近年來，農業銀行在市場上推出了多個契合地方特色和農業銀行實際的、市場反映良好的綠色金融產品，取得了良好的社會效益和經濟效益。截至2020年末，農業銀行綠色信貸餘額已經超過1.5萬億元，摺合每年減排二氧化碳當量8713萬噸。
近日，農業銀行首席專家楊光在接受媒體採訪時透露，緊緊圍繞國家碳達峯、碳中和戰略目標，農業銀行將進一步完善頂層設計，加快綠色金融產品和服務創新，全面提升服務綠色經濟質效水平。繼今年5月出台《關於加快推進綠色金融業務發展的指導意見》，明確了“十四五”期間全行綠色金融的發展目標、重點任務和政策措施後，農業銀行又制定了加快綠色金融發展的行動方案，力爭進一步提升綠色金融業務規模、市場份額、產品多樣性和品牌影響力。
完善政策支撐和機制保障推動綠色金融發展
今年5月，圍繞實現碳達峯、碳中和目標和打造農業銀行綠色金融優勢品牌戰略定位，農業銀行從完善政策支撐和體制機制保障的高度，出台了《關於加快推進綠色金融業務發展的指導意見》。《意見》聚焦鞏固提高市場地位、爭創一流綠色品牌、完善體制機制保障、做實環境和信用風險管理四條主線，對未來一段時期綠色金融業務發展的目標、路徑和重點工作進行了規劃。
按照規劃，農業銀行將持續推進綠色金融業務增量擴面。通過大力支持清潔能源、基礎設施綠色升級、節能環保、清潔生產、生態環境、綠色服務等六大綠色產業，推動全行綠色金融業務規模快速增長。
其次，創設一流綠色金融品牌。通過持續開展綠色信貸專項營銷，建立重點客户重大項目一體化營銷機制，加大綠色直接融資和創新型業務供給，打造綠色消費金融服務品牌等措施，建立多層次立體化業務體系，鞏固提升綠色金融市場主體地位。
再次，完善政策支撐和機制保障。在專項政策、資源保障、人才隊伍、專項評價和監督機制等方面持續加大對綠色金融的傾斜和支持。
據瞭解，農業銀行通過及時制定和修訂重點行業信貸政策，推動綠色信貸政策與行業政策的深度融合，在信貸政策上加大對低碳環保行業的支持。繼續在審貸效率、經濟資本、激勵費用、考核評價等方面，加大對減碳降碳和節能環保行業的支持和傾斜，提升經營行發展綠色金融的積極性和動力。
聚焦產品創新 加快發展綠色金融服務
有了方向的引領，農業銀行發展綠色金融的積極性和動力也得到了進一步的提升。在加快綠色金融產品創新推廣，推進綠色債券發展、加大重點領域的金融支持力度方面，農業銀行也錨定了新的方向。
圍繞人民銀行、發展改革委、證監會聯合發佈的《綠色債券支持項目目錄（2021年版）》，農業銀行要求積極營銷綠債目標客户和項目，特別是具有碳減排效益的綠債項目。通過承銷發行綠色金融債、碳中和債等專項債券，持續引導資金流向綠色低碳循環領域；同時，還將積極參與綠色債券投資，大力推廣綠色資產證券化，積極參與或合作發起綠色基金等。
在加快綠色金融產品創新推廣方面，農業銀行持續加大生態修復、清潔能源、綠色建築等重點領域的信貸產品，合同能源管理、合同環境項目、排污權等環境權益和服務收費權質押類融資產品，以及碳資產抵質押、國家核證自願減排量（CCER）質押融資等碳金融產品的創新和推廣力度，形成一批綠色金融拳頭產品和精品產品，提升服務碳達峯、碳中和戰略目標的能力和水平。
在加大低碳環保重點領域、重點客户和重大項目支持力度方面，農業銀行提出緊緊圍繞碳達峯、碳中和工作要求，聚焦能源轉型、綠色交通、綠色建築、傳統行業節能改造等重點領域，繼續做好金融支持；建立重點客户重大項目一體化營銷機制，對低碳環保重大項目實施精準支持。
在做好重大攻關項目金融服務方面，農業銀行提出關注前沿技術發展，密切關注規模化儲能、氫能、碳捕獲、利用與封存（CCUS）等重要脱碳技術的發展，擇優支持一批前瞻性、戰略性、顛覆性的重大科技攻關項目；積極跟蹤國內外物理固碳等前沿技術的發展動態，前瞻性為其中技術領先、成長性好、能實現商業化應用的優質項目提供金融服務。
在加大綠色金融支持的同時，農業銀行還提出了要全面加強綠色金融風險管理。通過聚焦合規經營和商業可持續，農業銀行將着力提高合規經營管理、ESG風險管理和信用風險管理“三大能力”；同時，密切關注碳達峯、碳中和過程中可能帶來的轉型風險，及時進行風險排查和壓力測試，做好風險防控。
探索建立有效的ESG風險管理與緩釋機制
農行董事長谷澍在參加“國際金融協會可持續金融峯會”時表示，商業銀行應不斷探索將 ESG 風險納入全面風險管理體系。下一階段，農業銀行將推動把ESG要求納入業務全流程，建立有效的ESG風險管理與緩釋機制。
△農行董事長谷澍在國際金融協會可持續金融峯會上介紹
農業銀行綠色金融發展情況
據透露，農業銀行已探索將ESG風險納入全面風險管理體系。通過加強情景分析、壓力測試等ESG風險管理工具應用，研究環境成本變化對企業財務經營和信用風險的影響，推動將環境因子納入信貸資產質量壓力測試體系，探索將分析結果應用於經濟資本計量、資產定價等內部管理工具或管理政策。同時，跟進人民銀行有關工作部署，完善相關氣候、環境風險管理框架，提高風險識別的前瞻性，及時控制風險傳染。
此外，農業銀行將加快ESG管理體系頂層設計。將ESG理念全面融入公司治理，從組織架構、業務流程等方面加快推進管理體系建設，重點突出環境、社會表現和可持續發展理念；進一步發揮董事會戰略規劃與可持續發展委員會作用，提升董事會ESG參與度；同時，加強戰略引導，將ESG管理納入農業銀行“十四五”發展規劃，進一步明確發展目標和重點任務，形成總分聯動、部門協同的體制機制合力。
據瞭解，農業銀行還將前瞻性的完善ESG信息披露和報告機制，密切跟進人民銀行強制性環境信息披露制度推進情況，積極對接監管標準和要求，健全ESG數據收集機制。同時，完善社會責任報告、信息披露定期報告和新聞媒體披露協同機制，強化與利益相關者的交流互動，接受監管部門和社會公眾監督。