9月17日，由知名財經媒體《21世紀經濟報道》主辦的“2021中國資產管理年會”在滬舉辦，同時揭曉了第十四屆中國資管“金貝獎”的評選結果，陸金所再獲年度大獎金貝獎“2021卓越科技金融服務平台”殊榮。這是陸金所連續六年入選金貝獎，體現出市場、用户對陸金所科技創新與成果的認可。
陸金所首席產品官雷鳴在論壇上發表了主題演講，他表示，隨着國民財富管理需求提升以及更加嚴格的管理要求，更復雜多元的財富配置需求越發高漲，金融科技應用能力將成為資管機構和平台革新與破局的關鍵。
據其介紹，經過多年持續探索金融科技創新，陸金所已經構建了科技賦能A（AI）+T（電話）+O（OFF LINE）的金融信息服務平台，打造了一種財富管理客户運營的新範式，形成“在合適的時間為客户提供合適的投資產品”的服務新生態。
2021年作為十四五規劃的開局之年，在資管新規的引領下，資管行業邁入新元年。同時，金融環境、監管政策及客户需求等多層面的變化正在引發資管行業的結構性變革。雷鳴表示，陸金所作為領先的金融科技服務企業，自2011年成立以來不斷地通過科技賦能推進自身服務能力的進化，打造數據驅動、AI賦能、輕資產的零售信貸平台，構建金融純信息中介平台。
據雷鳴介紹，在新的背景下，陸金所將從AI應用、大數據、區塊鏈技術及自動化運營系統與工具四個層面持續探索金融科技創新，構建了科技賦能A（AI）+T（電話）+O（OFF LINE）的金融服務平台，“在合適的時間為客户提供合適的投資產品”。即，基於A+T+O推出了7*24小時的服務場景與客户互動，並將數據、AI等能力融入其中，打造一系列的智能化服務產品，成為客户經理在未來不可或缺的能力補充。
舉例來説，AI全鏈路應用後，可以實現安全、極速的智能面籤，減少客户經理的時間與人力成本；同時，還將AI落地到風控、交互及斷點環節，實現全鏈路的智能化運營。此外，線上線下一體化的O2O兼容模式，讓陸金所具備了多維度強金融數據和泛行為數據的優勢，豐富的數據可充分應用於用户行為和畫像分析呈現，為銷售提供底層支持，讓客户經理能精準掌握客户的偏好。
而領先的區塊鏈技術滿足了投資者的認證要求，讓用户數據有據可查、有源可溯；涵蓋獲客、營銷，覆蓋客户線上、線下全流程的自動化運營系統與工具則大幅提升了精準營銷的能力與精細化的客户管理能力。如系統化工具能幫助客户經理實現銷售線索自動檢索、銷售策略建議、銷售時機分析捕捉、知識庫實時提醒等能，成為他們的數字化助手，從而保證了育客與客户的留存。
財富管理作為風口上的賽道，金融機構勢必需要守住自身優勢，與進化自身運營邏輯。雷鳴表示，“陸金所的核心是客户運營，對我們來説客户運營能力是與用户的最強連結，要形成持續的競爭力，守住服務能力是關鍵。”財富管理作為風口上的賽道，金融機構勢必需要跟上市場與監管變化以及用户端需求迭代的浪潮，在未來十年的發展，對陸金所來説，保護好老百姓的錢袋子，實現老百姓財富的增值，就是參與以及把握時代機遇最好的證明。