中新網北京10月25日電 近日，中國互聯網金融協會(以下稱協會)發佈了《網絡小額貸款從業機構反洗錢和反恐怖融資工作指引》(以下稱《工作指引》)。
這是協會按照《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》(以下稱《管理辦法》)等反洗錢監管制度，履行相關職責，面向依法通過互聯網專門經營小額貸款業務的機構(以下簡稱從業機構)發佈的反洗錢行業規則。
結合網絡小額貸款業務場景，《工作指引》將《管理辦法》等相關監管規定的要求轉化為從業機構、從業人員更易理解執行的操作指引，構建了從合規遵循到風控文化建設，從客户身份識別到可疑交易監測分析，從內部數據治理到跨平台反洗錢協作的系統化行業反洗錢規則體系。
據悉，自2019年1月以來，協會已組織550多家不同業態的互聯網金融機構按照《管理辦法》規定，通過互聯網金融反洗錢和反恐怖融資網絡監測平台向人民銀行申請反洗錢履職登記。
《工作指引》進一步提示，從業機構應當自獲准經營網絡小額貸款業務之日起十個工作日內通過網絡監測平台向中國人民銀行進行反洗錢履職登記，主動接受人民銀行反洗錢監管。
中國互聯網金融協會表示，下一步，將認真落實人民銀行等部門的反洗錢工作部署要求，加快行業反洗錢規則建設，積極組織引導從業機構和從業人員提升反洗錢意識、增強反洗錢能力，切實有效防控洗錢風險。(完)