照公安部黨委的統一部署，進一步堅定信心決心，做到“五個全力以赴”，堅持典型引路，構建全警反詐、全社會反詐新格局，全面提升打擊治理能力，全力遏制案件高發勢頭。
全力以赴抓偵查打擊。深入開展“斷卡”行動，嚴厲打擊整治懲戒非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動，全力斬斷犯罪關鍵鏈條。持續推進打擊整治中緬邊境電信網絡詐騙“510”專案行動，採取專案打擊、技術反制等措施，打擊防範緬北地區對我詐騙活動。組織開展破案攻堅行動，精準研判、精確打擊，持續保持對電信網絡詐騙犯罪的嚴打高壓態勢。
全力以赴抓防範管控。會同相關部門加強技術反制工作，提升對詐騙電話、信息的監測與攔截能力。運用大數據建立精準預警工作機制，全力避免羣眾上當受騙。緊盯詐騙前科人員和高危人員，全力減少作案羣體。優化涉詐資金止付凍結工作機制，提升資金攔截效率，及時清查返還被騙資金，讓人民羣眾有更多獲得感。開發上線“國家反詐中心”APP，打造成集在線舉報、信息攔截、預警宣傳等功能於一體的國家級權威反詐平台。
全力以赴抓綜合治理。依託國務院部際聯席會議制度，推動地方黨委政府和金融、通訊、互聯網等行業主管部門落實主體責任，整治突出問題，堵塞監管漏洞。對詐騙窩點多、作案人員多、黑灰產業多、受騙羣眾多的地區進行紅黃牌警告和掛牌整治，剷除犯罪土壤。
全力以赴抓宣傳防範。在抖音、快手、微信視頻號、新浪微博、人民日報客户端等新媒體平台同步開通“國家反詐中心”政務號，建立權威的互聯網宣傳陣地。大力推廣上海、武漢、廈門等先進地區工作經驗，將宣傳防範作為減少發案的重要任務來抓，創新舉措，打響全民反詐攻堅戰。全面壓實社區網格責任，部署開展“進社區、進農村、進家庭、進學校、進企業、進場所”宣傳活動。針對財務人員等特殊羣體開展點對點精準宣傳。建立宣傳防範責任制，社區發生重大詐騙案件的，倒查追究相關人員宣傳提醒責任。
全力以赴抓能力提升。加強國家反詐中心對電信網絡詐騙等新型犯罪的專題研究和頂層設計。加強國家、省、市、縣四級反詐中心建設，強化合成作戰，構建全警反詐、全社會反詐工作格局。加強專業隊伍建設，進一步充實力量，引進人才，強化培訓，全面提升應對電信網絡詐騙等新型犯罪能力水平。
在全國電信網絡詐騙犯罪發案整體上升大形勢下，上海、福建廈門和湖北武漢等地警情、立案數明顯下降，特別是武漢市江岸區百步亭文卉苑社區去年沒有一名羣眾受騙。這些地區發案下降主要得益於防範治理工作。
智能預警主動防控 反詐專號點醒“夢中人”
近年來，上海市反詐中心依託智慧公安賦能，通過涉詐電話智能識別、詐騙短信攔截系統等“黑科技”，打擊防控實現了從“被動打擊”向“主動防控”的轉變。就在去年11月，上海市反詐中心通過96110預警專號成功勸阻一在滬外資企業負責人，幫助其及時識破騙局，避免了300餘萬美元的損失。
反詐電話被匆匆掛斷
2020年11月上旬，上海市反詐中心在工作中發現，一境外詐騙號碼多次與多家企業頻繁聯繫，疑似有企業遭遇電信網絡詐騙，遂通過96110預警專號逐家開展電話聯繫，核實確認信息，防止上當。
在11月6日電話聯繫預警過程中，一在滬外資企業的中國分公司負責人李女士向民警反映，因工作原因她平時經常與境外電話聯繫，最近並未接聽過可疑的境外電話，此外則不願透露更多細節，同時也表示知道96110是反詐勸阻電話，表達感謝後就匆忙掛斷電話。與這名潛在被害人的通話草草結束後，反詐中心民警認為李女士依然存在被騙風險，遂再次回撥電話。此時，電話那頭的李女士依舊將信將疑，幸好其看到96110的來電後馬上接聽了電話，在反詐中心民警的再次耐心勸阻和細緻分析下，李女士終於恍然大悟，分辨出與她聯繫的境外“公司電話”是詐騙電話，多次聯繫的境外“法律顧問”也是騙子，而公司賬户中的300萬美元險些被騙。
一通來自倫敦的電話
李女士表示，民警提及的類似“跨境商業併購”“商業保密協議”“境外大資金轉賬”等套路話術，與其在實際工作中遇到的有些類似。她曾於2020年11月5日下午收到過海外總公司的加密郵件，得知海外總公司因“商業併購”急需大量資金，要求中國分公司全力支持並收到總公司發來的保密協議，表示此次併購涉及商業機密，讓其務必不要透露。在11月6日下午，李女士又收到了辦理併購業務的“倫敦法律顧問”電話。“顧問”在電話中曾詢問她公司賬户內的資金數額，當得知有300餘萬美元流動資金時，要求她儘快將公司賬户內的全部資金轉入新的指定賬户。所幸的是，因雙方電話聯繫確認後已臨近銀行網點下班時間，無法完成大額轉賬，故商定在11月9日上班後再進行轉賬。事後，李女士回想起來，仍感到百思不得其解的是在她看來“保密協議”是公司郵箱接收的、“倫敦法律顧問”電話也的確是顯示英國，對方全程用英文和其交流，對其總公司併購的細節也瞭如指掌，怎麼會是電信網絡詐騙呢？
反詐中心民警第二次撥打李女士的電話徹底讓其解開了疑惑，原來，公司的各類信息可能早就被詐騙分子研究透徹，倫敦的手機號碼也可能是虛擬改號軟件的產物，所謂的“保密協議”不過是詐騙分子約束李女士的一種手段。在民警的勸阻下，李女士及時打消了轉賬的想法，和總公司負責人核實後確認沒有“商業併購”的情況，避免了公司的鉅額損失。
辦案經驗
此類非接觸式新型犯罪案件，犯罪分子往往針對在滬外資企業高管、負責人等，通過公司後台漏洞竊取郵箱通訊錄等，從而瞭解公司人員結構，之後再利用虛擬改號軟件，冒充境外母公司、客户等。通過簽訂“保密協議”讓潛在被害人不與外界溝通，以“併購公司”來掩蓋大額資金詐騙，從而達到轉賬匯款的目的。此類案件多為境外作案、境內受損，挽損追贓和偵辦難度較大，極易造成在滬外資企業巨大經濟損失。該成功勸阻事例，繫上海市反詐中心成立以來成功勸阻涉及金額最大的一起。
上海市公安局統籌相關警種、部門，成立反詐工作專班，運用數據建模分析，實時獲取潛在被害人信息，建立各部門警種和派出所分級聯動的預警勸阻機制，採取“短信預警提醒+智能語音勸阻+人工重點干預”的勸阻模式，全年預警人數已超3000萬人次，通過切實有效地提醒警示，最大限度避免廣大市民羣眾受騙上當。
精準預警阻斷 急中生智“逼”被害人回家
被電話裏的“涉案”字眼唬住，女子拿着銀行卡準備輸入自己的銀行卡賬號和密碼進行轉賬。萬幸的是，千鈞一髮之時，民警機智果斷將已經被騙子“洗腦”，對警察避而不見的受害人“逼”回家。2020年8月，福建省廈門市公安局通過精準預警，成功攔截一起“冒充警方查案”的詐騙案件，及時堵截住差點進入騙子口袋的20餘萬元。
預警，發現情況立即派警
去年8月11日19時許，市民張女士接到了自稱是上海公安機關民警的電話，對方稱張女士涉嫌一起口罩詐騙案，該案主要犯罪嫌疑人張某曾轉賬200多萬元到其銀行卡賬户，要求張女士配合調查，否則就要關停其手機並凍結其銀行賬户。張女士看到了有自己名字、照片的“通緝令”，與“上海警方”進行視頻通話時，又見對方穿着警服，便深信不疑，對於對方提出的要求言聽計從。與此同時，廈門市打擊電信網絡新型違法犯罪治理中心監測到一條高危預警：一名羣眾疑似遭遇冒充查案類詐騙。
反詐中心警員黃文彬立即嘗試聯繫當事人，發現張女士電話已被設置成呼叫轉移狀態。“糟糕，她很有可能已經深陷詐騙，搞不好馬上就把錢轉到‘安全賬户’。”黃文彬立即指派集美分局杏林派出所民警出警開展緊急攔截勸阻。
出警，急中生智“逼”受害者回家
值班民警周勇全接到指令，立即往現場趕，一路上，他不停地給張女士打電話，對方就是不接。“肯定是被騙子給洗腦了。”周勇全想。好不容易電話接通了，可是民警詢問其剛才接聽電話的內容和現在具體位置時，張女士含糊其辭，應了句“我在忙，你別煩我”就匆忙掛斷電話，此後便拒絕接聽。
“必須儘快找到她，否則後果不堪設想。”周勇全趕到張女士的暫住處，發現只有她的父親和女兒在家。張女士的父親介紹，當天18時許，一家人正在吃晚飯，張女士的手機響了，沒一會兒就聽到她對着電話説：“怎麼可能，我沒去過上海……好，我配合，我現在就出去。”張女士招呼都沒打就急匆匆出了門。聽到這裏，周勇全更加確定張女士正在接受所謂的“調查”，而且已經相信了騙子的詐騙説辭。
“我媽媽還拿着了我的手機，而且登錄了我的QQ賬號”，張女士女兒的一句話引起了周勇全的注意。民警判斷，可能是騙子擔心詐騙電話被民警發現，於是換了花樣，要求張女士用QQ來聯繫。周勇全急中生智，讓張女士的女兒立刻登錄自己的QQ，將正在與詐騙分子對話的張女士擠下線，不知道QQ密碼的張女士肯定會主動聯繫，説不定能把張女士給“逼”回來。
果不其然，10分鐘後，張女士拿着手機趕回家中，讓女兒幫忙重新登錄QQ。看到家中的警察，先是一愣：“不是説我配合調查，就不抓我嗎？”經過周勇全解釋，張女士才幡然醒悟。
萬幸，已經輸了9位銀行卡號碼
據張女士描述，詐騙分子準確報出她的姓名、身份證號碼、户籍地址等信息，又穿着警服，極具迷惑性。在騙子的幾番恐嚇下，她按對方要求拿出了家中三張銀行卡，準備把卡號和密碼報給對方，從而把錢款轉入“安全賬户”以便“查驗資金”。正當她在QQ上輸入銀行卡號時，剛輸入9位卡號，QQ就突然下線了，這才急忙向女兒求助。張女士家中的三張銀行卡卡內共計有存款20餘萬元，都是自己家人在廈打工多年辛辛苦苦攢下來的錢。幸好廈門打擊治理中心及時發現、杏林派出所民警周勇全及時到場勸阻，才成功保住了一家人的“錢袋子”。
事後民警再次對張女士進行面對面的防騙宣傳。張女士表示十分感激，並保證自己日後一定不會再輕易上當受騙。
辦案經驗
廈門市公安局全面拓展“全警反詐、全社會反詐”新格局，強化大數據智能化建設應用，建立“面對面勸阻機制”，要求對每一名預警對象都必須當面宣防、勸阻到位，變“弱提醒”為“強阻斷”。在市局、分局、派出所分別成立專班，三級聯動，對於緊急預警，以110指令形式推送派出所由民警按接處警標準處置。2020年，廈門共精準勸阻高危潛在受害人10.6萬名，勸阻成功率達99.93%，累計避免損失超過9.09億元。
武漢百步亭派出所 反詐老沈有絕活兒
“新詐騙手法來襲，您要看明白了！”1月17日本是個週日，一大早武漢市公安局江岸區分局百步亭派出所民警沈勝文搜索到一條抖音短視頻，短視頻簡明介紹了騙子如何冒充“疾控中心”騙取羣眾身份信息、銀行賬號、手機驗證碼。老沈立即編好羣眾喜聞樂見的提示語，將短視頻轉發到朋友圈。“多一個人知道，就少一個人受騙。”一年來，沈勝文堅持不懈抓防騙，把羣眾的錢袋子捂得緊緊的，硬是沒有讓一個騙子在責任區得逞。
每個工作板塊都嵌入防騙反詐
“打遊戲要弄點裝備，但買裝備千萬莫上當。”數日前，沈勝文在一個早點門店進行消防檢查時，提醒埋頭玩手機的店員。
“看不出來，您頭髮花白的人還挺潮。”站在附近的一位羣眾笑着説。
“這裏面文章大咧，我來給你們介紹介紹。”説話間，老沈向大家介紹與網遊相關的騙術及破解方法，並勸誡青年們不要參與網絡賭博。原來，入冬以來，通過幾次消防檢查，沈勝文觀察發現做早點的商户通常只工作半天，很多店員便在空閒時間玩手機遊戲。閒暇娛樂本無可厚非，但細心的他了解到玩遊戲買裝備中招騙局的情況時有發生，於是他見事管事。
“基層工作千頭萬緒，防騙反詐我們見縫插針。”沈勝文所在的文卉苑小區是一個廉租房集中的小區，治安狀況複雜。頭髮花白的老沈面對新形勢、新問題，不但沒有半點抱怨，反倒處處當有心人，把反詐防騙的工作嵌入人口管理、糾紛調解、治安巡邏、服務羣眾等各個社區工作板塊中。
“矛盾不上交，平安不出事，服務不缺位”，沈勝文牢記新時代“楓橋經驗”，成立“社區防詐尖鋒聯盟”，落實以民警、社區羣幹、物業人員、網格員、志願者、下沉黨員為末端的“6+N”宣傳小組，通過線上信息推送和線下入户開展宣傳，實現從上到下一張網、一路通，從裏到外全面梳、徹底梳的新格局。
每個警情都認真舉一反三
與其他派出所轄區不同，百步亭派出所轄區就是一個大型居民區，不法人員一旦得手，往往接二連三地實施侵害。沈勝文平時特別關注詐騙警情，一有新動向，迅速採取行動。
去年7月，沈勝文趁着值班，在瀏覽全所典型警情時，發現有學生被騙的內容。他連忙找到刑偵民警，調閲出受害人筆錄，瞭解詐騙類型、詐騙套路，並總結受騙羣體特徵。騙子正是利用學生羣體缺少社會經驗，家長又因疏忽大意，將大額可支付錢款綁定孩子所用的手機，還把密碼透露給孩子，從而讓詐騙得逞。於是，他有的放矢，除組織平推式的防騙反詐社區宣傳外，還專門將家中有學生的家庭挑出來，組織羣幹力量一一上門叮囑，他還提醒家長對孩子網絡可支配金額進行限制。
在暑假，老沈就着手準備資料、課件，等到學校一開學，他把自己精心準備的東西和盤托出，給轄區每個學校的師生都上了一堂生動的防騙反詐課。與學生相關的詐騙警情因為他的“籬笆”扎得牢實而沒有再發生。
每個角落他都不會放過
為營造防詐騙宣傳氛圍，提高宣傳的長效性和實用性，百步亭派出所統一製作橫幅和宣傳畫，保證社區全覆蓋、單元無死角。所長陳端敏鼓勵民警開拓思路，積極創新模式，沈勝文便主動請纓，與同事商量拍攝反詐騙視頻，並定期通過社區微信羣播出，受到羣眾好評。
“投資者要對高收益、高回報的投資誘惑，保持高度警惕，不要被迷惑，千萬不要貪圖小利吃大虧！”沈勝文堅持張貼宣傳橫幅、畫板，覆蓋社區、單元，主動加入社區微信羣，通過羣聊、朋友圈、廣泛推送反詐宣傳鏈接，堅持發揮綜合治理優勢，聯合街道、居委會、社區羣幹、小區居民，在文卉苑建立社區反詐聯盟，廣泛發動社區、民警、羣眾參與反詐宣傳，形成反詐堅強合力。
來源：公安部刑偵局