農行38億票據窩案 非法牟利已由來已久
據報道，中國農業銀行北京分行(下稱農行北分)2名員工已被立案調查，原因是涉嫌非法套取38億元票據，同時利用非法套取的票據進行回購資金，且未建立台賬，回購款其中相當部分資金違規流入股市，而由於股價下跌，出現鉅額資金缺口無法兑付。由於涉及金額巨大，公安部和銀監會已將該案件上報國務院。
農行北分與某銀行進行銀行承兑匯票轉貼現業務。回購到期前，匯票按規定不得轉出，保存於農行保險櫃內。但該匯票在回購到期前，被某重慶票據終結提前取出，與另一家一行進行了回購貼現交易，資金非法流入了股市。而援引知情人士稱，農行北分保險櫃中票據被換成了報紙。
2015年底，銀監會下發了《關於票據業務風險提示的通知》(203號文)，203號文稱按照2015年現場檢查計劃，各銀監局分別對轄內部分銀行業金融機構2015年上半年票據業務進行了現場檢查。檢查發現，相關銀行業金融機構在辦理票據業務中均不同程度存在不審慎行為。203號文提到其中一個風險現象是，銀行與票據中介聯手，違規交易，擾亂市場秩序。部分銀行業金融機構與中介合作，離行離櫃大量辦理無真實貿易背景票據貼現，非法牟利。文件發出後，多家大行進行緊急自查，暫停部分票據業務操作。