反洗錢和反恐怖融資是現代金融體系的重要內容，也是金融機構必須履行的一項法定義務。
為全面提升證券基金經營機構反洗錢監管工作水平，日前，監管層發佈新一期機構監管情況通報，再次強調反洗錢工作的重要性，重申反洗錢內控要求，針對內製制度、風險管理、組織架構、內部控制、信息系統、人員績效考核、風險自評制度等七個方面提出了具體要求。
提出七大要求
根據監管通報，2019年以來，證監會同派出機構加大了對反洗錢工作的檢查力度，各派出機構針對轄區證券基金經營機構及其分支機構開展了多種形式的非現場監測和現場檢查。
從檢查情況和人民銀行的處罰案例來看，部分機構的反洗錢意識較為薄弱，內部控制建設及執行有效性等方面仍存在不足。
為進一步提高行業反洗錢工作質量和水平，不斷提升反洗錢內部管控的有效性，根據《證券法》《反洗錢法》和有關證券基金經營機構內部控制、合規管控、全面風險管理以及反洗錢有關法律法規要求，監管重申反洗錢工作內控要求，行業機構須嚴格執行，全面落實。
作為證券基金經營機構，首先要進一步健全反洗錢和反恐怖融資內部控制制度，全面覆蓋各項業務和產品，充分了解分支機構和境內外子公司執行反洗錢制度的有關情況。二是將洗錢和恐怖融資風險管理納入全面風險管理體系，按照風險為本的原則，有效識別和評估自身面臨的洗錢和恐怖融資風險，採取與風險相適應的內部控制措施。第三，明確反洗錢工作的組織架構，證券基金經營機構應由合規負責人牽頭負責反洗錢和反恐怖融資管理工作。四是進一步加強對反洗錢重點環節的內部控制。第五，進一步優化反洗錢和反恐怖融資管理信息系統，進一步完善信息系統，完善以客户為單位、覆蓋所有業務和客户的反洗錢與反恐怖融資監測，履行客户身份識別、客户洗錢風險評估和分類管理、監控名單篩查、可疑交易監測與報告等反洗錢與反恐怖融資義務，提升反洗錢工作質量與效率。第六，構建科學合理的人員績效考核和獎懲機制。最後，進一步強化洗錢和恐怖融資風險自評估制度。
多家基金公司發佈
“完善身份識別”公告
2019年以來，央行不斷加大金融系統的反洗錢監管力度，基金公司也在逐步完善反洗錢監管的合規工作。
記者瞭解到，過去一年，各大基金公司都在網站、APP、微信服務號等平台開闢了反洗錢專欄，推出投資者教育信息。具體來看，基金公司主要從三方面提升反洗錢工作水平：一是不斷完善洗錢風險管理機制，二是不斷優化反洗錢系統建設，三是加強反洗錢工作培訓。
同時，數十家基金公司陸續發佈公告，提醒投資者儘快完善、更新身份信息資料，並強調將限制或中止未完善身份信息客户的業務。統計顯示，僅今年5月份以來就有上投摩根、前海開源、招商等多家基金公司發佈了此類公告。
據業內人士介紹，央行不斷加大金融系統反洗錢監管力度，效果顯著。近來，從央行到各層監管單位，召開反洗錢相關的工作會議，證券公司、基金公司等金融機構都在嚴格細緻地落實央行的相關反洗錢要求。
一家證券公司表示，我國的反洗錢監管政策已從“規則為本”向“風險為本”轉變，從強調“合規性”向“有效性”轉變，金融機構反洗錢工作也面臨着更大的挑戰。作為金融管理機構，將高度重視並深入推進反洗錢工作，加強客户身份識別，強化可疑交易監測，持續開展反洗錢數據治理，研究探索通過大數據、人工智能等新技術在反洗錢中應用，進一步提升反洗錢工作有效性。