盜刷團伙飯店卧底抓獲主要犯罪嫌疑人12名！銀行卡就在自己身上，卻在短短5分鐘內，被人盜刷254萬餘元。最近，南京一位市民遭遇午夜驚魂，接到報警後，南京警方迅速組成專案組展開調查。一個月後，成功摧毀一個盜刷銀行卡的犯罪團伙，抓獲主要犯罪嫌疑人12名。
揚子晚報記者瞭解到，該團伙專門安排人到南京應聘當餐廳服務員，伺機盜取消費者的銀行卡信息，複製卡片進行盜刷。警方提醒，近期南京已經發生多起此類案件，大家外出刷卡消費時，切勿讓銀行卡離開自己視線。
盜刷團伙飯店卧底 抓獲主要犯罪嫌疑人12名
午夜驚魂
卡還在身上 254萬元被盜刷
回想起8月26日午夜的經歷，南京市民季某至今仍覺恐怖。當晚，他的手機連續接到4條銀行發來的短信，提示其卡上分4筆消費了254萬餘元，分別是99萬元、99萬元、49萬元和7.4萬元。而此時，他的銀行卡就在他身上。
很快，南京大光路派出所便接到了季某的報警。“卡就在我身上，怎麼會發生消費呢?”季某在報警的同時，也通知了銀行。
接到報警後，南京市公安局第一時間抽調相關警種精幹力量，和秦淮公安分局組成專案組展開調查。為了幫助受害人挽回損失，警方立即聯繫銀行進行緊急止付，並追蹤資金去向。
“嫌疑人十分狡猾，專門選擇凌晨盜刷，此時銀行不在上班時間，給緊急止付帶來困難。”專案組民警告訴揚子晚報記者，在銀行的協助下，警方逐步摸清了盜刷資金的流向。嫌疑人通過兩台POS機對季某的銀行卡進行盜刷，一台在山東青島，一台在江蘇徐州，而且兩台POS機分屬兩家不同的銀行。錢款在進入和POS綁定的銀行卡後，短時間內又被轉入多張銀行卡內，之後，這些錢被人在廣州通過ATM機取現。
“犯罪團伙連夜取錢，一直忙到早上6點，幾乎將254萬餘元全部取空。”民警介紹，警方和嫌疑人搶時間，最終緊急止付了10萬元。
專案組分析，犯罪團伙應該是通過某種方式獲取了季某銀行卡的信息，然後製作兩張複製卡，通過POS機刷卡套現。據此，專案組圍繞銀行卡信息盜取、POS機轉賬、ATM機取現等幾個關鍵環節，兵分四路，展開調查。
警方追查
有人專門辦理POS機賣給盜刷團伙
“我們分別派出兩路民警到徐州、青島對POS機進行調查，第三路民警趕往廣州對取款人進行追查，最後一路則留在南京，調查季某的銀行卡信息是如何泄露的。”辦案民警稱，追查POS機的民警很快便獲取了辦理POS機的人的身份信息。
經查，青島那台POS機的辦理者是一家小店的女店主，對於POS機用於作案一事，她完全不知情。“其實她也是個受害者，她本想通過網絡辦理一張大額信用卡，但對方表示，要先辦理一個POS機。”辦案民警介紹，這位女店主信以為真，用自己的身份信息辦理POS機後寄出，但之後對方根本沒有幫其辦理大額信用卡。
而徐州那台POS機的辦理者，則完全是為了從中牟利。民警介紹，兩名嫌疑人專門開辦虛假的商鋪，然後辦理POS機賣錢。他們將POS機賣給盜刷團伙，從中獲取數千元的好處費。這兩人也成為這起盜刷案件中最先落網的兩名嫌疑人。
嫌疑人應聘服務員伺機竊取銀行卡信息
在南京，專案組將季某被盜刷銀行卡近幾個月的流水全部打出，尋找其中的可疑之處。
“今年6月，玄武警方曾抓獲廣東電白籍人員，在餐廳應聘服務員，伺機竊取消費者銀行卡信息。”辦案民警介紹，據此專案組分析，季某的銀行卡信息泄露，很可能也是這一途徑。
果然，經過對上百筆刷卡記錄的比對，警方發現其中有一筆是在新街口某餐廳消費的。而對該餐廳進行排查後得知，季某消費那段時間，餐廳有兩名女服務員幹了一個星期便突然消失，連工錢都沒要。通過對這兩人的追蹤，警方最終確認她們的真實身份是電白籍女子許某和王某。離開南京後，她們便去了廣州，和被盜刷款項的取款地重合。
將賓館當做微型銀行瘋狂刷卡轉賬
與此同時，趕赴廣州的專案組民警在當地警方協助下，通過調看大量監控，終於勾勒出了季某銀行卡被盜刷當晚，犯罪團伙的瘋狂一夜。
“根據我們的調查，案發當晚，團伙頭目許某某糾集了10多人進行盜刷、取款。”辦案民警介紹，在廣州某賓館，許某某開了兩個房間，每個房間3個人，一人負責刷卡，一人負責轉賬，另一人則負責監督。同時，在賓館大堂，還安排了人望風。
在賓館外，則是一個約8人的取款團伙。他們奔走在廣州大街小巷的ATM機間，將分散到各個銀行卡上的偷來的錢取出。
“一直到早上6點，許某某等人才忙完。之後，他們找了一個餐廳，現場分贓。”辦案民警介紹，至此，警方基本摸清了該團伙的人員構成。廣東電白人許某某指揮許某、王某外出應聘服務員竊取信息，他則負責製作複製卡。東北人楊某、湖南人劉某為許某某提供POS機，廣州人梁某、河南人王某某則是中介，幫許某某尋找POS機和取款人，另外還有許某某的數名馬仔。
準備再次作案時被警方一網打盡
明確相關嫌疑人後，專案組通過布控，等待最佳的收網時機。“嫌疑人十分狡猾，經常奔走於各個城市之間，行蹤飄忽。”辦案民警介紹，辦案期間，民警曾追蹤許某某到過河北、湖南等地。
9月23日晚6點左右，專案組確認主犯許某某回到廣州，於是快速出擊，將許某某、劉某和梁某抓獲。經審查，三人湊到一起，正是準備再次作案。
之後，經過一夜守候，專案組在茂名市將竊取銀行卡信息的許某等3人抓獲。與此同時，警方根據線索發現，許某某的一個馬仔楊某某流竄到了上海，當即協調上海警方實施抓捕。
9月27日夜，抓捕民警從黑龍江綏化等地一路追蹤，成功在長春抓獲東北人楊某，並獲悉其同夥王某某和馬某藏匿於湖南長沙。專案組立即組織力量趕赴長沙，將兩人抓捕歸案。至此，此案12名主要犯罪嫌疑人悉數到案。警方現場還查獲筆記本電腦、POS機、複製卡設備、銀行卡等作案工具，以及現金30多萬元。
作案揭秘
手機偷拍密碼 幾秒鐘複製一張卡
經審查，許某某交代了自己的作案經過，並向警方展示了相應的複製卡設備。其盜刷銀行卡的設備是一個黑色的讀卡器，只有半個巴掌大，上面有刷卡的卡槽，還有一個USB接口。當嫌疑人拿到受害人的銀行卡後，會快速在讀卡器上進行刷卡，只要一兩下，幾秒鐘，銀行卡信息便存儲到了讀卡器上。之後，他們將信息通過USB接口連接電腦輸出。
“而銀行卡密碼，他們則是偷看來的。”辦案民警介紹，有時嫌疑人還會用手機偷偷拍攝受害人輸入密碼的過程，然後通過視頻識別密碼。複製卡設備也相當簡單，只要將銀行卡信息輸入電腦，通過相應軟件寫入空白銀行卡就可以了。許某某交代，這一整套複製銀行卡的設備，成本只要幾千元。
其實，早在今年8月中旬他就成功複製了季某的銀行卡。8月20日，他先到ATM機上試卡，這才發現季某卡上有這麼多錢。因為數額巨大，許某某一時也“消化”不了，於是便花了幾天籌謀取款。為此，他通過樑某、王某找到了可以提供大額POS機的楊某和劉某，並聯繫了專門的取款人員。當然，參與的人越多，其分出去的錢也越多。據交代，根據分工不同，梁某、王某、楊某和劉某等人分得數萬元到數十萬元不等。最終，許某某留在手裏的大概在100萬元左右。
目前，12名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡詐騙罪，已被警方依法刑事拘留，此案仍在進一步調查之中。
再次提醒
刷卡消費時 別把銀行卡給別人
針對此類作案手段，警方提醒廣大市民，一定要提高警惕。警方介紹，近期南京已經發生多起此類案件。同樣是在8月份，南京玄武區也發生多起銀行卡遭人複製被盜刷的案件，嫌疑人同樣來自廣東電白。玄武警方經過一個多月工作，已經抓獲多名嫌疑人。
警方提醒，目前複製卡一般針對磁條卡，市民可將手上的磁條銀行卡更換成芯片卡，提高安全級別。同時，外出刷卡消費時，儘量不要將銀行卡交給服務員去刷卡，這樣很容易讓不法分子鑽了空子。如果將卡交給他人在POS上操作，一定要讓一切刷卡動作在自己視線範圍內進行，以免不法分子做手腳。