“419”魔咒又來背鍋?兩家券商APP出現交易故障 股民吐槽“給個説法”

時逢“419魔咒”後的第一個交易日,資本市場可算是“熱鬧”不斷。

4月20日上午,在早盤開市後,多個指數“失靈”的消息迅速刷爆金融圈。此後,有大量投資者投訴券商APP發生宕機,投訴券商集中於湘財證券和渤海證券。雖二者大概率為獨立事件,但仍引發市場高度關注。

回顧2019年情況,由於春節後A股出現“開門紅”,交易火爆曾令多家大型券商出現短暫登錄故障。在交易趨於平穩之後,4-6月,仍陸續有券商APP傳出登錄緩慢、無法交易等消息。在各家券商大舉提高信息技術投入之際,券商APP為何難做到“防宕機”?

湘財、渤海APP故障遭吐槽

自2007年以來,“419魔咒”就縈繞在股民心中久久不去。每逢4月19日,大盤或多或少地發生異動,頗高的“魔咒兑現率”令市場略有不安。

果然,在昨日早間開市後,市場上即熱鬧不斷。先是多個指數出現失靈消息,又有大量投資者投訴券商APP宕機。從“吐槽”內容來看,湘財證券和渤海證券的APP成為眾矢之的。

“搞啥哦,券商還能宕機!”4月20日開市後,有多名投資者在新浪微博上憤怒地曬出APP界 面,稱自己使用的交易APP出現問題,包括無法登錄APP、系統內資產歸零、持倉數據消失等問題。

“419”魔咒又來背鍋?兩家券商APP出現交易故障 股民吐槽“給個説法”
“419”魔咒又來背鍋?兩家券商APP出現交易故障 股民吐槽“給個説法”

在短暫出現宕機問題之後,兩家券商APP均在上午即恢復正常交易。不過仍有多名股民要求券商“給個説法”,並要求進行損失賠償。

“419”魔咒又來背鍋?兩家券商APP出現交易故障 股民吐槽“給個説法”

對於此次故障的原因,湘財證券方面回覆券商中國記者稱,20日早盤,湘財證券部分委託通道出現短暫擁堵,至上午10點04分左右故障排除,湘財證券的委託通道逐步恢復暢通,系統恢復正常。據預判此次故障可能繫系統部分功能升級、存在隱性缺陷所導致。故障發生之後,湘財證券迅速啓動了應急預案,對投資者的交易進行了及時疏導,並積極做好客户溝通工作。

渤海證券相關人士則介紹稱,在輿情出現後,信息部門積極開展風險排查。經多方確認,由於早盤期間有鏈接系統的通訊線路出現流量受限情況,導致部分用户出現無法正常登陸的情形。在用户手動切換通訊端口後,即可進行正常交易,系統本身並未出現故障,全天交易數據正常。

迎來券業APP“宕機”季節?

在此次湘財證券和渤海證券傳出系統故障消息之外,回顧去年情況來看,在春暖花開之際券商頻繁曝出系統宕機,似乎快要成為行業習慣。

2019年春節過後,A股市場迎來“開門紅”行情,兩市交易額創下新高,這也給券商帶來“甜蜜的煩惱”。在短暫時間內出現大量訂單,這令不少券商APP猝不及防,從而產生短暫登錄故障。彼時,存在登錄問題的多為客户眾多的大型券商,包括廣發證券、中信建投、平安證券等。

此後,2019年4月,中泰證券被曝兩融系統出現短暫故障,兩融賬户無法正常交易。彼時,有知情人士告訴券商中國記者,應該是中泰證券的櫃枱通訊出現故障,與APP無關,且隻影響了幾分鐘時間。

然而,在市場行情趨於穩定後,仍有券商APP出現宕機問題。2019年5月,大同證券被曝交易系統出現故障,包括登錄緩慢、委託單無法成交等問題。對此,大同證券方面表示系服務器問題,“幾十台中間件中,有一台出了一點故障,個別客户的交易受到短暫影響,幾分鐘後就恢復正常”,屬於偶發性事件。

此後,2019年6月,銀河證券APP同樣傳出登錄緩慢等問題。從原因來看,系其北京機房手機站點兩台相互熱備的負載均衡網絡設備出現故障,導致手機線路均無法正常接入。在啓動應急預案緊急切換到杭州站點後,系統即恢復正常,且現場交易、網上交易PC端、電話委託等未受影響。

是否券商APP在春季更容易出現問題?這當然只是一個玩笑。除了市場過度放量交易導致券商交易產生“擁堵”外,鮮有數家券商APP一同出現問題的情況發生,更多的屬於偶發性事件。

有大型券商技術人士指出,券商交易系統崩潰主要是因為行情來得太快,對於穩定性和容量考慮不足。在市場行情過熱的情況下,券商某一個地區瞬間下單的併發量超過交易系統設計容量,此時需要緊急切換交易系統,期間就會出現宕機情況。在經歷過2015年的市場後,各家券商系統大多已完善升級並進行大幅擴容,應付極端行情問題不大。

不過,從近年來各家券商APP出現“崩潰”的情況來看,大多屬於硬件設備問題或是通訊問題,這對各家券商的信息系統投入及建設提出了更多挑戰。“這屬於防不勝防,只能通過加大排查力度、增加硬件投入、做好備案措施等方式預防。”上述技術人士稱。

信息系統問題“雖遠必罰”

在歷次券商APP的宕機問題上,公司方面大多強調“僅幾分鐘就恢復正常”。事實上,系統問題除了影響投資者的正常交易外,還可能給券商帶來實實在在的麻煩。

根據《證券期貨業信息安全事件報告與調查處理辦法》的事件分級,證券公司集中交易系統或者網上交易系統全部中斷、部分中斷,影響交易時間累計在5分鐘(第三方存管系統、融資融券系統為30分鐘)以下的,屬於“一般事件”,5分鐘以上即屬於“較大事件”;有效客户數量在10萬以上,且交易系統全部中斷影響交易累計30分鐘以上將成為重大事件。

此外,在發生信息安全事件後,未按規定進行報告、未妥善保管證據、未及時採取風險防控措施等疏漏,均有可能遭遇監管部門的行政監管措施或行政處罰。

例如,今年3月,鮮有監管動態的西藏證監局即對華林證券開出警示函,原因是其部分互聯網渠道交易系統在2019年9月16日9時44分42秒至10時42分11秒之間全部中斷57分29秒,影響客户正常業務辦理,且未及時向西藏證監局報告。在證監局9月17日電話催促後,至9月18日華林證券才報送報告,存在遲報情況。

另外,西藏證監局還指出,2019年12月13日華林證券合作客户端APP升級後部分頁面無法打開持續約15分鐘;12月31日華林證券prop網關出現故障,導致交易系統為兩名客户錯誤開出權限。西藏證監局要求華林證券對信息系統進行全面自查,加強信息安全保障管理,提高信息系統運維能力,防止此類事件再次發生。

“419”魔咒又來背鍋?兩家券商APP出現交易故障 股民吐槽“給個説法”

在此之前,2019年3月,遼寧證券曾對網信證券採取責令改正並定期報告監管措施的決定。由於2018年12月及2019年2月網信證券集中交易系統和綜合賬户管理系統陸續發生故障,反映出其信息系統存在重大風險隱患,核心設備老舊、系統運維保障存在不足,導致頻繁發生信息安全事件。同年5月,大同證券也因交易系統異常、未及時上報信息安全事件而被山西證監局開出監管函。

除了券商APP本身,證券公司在信息系統建設上過於“依賴外援”而疏於管理,同樣可能招致監管的注意。2019年8月,愛建證券因被上海證監局採取責令改正的措施,原因之一即在於“未對公司快速交易系統進行有效管理,客户准入和用户權限管理不到位,未嚴格審查客户身份的真實性、交易賬户及交易操作的合規性”。

2019年6月,《證券基金經營機構信息技術管理辦法》正式實施。其中指出,證券基金經營機構應當保障充足的信息技術投入,在依法合規、有效防範風險的前提下,充分利用現代信息技術手段完善客户服務體系、改進業務運營模式、提升內部管理水平、增強合規風控能力,持續強化現代信息技術對證券基金業務活動的支撐作用。

在金融科技風生水起之下,疊加監管嚴格要求,近年來券商信息技術投入提升明顯。就目前已披露2019年年報的券商而言,20家披露當年信息技術投入的券商合計投入金額超過90億元,華泰證券、海通證券、東方證券等大型券商投入增幅更是超過30%。在大量“真金白銀”堆砌之下,券商APP能否在未來實現“零宕機”?

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